Wat ze kafen an engem héije CPI Ëmfeld

Ass d'Inflatioun Äert Nascht Ee? Wann jo, sidd Dir net eleng. De Maart ass schwaach zënter datt d'Inflatioun an der zweeter Halschent vum 2021 an engem héije Gang geklommen ass. Méi wéi e Joer méi spéit kämpfe mir nach ëmmer mat extremen Präiserhéijungen a reduzéierte Salden op eise Brokeragekonten an 401(k)s.

Glécklecherweis ass et nach ëmmer Zäit fir inflatiounsbeständeg Investitiounen an Äre Portfolio ze addéieren. Eng gutt Mëschung vun Verméigenklassen kann Är Volatilitéit glat maachen, souwuel fir de Rescht vun 2023 a gutt an d'Zukunft. Weiderliesen fir ze léieren wat d'Inflatioun verursaacht a wéi eng Investitioune am Beschten Leeschtunge wann d'Präisser eropgoen.

Wat Ursaachen Inflatioun

D'Inflatioun gëtt duerch e Mëssverständnis tëscht Nofro an Offer gefouert. Dat Mëssverständnis kann op der Nofro Säit oder der Offer Säit entstoen.

Demande-Pull Inflatioun

Nofro-Pull Inflatioun geschitt wann d'Konsumenten méi Saachen wëllen wéi d'Produzente kënne liwweren. Dir gesitt dat periodesch am Immobiliemaart geschitt. Immobiliepräisser klammen - heiansdo op eng verréckt Manéier - wann et méi Hauskäfer sinn wéi Haiser verfügbar. Demande-Pull Inflatioun ass eng ähnlech Dynamik, just iwwer d'ganz Wirtschaft verdeelt.

Déi ënnerierdesch Ursaache vun der Nofro-Pull Inflatioun enthalen breet Ännerunge vun de Konsumentevirléiften, Stimulatiounsprogrammer déi méi Suen an d'Täsch vun de Leit leeën oder niddereg Zënssätz déi bëlleg Prêten erlaben.

Käschte-Push Inflatioun

Käschte-Push Inflatioun fänkt mat Versuergungsmangel un, déi optrieden, während d'Nofro staark bleift. Versuergungsmangel huet hir eege kausal Faktoren. Déi meescht vun hinnen involvéieren méi héich Käschte fir Matière première an Aarbecht. D'Produzente ginn dës Käschten dann un d'Konsumenten an der Form vu méi héije Retailpräisser.

Pandemie-Zesummenhang Inflatiounsfaktoren

Déi grouss Inflatiounspike, déi mir elo erliewen, huet seng Wuerzelen souwuel an der Demande wéi och an der Offer. D'Faktoren am Spill enthalen:

• Pent-up Ausgabefuerderung no 2020 Pandemie Lockdowns
• Pandemie-verbonne Stimulusbezuelungen
• Lafend Versuergungsketten Stéierungen wéinst der Pandemie
• D'Grouss Demissioun an hiren Effekt op d'Aarbechtsversuergung an d'Aarbechter Gehälter

Leider ass d'Inflatioun net einfach oder séier geléist. D'Präiserhéijungen wäerte weidergoen bis d'Nofro ofkillt fir d'Versuergung z'erreechen oder bis d'Versuergung eropgeet fir d'Nofro z'erreechen. Wësst och datt d'Präisser net typesch erofgoen wann d'inflatiounsëmfeld eriwwer ass - si stoppen just esou séier erop.

Mat der Inflatioun op enger 40-Joer Héich op méi wéi 6.4%, Dividendaktien bidden ee vun de beschte Weeër fir d'Inflatioun ze schloen an en zouverlässegen Akommesstroum ze generéieren. Luet "Fënnef Dividend Aktien fir d'Inflatioun ze schloen", e spezielle Bericht vum Forbes Dividendexpert, John Dobosz.

Bescht Investitiounen Fir Inflatiounszäiten

E puer Verméigen iwwerpréiwen ënner Inflatiounsdrock, anerer halen hir eege an nach anerer falen. D'Erausfuerderung déi Dir konfrontéiert ass dës verschidde Verhalen ze balanséieren fir gutt Leeschtung egal wat mat der Inflatioun geschitt. Firwat? Well Dir kënnt net konsequent viraussoen wéini d'Inflatiounstrends änneren.

Aus deem Grond wëllt Dir net all-in op Inflatiounshecken goen. Dir wäert et bedaueren wann d'Inflatioun onerwaart moderéiert.

Halt dat am Kapp wann Dir déi sechs Investitiounen hei drënner iwwerpréift. All hunn eng Roll an engem Inflatioun-resistente Portfolio ze spillen, awer e puer - wéi Gold - si besser a méi klengen Dosen.

1. Aktien

Wéi de Bob Sullivan vum Forbes Advisor bericht, ass de laangfristeg duerchschnëttleche jäerleche Rendement vum S&P 500 ongeféier 10%. Geméiss dem Consumer Price Index (CPI) Daten vum US Bureau of Labor Statistics ass déi laangfristeg duerchschnëttlech jährlech Inflatiounstaux 3.5%. Déi Zuelen erzielen d'Geschicht. Iwwer laang Strecken hunn d'Aktien praktesch d'Inflatioun geschloen.

Wat heescht dat fir Ären Investitiounsportfolio? Eng stänneg, laangfristeg Positioun an Aktien soll Äre Räichtum virun eropgoen Präisser schützen.

Natierlech ass dëst eng schwéier Wourecht ze akzeptéieren. No allem kämpft d'Bourse normalerweis wärend d'Inflatioun héich ass. Denkt drun datt dës Zyklen temporär sinn. Schlussendlech wäert d'Inflatioun sech ausgläichen an d'Bourse wäert sech erholen. Investéiert ze bleiwen ass de beschte Wee fir un de Wuesstum deelzehuelen deen duerno kënnt.

2. Dividend Aristokraten

Dividend Aristokraten sinn S&P 500 Firmen déi hir Dividenden fir 25 oder méi Joer hannerenee erhéicht hunn. Beispiller enthalen Heemverbesserungshändler Lowe senger (LOW) an Paieziedel Prozessor Automatesch Datenveraarbechtung (ADP). Béid Firmen hunn alljährlech Dividenderhéijungen fir méi wéi 45 Joer gedréckt.

Eng zouverlässeg Quell vu steigenden Akommes kann e puer vun de méi héije Liewenskäschte kompenséieren, déi Dir erliewt wann d'Inflatioun spikes. Laangfristeg profitéiert Dir och vun der Aktiepräiswäertung op dës Positiounen.

Wësst datt dem Lowe oder all Matbierger Aristokrat seng Dividendpolitik änneren kann. Dividend Aristokraten iwwersprangen net dacks Erhéijunge oder reduzéieren hir Dividenden, awer et geschitt.

3. Immobilien

D'Wäerter vun der Immobilie an d'Loyeren klammen typesch mat der Inflatioun. Also, Är Immobiliebesëtzer sollten am Wäert an Akommespotenzial eropgoen wéi d'Präisser eropgoen.

Dir kënnt Immobilien kafen fir dës Virdeeler ze kréien, awer Dir wëllt vläicht net. Déi héich Hypothéiksraten vun haut sinn en Hindernis. An dësen onsécheren wirtschaftlechen Zäiten, kënnt Dir och zréckzéien fir en deieren an illiquid Verméigen unzehuelen.

Alternativ kënnt Dir an Immobilienaustausch-gehandelt Fongen oder Immobilieinvestitiounsvertrauen (REITs) investéieren. Beispiller enthalen Vanguard Immobilien ETF (VNQ) an Immobilie Akommes (O). Béid bidden Belaaschtung fir Immobilien, awer mat méi Diversifizéierung, manner Engagement an e méi klenge Cashout wéi kierperlech Immobilie.

4. TIPPEN

Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sinn US Treasury Obligatiounen, déi op Inflatioun indexéiert sinn. Hire Wäert geet erop wann de CPI eropgeet. Nach besser, TIPS Zënsebezuelungen erhéijen och wann d'Inflatioun spikes. Dëst ass well dës Zënsebezuelungen berechent ginn andeems de Couponrate vun der Obligatioun op den Haaptwäert applizéiert gëtt.

Leider sinn TIPS am beschten ze kafen ier d'Inflatioun erakënnt. Dat ass wann Dir de Wäert vun deenen Inflatiounsgedriwwenen Haaptanpassungen maximéiert. Wann Dir kee funktionnelle Kristallkugel op der Hand hutt, kënnt Dir wielen eng kleng TIPS Positioun konsequent ze halen - also op d'mannst sidd Dir op den nächsten Inflatiounszyklus bereet.

Mat der Inflatioun op enger 40-Joer Héich op méi wéi 6.4%, Dividendaktien bidden ee vun de beschte Weeër fir d'Inflatioun ze schloen an en zouverlässegen Akommesstroum ze generéieren. Luet "Fënnef Dividend Aktien fir d'Inflatioun ze schloen", e spezielle Bericht vum Forbes Dividendexpert, John Dobosz.

5. Wueren

Commodities si Matière première wéi Mais, Weess, Energie, Edelmetaller a Béischten. Fuerschung aus Virposte schléisst datt Commodities 7% bis 9% fir all 1% vun onerwaart Inflatioun an der US Wirtschaft appreciéieren kënnen. Keen Zweifel ass dat d'Art vu Rendement, déi Dir vun Ärer Inflatiounshedge wëllt gesinn.

Dir kënnt an Commodities iwwer Futureskontrakter investéieren, awer ETFs sinn eng méi einfach Optioun. Dir kënnt Commodities ETFs fannen déi spezialiséiert sinn op eng Zort vu Commodity, wéi Ueleg oder Landwirtschaft. Oder Dir kënnt an e Fonds mat enger méi breet Strategie investéieren. iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG), zum Beispill, bitt Belaaschtung fir Energie, Industrie- a Edelmetaller, Landwirtschaft a Béischten.

6. Gold

Gold ass eng Zort vu Wueren, awer et verdéngt seng eege Erklärung. Vill Investisseuren schätzen Gold als eng zolidd Inflatioun Hedge. Leider war seng Leeschtung an dëser Hisiicht inkonsequent. Gold huet an de spéiden 1970er Joren ganz gutt gemaach, wéi d'Inflatioun an d'Double Zifferen eropgeet. Awer an aneren Inflatiounsperioden huet Gold Wäert verluer. Dëst beinhalt d'Méint tëscht Mäerz an November 2022, wou d'Inflatioun duerchschnëttlech méi wéi 8% war.

Wéi och ëmmer, Gold huet Appel als alternativ Verméigen. Et tendéiert a ganz onsécher wirtschaftlechen Zäiten ze schätzen. Dir kéint et als Hedge géint wirtschaftlech Katastroph betruecht anstatt e puren Inflatiounsspill.

Dir kënnt kierperlecht Gold kafen, awer et ass méi einfach a méi sécher e Gold ETF ze halen. SPDR Gold Vertrauen (GLD) ass eng populär Wiel déi vum richtege Gold ënnerstëtzt gëtt.

Wéi verschidden Asset Classes Leeschtunge wärend héije CPI Ëmfeld

Wësse generell wéi déi verschidde Verméigenklassen op steigend Präisser reagéieren kann Är Entscheedungsprozess verbesseren. Weiderliesen fir d'Highlights.

Stock: Héich Inflatioun erhéicht d'Käschte fir d'Betriber a kann d'Nofro erofsetzen, ofhängeg vum Produkt. Margen an Akommes kënnen als Resultat erofgoen. Héich Inflatiounsniveauen beaflossen och d'Investisseursentiment. Generell, wann Investisseuren nervös sinn, mat oder ouni Akommes erofgoen, wäerten d'Aktiepräisser falen, ausser wann den negativen Gefill extrem gëtt, wat éischter d'Börsegewënn viru geet.

Fixed Income: Steigend Zënssätz drécken Obligatiounspräisser méi niddereg. Méi laang Maturitéite wäerte méi beaflosst sinn wéi méi kuerz, wat méi séier ka reprise fir de Maartbedéngungen ze passen.

Immobilie: Wéi bemierkt, Immobiliewäerter a Loyer tendéieren mat der Inflatioun erop. Dës Relatioun ass méi direkt mat kierperlecht Eegentum vs Wäertpabeieren déi vun Immobilien ënnerstëtzt ginn. Wäertpabeieren, ETFs a REITs abegraff, ginn zousätzlech beaflosst vum Investisseursentiment an aner Finanzmäertfaktoren.

COMMODITIES: Commodities sinn eng vun de méi konsequent an effektiv Inflatiounshecken. Wann méi héich Wuerenpräisser net d'Wurzelursaach vu méi héijer Inflatioun sinn, wäerte se e Resultat sinn.

Cash: D'Inflatioun senkt d'Kafkraaft vu Cash. D'Cash News ass awer net alles schlecht. Wann d'Inflatioun spikes, reagéiert d'Federal Reserve andeems d'Zënssätz eropgeet. Déi méi héich Tariffer fléissen duerch op d'Ausbezuele vu Cashdepositioune. Also, jo, d'Suen an Ärem Portemonnaie keeft manner. Awer d'Bargeld an Ärer Bank wäert méi verdéngen - besonnesch wann Dir dës Cash an engem High-yield Spuerkonto hält.

Denkt laangfristeg a preparéiert Iech op kuerzfristeg

Hei ass déi ënnescht Linn: D'Aktien funktionnéieren schlecht an den Drock vun extremen Präiserhéijungen, awer d'Aktien iwwerschreiden och d'Inflatioun op laang Siicht. Sou schwéier wéi d'Bourse elo schéngt, sidd Dir schlau fir dran ze bleiwen. Et ass kontraproduktiv net.

Glécklecherweis kann d'Belaaschtung vun anere Verméigenklassen wéi Immobilien, TIPS a Commodities Är Gesamtvolatilitéit an dësen haarden Zäiten ausgläichen. Füügt déi an Äre Portfolio a klenge Quantitéiten un - an hänkt dann un bis den nächste Stiermaart. Dat ass deen einfachste Wee fir Äert Nascht Ee ze restauréieren an zréck an de Wuesstum ze kommen.

Fënnef Top Dividend Aktien fir d'Inflatioun ze schloen

Vill Investisseuren mierken vläicht net datt zënter 1930 Dividenden 40% vun de Gesamtrendementer vun den Aktiemäert geliwwert hunn. A wat nach manner bekannt ass, ass säin iwwerdriwwenen Impakt nach méi grouss wärend Inflatiounsjoren, beandrockend 54% vun Aktionärgewënn. Wann Dir sicht héichqualitativ Dividendaktien ze addéieren fir géint Inflatioun ze hedgen, Forbes Investitiounsteam huet 5 Firmen mat staarke Fundamenter fonnt fir weider ze wuessen wann d'Präisser eropgoen. Luet de Bericht hei erof.