Eng US Eenheet vu Südkorea
Group huet ausgemaach d'Iwwerwaachung vun hirem Anti-Geldwäsch Programm als Deel vun enger Siidlung mat der Federal Deposit Insurance Corp.
D'Shinhan Bank America, déi Bankzweige an den USA bedreift, ass ausgemaach fir sécherzestellen datt säin AML Programm genuch fäeg wier de Risiko vu Geldwäsch ze bekämpfen, nodeems den FDIC am Joer 2021 Mängel a Schwächen fonnt huet, laut engem FDIC Uerder am Oktober erausginn a gemaach ëffentlech Freideg.
D'Shinhan Bank America huet weder Uschëllegunge vun ongesonde Bankpraktiken oder Verstouss géint d'Gesetz zouginn nach refuséiert, sot d'Uerdnung, déi mat der Zoustëmmung vun der Shinhan Bank America ausgestallt gouf. D'FDIC huet eng ähnlech Uerdnung erausginn, déi Verbesserungen an den internen Kontrollen vun der Bank erfuerdert am 2017. D'Agence sot, datt säi Bericht 2021 vertraulech ass.
E Vertrieder vun der Bank sot, et wier net ubruecht, iwwer e lafende Fall ze kommentéieren.
Shinhan Financial Group, déi ultimativ Muttergesellschaft vun der Shinhan Bank America, ass ee vun de féierende Finanzkonglomerate vu Südkorea mat dem Äquivalent vun $ 486 Milliarde u Verméigen am Joer 2021, laut sengem jéngste Joresrapport.
Shinhan Bank America bedreift 15 Filialen an den USA, meeschtens op Plazen mat relativ grousse koreanesche Populatiounen, dorënner New York, Kalifornien, Texas a Georgia.
D'FDIC Uerdnung erfuerdert Shinhan Bank America fir eng Drëtt Partei ze behalen fir d'Gestioun an d'Personal vu sengem AML Programm ze iwwerpréiwen, an leet de Bank Board direkt seng Iwwerwaachung vum Programm ze erhéijen. Zousätzlech gouf de Shinhan bestallt fir sécherzestellen datt et seng Risiken präzis bewäert huet an seng intern Kontrollen ze iwwerschaffen.
D'FDIC huet och Shinhan Bank America bestallt fir en effektiven Trainingsprogramm unzehuelen fir säi Personal iwwer AML Politik ze educéieren a säi suspekt Aktivitéits Iwwerwaachungssystem ze validéieren. D'Bank muss Transaktioune vu September 2020 un iwwerpréift fir verdächteg Aktivitéit, a kéint bestallt ginn fir Transaktiounen ze iwwerpréiwen, déi aus 2017 zréckkommen.
De Gu Seon Song, de fréiere Chef Audit-Exekutiv vun der Shinhan Bank America, huet d'Bank d'lescht Joer zu New York verklot fir angeblech entlooss ze hunn nodeems hie refuséiert huet d'Schwächten am AML Programm vun der Bank ze downplay.
Här Song a sengem Prozess sot den deemolege Chef exekutiv vun Shinhan Bank America gefuerdert, datt hien eng intern Audit Rapport d'Conclusioun änneren, datt Shinhan Bank Amerika en onzefridden AML Programm haten.
Dëse Bericht, deen no der Uerdnung vum FDIC 2017 produzéiert gouf, huet déi angeblech Problemer un onpassend Gestiounsiwwerwaachung an engem héijen Ëmsaz am Büro deen de Programm iwwerwaacht, zougeschriwwen, sot den Här Song.
Den Här Song sot, datt hien spéider den negativen Bericht un en FDIC Examinator ofginn huet an duerno entlooss gouf. Hien huet d'Bank ënner engem amerikanesche Gesetz verklot, dat d'Bankpersonal virun der Retaliatioun schützt wa se sech mat Whistleblowing engagéieren.
Dee Prozess leeft nach ëmmer. Shinhan Bank America an engem juristesche Areeche huet dem Här Song seng Ukloe refuséiert iwwer Instruktioune fir den Här Song ze ginn fir den Auditbericht z'änneren an datt hien entlooss gouf well hien de Bericht un der FDIC geliwwert huet.
En Affekot vum Här Song huet net op eng Ufro fir Kommentar geäntwert.
Schreiwen ze Richard Vanderford um [Email geschützt]
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. All Rechter reservéiert. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Quell: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo