Dezentraliséiert Finanzen ass bereet fir zréckzekommen wéi de Krypto-Währungsraum sech op seng nächst grouss Stier lafen. Wärend 2022 net déi bescht vu Joere fir Krypto oder DeFi war, mat Wäerter déi schaarf falen a verschidde bekannte Projeten ausernee kommen, gëtt et eng verbreet Perceptioun datt vun hei un deen eenzege Wee ass!
Dës Vue baséiert op dem allgemenge Gefill datt d'Krypto-Währungspräisser schéngen no ënnen ze sinn. Mat deem gleewen vill Leit datt et nëmmen eng Fro vun der Zäit ass ier grouss Tokens wéi Bitcoin an Ethereum ufänken e puer vum Wäert erëmzefannen, deen se an de leschte Méint verluer hunn. Wann de Kryptomaart zréckgeet, wäert et méiglecherweis eng zweet grouss Welle vun Investitiounen an DeFi ausléisen, wat zu grousse Méiglechkeete féiert fir jiddereen deen de richtege Päerd ënnerstëtzt.
D'Fro wéi ëmmer ass, wou genee soll ech investéieren? Den DeFi Secteur besteet aus Honnerte vu verschiddene Protokoller, awer net all sinn op zolidd Fundamenter gebaut. Virsiichteg Investisseuren sollten dofir nëmmen déi vertrauenswürdegst DeFi Projeten am Joer 2023 berücksichtegen wa se hire Fridden vum Geescht wëllen garantéieren.
AllianceBlock
Vill méi wéi just e Protokoll, AllianceBlock ass de Schëpfer vun enger ëmfaassender DeFi Infrastrukturplattform déi net nëmme fir déi këmmert, déi Krypto léinen, léinen an opmaachen, awer och Entwéckler vun aneren DeFi Projeten. Nieft sengen dezentraliséierten Investitiounsoffer, bitt et vertraulech KYC / AML an Identitéitsverifizéierung, konform peer-to-peer an NFT Servicer, grenziwwerschreidend Reguléierungskonformitéit, eng On-Chain an Off-Chain Investitiounsdaten API a méi.
AllianceBlock gouf am August 2018 vum Rachid Ajaja a Matthijs de Vries gegrënnt an enger Zäit wou Investitiounen an ICOs, oder initial Mënzoffer, boomt. D'Grënner waren décidéiert mat engem Wee ze kommen fir Krypto-Investitiounen méi transparent, gläich a fair ze maachen. Zënterhier huet AllianceBlock säin Ëmfang erweidert an zielt eng Bréck tëscht DeFi an den traditionelle Finanzinstrumenter ze ginn, déi vu Banken ugebuede ginn, wéi Prêten, Obligatiounen, Spueren a Kapitalakkumulatioun.
Ee vun den Haaptziler vun AllianceBlock ass DeFi an den Mainstream ze huelen. Wärend d'DeFi Industrie bekannt ass fir Virdeeler wéi seng Käschteeffizienz a seng Accessibilitéit, leid se och ënner dem Mangel u proper Iwwerwaachung a Regulatioun. Well traditionell Finanzinstituter musse bannent engem strikte reglementaresche Kader operéieren, vill konnten d'Méiglechkeeten an DeFi net entdecken.
Dëst ass d'Erausfuerderung déi AllianceBlock probéiert ze adresséieren, wat et méiglech mécht fir zentraliséiert Institutiounen an Retail Investisseuren mat DeFi op eng Manéier ze interagéieren déi reglementéiert ass. Doduerch hofft et et méi einfach ze maachen fir d'Benotzer Kapital op a vun traditionelle Finanzen an DeFi Protokoller ze transferéieren.
Ee vun AllianceBlock's Déi meescht prominent Produkter ass den DeFi Terminal, wat e Service ass, deen et einfach mécht fir Entwéckler, Builder an Händler Benotzer am DeFi-Ökosystem deelzehuelen iwwer eng integréiert Liquiditéitsmining a Staking Plattform. Liquiditéitsmining involvéiert d'Krypto Verméigen un den AllianceBlock DEX ze léinen am Géigesaz fir regelméisseg Belounungen a Form vun engem Prozentsaz vun all Transaktiounsgebühr. DeFi Terminal erlaabt och Staking, wou d'Benotzer hir Verméigen a Smart Kontrakter kënne spären fir Netzwierktransaktiounen z'iwwerpréiwen an och Belounungen ze verdéngen.
Wéi och dës Méiglechkeeten, bitt DeFi Terminal och Tools fir Entwéckler a Marken fir Kampagnen ze kreéieren déi d'Benotzer iwwerzeegen fir Liquiditéit fir hir eege Marken Tokens ze bidden. Andeems Dir eng Kampagne erstellt, kann eng Mark garantéieren datt säin Token déi erfuerderlech Liquiditéit op der AllianceBlock DEX oder aner dezentraliséierter Austausch op ënnerstëtzte Netzwierker wéi Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon an anerer huet.
Aner Produkter an der Suite vun AllianceBlock enthalen e Kettenagnostiker Bréck, eng DEX, an eng P2P Finanzéierung Plattform genannt Fundr.
Aave
Et ass schwéier un e méi ikoneschen an erkennbaren Numm am DeFi Secteur ze denken wéi Aave an do ass e gudde Grond dofir. Zënter 2018 existéiert, ass Aave als eng vun de renomméierten DeFi Plattformen entstanen, a bitt e séchert Ëmfeld fir d'Benotzer fir Krypto-Währungen an real-Welt Verméigen ouni Intermédiairen ze léinen an ze léinen.
Aave huet en einfache Modell deen et erlaabt Leit, déi léinen, Zënsen ze verdéngen, mat deenen, déi léinen, Zënsen op hire Prêten bezuelen. De Protokoll gouf ursprénglech op Ethereum gebaut an ënnerstëtzt all ERC-20 Tokens, an ass zënterhier erweidert fir aner Blockchaine wéi Avalanche, Fantom an Harmony z'ënnerstëtzen. Et gëtt vu senger Gemeinschaft iwwer eng dezentraliséierter autonom Organisatioun regéiert, wou AAVE Tokenhalter iwwer Schlësselentscheedungen stëmmen.
Aave bitt DeFi Benotzer vill Wiel, mat méi wéi 30 Poole fir Ethereum-baséiert Verméigen an zousätzlech Mäert op anere Netzwierker. Zousätzlech ginn et Prêtpools fir real Welt Verméigen abegraff Frachtrechnungen an Immobilien. Aave bitt dës Poole dank senger Partnerschaft mat Centrifuge, wat en DeFi-Protokoll ass, deen d'Entreprisen erlaabt verschidden Aarte vu Verméigen ze tokeniséieren. Dës Tokens kënnen dann fräi gehandelt ginn, handelen ähnlech wéi Obligatiounen a verdéngen regelméisseg Rendement.
Wéi mat all DeFi Protokoller gëtt et nach ëmmer en Element vu Risiko wann Dir Krypto Verméigen op Aave léint. Prête musse overcollateraliséiert ginn an de Protokoll benotzt Liquidatiounen fir Scholden ze managen. Op Occasiounen wou et net genuch Liquiditéit gëtt fir Kredittgeber zréckzebezuelen nodeems d'Sécherheet liquidéiert ass, ginn Fongen aus hirem Sécherheetsmodul geholl. Dëst ass e spezielle Liquiditéitspool mat AAVE Tokens, déi vun de Benotzer vun der Plattform deposéiert sinn. Et bezilt Belounungen mat méi héijen Tariffer, awer d'Tokens dobannen sinn am Risiko fir liquidéiert ze ginn am Fall wou de System eng Kapitalinjektioun brauch.
Aave gëtt allgemeng als ee vun de vertrauenswürdegsten DeFi-Ökosystemer ugesinn awer et riicht net op seng Laure. Fréier dëst Joer huet d'Aave DAO gestëmmt fir eng Propositioun ze stëmmen fir en neien, Rendement-generéierende Stablecoin ze lancéieren, bekannt als GHO. GHO wäert den gebiertege Stablecoin op Aave ginn. De Plang ass datt de GHO un den US Dollar gepecht gëtt an duerch eng Vielfalt vun digitale Verméigen ënnerstëtzt gëtt. Aave hofft GHO ze benotzen maachen stablecoin Prêt méi kompetitiv, wärend zousätzlech Einnahmen generéieren andeems Dir 100% vum Zënssaz op GHO Prêten op säin DAO transferéiert.
orbs
Just esou wichteg wéi d'DeFi Protokoller selwer ass d'Infrastrukturschicht op där se lafen, an dat ass wat Orbs Network sicht ze verbesseren. Orbs fakturéiert sech als eng oppen, dezentraliséiert Blockchain Infrastrukturschicht déi sech fokusséiert fir DeFi Uwendungen iwwer verschidde Ketten ze beschleunegen.
Orbs kënnen als dezentraliséierte Backend geduecht ginn, deen nei Fäegkeeten fir DeFi erméiglecht, a Verbindung mat existente Layer-1 Blockchains wéi Ethereum, an och Layer-2 Netzwierker wéi Polygon. Et erstellt eng Aart vu tiered Infrastrukturstack fir DeFi, deen dezentraliséierter Uwendungen erméiglecht, vun Orbs 'verstäerkte Ausféierungsservicer ze profitéieren. Op dës Manéier erméiglecht et d'Entwéckler méi sophistikéiert DeFi Apps ze bauen.
E gutt Beispill vun dësem ass Orb's Open DeFi Notification Protokoll, deen up-to-the-second Updates iwwer déi kriteschst On-Chain Eventer ubitt.
Zënter kuerzem, Orbs ugekënnegt en neien, dezentraliséierte Time-Weighted Average Price Protokoll deen fäeg ass nei Bestellungstypen fir DEXs an Automated Market Makers z'ënnerstëtzen. TWAP ass eng Technik déi wäit am algorithmesche Handel an der traditioneller Finanzindustrie benotzt gëtt, wou Händler en zäitgewiichtegten Duerchschnëttspräis benotzen fir den Impakt vu groussen Bestellungen um Maart ze minimiséieren. De Wee wéi et funktionnéiert ass, Bestellunge ginn a verschidde méi kleng Geschäfter opgedeelt, mat jidderee mat virdefinéierten Zäitintervaller iwwer eng spezifizéierter Zäit ausgefouert.
Bis elo hunn d'Aschränkungen vun EVM Smart Kontrakter TWAP extrem schwéier gemaach an DeFi ëmzesetzen. Orbs ännert dat andeems se seng Backend Infrastruktur benotzen fir sécherzestellen datt all TWAP Bestellungen zum optimale Präis ausgefouert ginn, mat fair Fraisen, op eng sécher an dezentraliséierter Manéier. De Service riicht sech un DEXs an AMMs déi de Benotzer e méi raffinéierte Wee ubidden fir ze handelen mat algorithmesche Strategien, ähnlech wéi wat am TradFi verfügbar ass.
Kuch DeFi
Äre Kuch ze hunn an ze iessen ass den Dram vun all DeFi Benotzer. Investisseuren wëllen all d'Belounung ouni de Risiko ze huelen, an dat ass wat Kuch DeFi zielt ze liwweren.
Baséiert zu Singapur, huet Cake DeFi eng Kern DeFi Plattform erstallt mat Staking, Prêten a Liquiditéitsmining Servicer, déi Investisseuren erméiglechen hir Krypto Verméigen ze deposéieren an e passivt Akommes ze verdéngen. Säin DeFi Ökosystem baséiert op dem DeFi Chain Blockchain Netzwierk, eng Gabel vum ursprénglechen Bitcoin Blockchain, an et gëtt ugedriwwe vu sengem gebiertege DFI Token.
Dem Cake DeFi säin neiste Produkt ass säi passenden Numm EARN, dat ass eng eenzegsäiteg Liquiditéitsmining Service fir Investisseuren, déi passiv Belounungen verdéngen wëllen, wärend se sech virun der traditioneller Volatilitéit vun de Kryptomäert schützen.
Geméiss dem Cake DeFi säi Matgrënner a CEO Dr Julian Hosp, sinn Investisseuren verständlech vill méi riskant iwwer d'lescht Joer ginn wéinst dem Ufank vum Krypto Wanter. Als esou zielt EARN dësen Investisseuren e Wee ze ginn fir transparent e generéise Rendement op hir Investitiounen ze verdéngen, wärend d'Risiken op en absolute Minimum halen.
"EARN erlaabt d'Benotzer onbezuelbar Rendementer op Bitcoin ze kréien, déi se transparent op der Blockchain verfollegen kënnen", sot Hosp. "D'Volatility Protection Feature schützt se och géint onbestänneg Verloscht, besonnesch an esou Zäite vu Maartvolatilitéit."
Cake DeFi's EARN benotzt e puer clever Algorithmen fir sécherzestellen datt seng Benotzer e kompetitive Rendement generéieren, onofhängeg vun de Maartkräften iwwer hir Kontroll. Et ass méiglech entweder BTC oder DFI ze verdeelen a Belounungen op dës Depositioune all 24 Stonnen ze kréien mat engem behaapt jährlecht Prozentsaz vun 10%. Natierlech ginn et DeFi Protokoller déi méi héich APY ubidden wéi dëst, awer ganz wéineg déi déiselwecht Aarte vu Schutz ubidden wéi EARN mécht. Belounungen ginn an EARN Tokens zougewisen, wat den gebiertege Verméigen vun der Plattform ass, a ginn autocompoundéiert fir d'Ausbezuelen op laang Siicht ze erhéijen.
Cake DeFi sot datt den Algorithmus vum EARN déi héich Ausbezuele vu Liquiditéitsmining kombinéiert mat der gerénger Volatilitéit vu Krypto Prêten fir seng Verspriechen ze liwweren.
Bis haut hunn d'Produkter vum Cake DeFi sech als zu den zouverlässegsten an der DeFi Industrie bewisen. Säi leschten Q2 2022 Transparenzbericht optrieden wéi et viru kuerzem de Meilesteen vun enger Millioun Client iwwerschratt huet, mat méi wéi $ 375 Milliounen u Belounungen bis elo ausbezuelt.
uniswap
uniswap ass ee vun de gréissten a bekannteste DEXen am Geschäft an e wesentlecht Tool fir déi meescht DeFi Investisseuren. Uniswap bitt virun allem e Wee fir Händler fir cryptocurrency Tokens sécher a bequem auszetauschen, mat méi niddrege Käschten wéi een zentraliséierten Austausch. D'Benotzer kënnen och e passivt Akommes verdéngen andeems se Tokens an Liquiditéitspools deposéieren.
Uniswap benotzt en AMM Modell deen op Smart Kontrakter hänkt fir Präisser ze setzen an Handel auszeféieren. Dofir ass d'Plattform voll dezentraliséiert, ouni Tëschestatioun involvéiert.
Wéi Aave, Uniswap ass fäeg Krypto-Handel ze erliichteren wéinst senger Notzung vu Liquiditéitspools, déi Poole vu Benotzer bäigedroen Fongen sinn, déi a Smart Kontrakter gespaart sinn. Dës Fongen ginn benotzt fir den Handel vu Benotzer ze erliichteren, déi verschidde Krypto-Währungspaaren kafen a verkafen wëllen. Mat all Transaktioun op Uniswap gëtt eng kleng Frais gesammelt, déi dann ënnert de Liquiditéitsanbieter vum Pool verdeelt gëtt. Op dës Manéier ass et géigesäiteg profitabel, well Händler kënnen Tokens mat méi nidderegen Käschten austauschen an déi, déi d'Liquiditéit ubidden, kënne Beloununge verdéngen fir dat ze maachen.
Et gi gutt Grënn firwat Uniswap als ee vun de populäersten DEXs am DeFi Raum entstanen ass. Déi grouss Majoritéit vun DEXs bitt eng schlecht Benotzererfarung mat hire clunky Designs, wärend Uniswap bekannt ass fir seng glat an einfach User-Interface. Dem Uniswap seng Web- a mobil Apps sinn extrem userfrëndlech an hunn en héich poléierten Design deen extrem professionell ausgesäit. Et ass einfach e Krypto Portemonnaie ze verbannen an unzefänken, entweder andeems Dir Tokens austauscht oder Liquiditéit ubitt.
Duerch seng Benotzerfrëndlechkeet huet Uniswap e grousse Publikum opgebaut, deen en zweete grousse Virdeel gëtt. Well et méi Benotzer huet, huet et méi Gesamtwäert gespaart - dat heescht méi Liquiditéit - wéi all aner DEX. Als Resultat sinn Händler onwahrscheinlech keng Probleemer oder Aschränkungen ze erliewen wann se verschidden Aarte vun Tokens austauschen.
Lescht awer net zulescht, Uniswap ënnerstëtzt eng breet Varietéit vu Krypto Portemonnaie, dorënner MetaMask, Trust Portemonnaie, Coinbase Portemonnaie, Ambire Portemonnaie a vill anerer. Alles an allem ass et extrem einfach ze benotzen an entsprécht jidderee, erkläert firwat Uniswap eng vun de trauregsten DeFi Apps am Geschäft ass.
Quell: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/