- Coinbase huet ausgemaach NYDFS eng $ 100 M Settlement ze bezuelen.
- $ 50 M wäert gutt sinn, an $ 50 M gi fir AML Hannergrondchecken.
- D'Firma gëtt behaapt Konten opgemaach ze hunn ouni richteg Hannergrondchecken.
Crypto-Austausch Coinbase Global Inc. aka Coinbase, huet mam New York Department of Financial Services (NYDFS) ausgemaach fir eng $ 100 Milliounen Siidlung fir Anti Geldwäsch (AML) & KYC-relatéiert Themen ze bezuelen.
Januar 4 ënnerschriwwen, vum Adrienne Harris, NYDFS Superintendent, goufen d'Konformitéitsproblemer festgestallt, an d'AML Kontrollen vum Austausch waren net genuch vun 2023 bis 2020.
Coinbase hat zougestëmmt d'$100 Milliounen Geldstrof an zwee Schrëtt ze bezuelen, wou $50 Milliounen d'Strof bezuelt sinn an déi aner $50 Millioune gi fir d'Uwendung vun erfuerderlechen AML Hannergrondchecken.
D'Bestellung liest weider wéi,
"Coinbase huet genuch Personal, Ressourcen an Tools gefeelt fir dës Alarmer ze halen, an de Réckbléck ass séier op onmanéierbar Niveauen gewuess."
D'Reguléierer hu gemellt datt Coinbase Clienten erlaabt Konten opzemaachen ouni déi erfuerderlech Hannergrondchecken auszefëllen, wat eng direkt Verletzung vun den AML Ufuerderunge ass. Et ware rout Fändelen an der Firma déi intern an extern siichtbar waren, dorënner d'Examen vum Departement. Obwuel Coinbase geschafft huet fir d'Thema ze léisen, war de Fortschrëtt lues a war net a bestëmmte Beräicher sichtbar, fir eng aussergewéinlech an erweidert Lëscht vu Réckbléck ze kreéieren.
No de Reguléierer huet de Wuesstum vun der Unzuel vun de Benotzer um Austausch dozou bäigedroen e "Feele vum Tempo halen" mat der Iwwerwaachung vun zweifelhaften Transaktiounen; dës Faktoren hunn schlussendlech zum Réckstand vun 100,000 plus Alarmer gefouert.
Sou vill sou datt bis Enn 2021, COinbase eng Onmass vun net iwwerpréiften Transaktiounen iwwerwaacht Alarmer hat, déi op méi wéi 100,000 gewuess sinn, déi meescht vun deene Méint méi al waren; och, de Réckstand vun Clienten déi verlaangt verschéinert wéinst studéiert iwwerschratt der 14,000 Mark.
De angeblechen Mangel u Kontroll iwwer Hannergrondchecken huet am 2018 ugefaang, während d'Konformitéitsuntersuchung am Joer 2020 ugefaang huet. Deemools hat Coinbase ausgemaach en onofhängegen Examinator ze lounen fir sécherzestellen datt d'Firma d'Anti Money Laundering a Know-Your-Customer Richtlinnen fläisseg gefollegt huet. .
Awer de Konformitéitsproblem ass gedauert, an den New York Regulateur huet decidéiert am Joer 2021 ze handelen. Den Harris hat gesot:
"Mir ware ganz ausgeschwat iwwer illegal Finanzéierungsprobleemer am Raum. Dofir hält eise Kader Kryptofirmen dem selwechte Standard wéi fir Banken.
An hirem Blog, Coinbase reagéiert iwwer d'Siidlung bemierken datt et "engagéiert fir $ 50 Milliounen u Konformitéitsprogramm Investitiounen iwwer déi nächst zwee Joer."
No hirem Blog Post betruecht d'Firma dës Resolutioun als en entscheedende Schrëtt fir hiren Engagement fir eng kontinuéierlech Verbesserung, Engagement mat Schlësselregulatoren, an de Push fir méi Konformitéit am Kryptoraum, souwuel fir d'Firma an anerer.
D'Nancy J. Allen ass e Krypto-Enthusiast a mengt datt d'Krypto-Währungen d'Leit inspiréiere fir hir eege Banken ze sinn a vun traditionelle Währungsaustauschsystemer ofzeginn. Si ass och faszinéiert vun der Blockchain Technologie a seng Fonctionnement.
Quell: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/