Neit Joer Konzept
getty
Mir sinn an enger vun de schwieregsten Zäiten, déi ech a menger Investitiounskarriär gesinn hunn: Inflatioun geet zréck a mir si gutt positionéiert fir d'nächst Joer Gewënn. Awer nom Joer dat mir haten, sinn vill Leit nach ëmmer zéckt op de Maart ze sprangen.
Och déi 12% + Dividenden mir gesinn an eise Liiblings High Yield Investitiounen, Closed End Funds (CEFs) war net genuch fir vill vun hinnen ze versichen.
Ech verstinn et.
Dës Period erënnert mech un déi fréi Méint vun 2009, wou "gréng Seancen" an der Wirtschaft a Mäert erschéngen, mä Investisseuren waren nach ze vill vun der viregter Sprangen an ze kréien an. gemaach kafen dann-um ënnen am Ufank Mäerz 2009-gemaach hunn ganz gutt!
Mir hunn elo eng ähnlech Chance. A mir CEF Investisseuren wëssen datt mir kënne maachen vill besser wéi déi, déi de go-to Index Fonds kafen, der D'Aktien vun der SPDR S&P 500 ETF Trust haut, Präis vun SPY
dëst Dofir investéiere mir an CEFs - mat de gréissten Deel vun eisem Rendement als Dividenden, kënne mir zréck sëtzen an eis Ausbezuelungen am Maartfall sammelen, während de Rescht vun der Masse muss verkafen fir hiren Akommes z'ergänzen.
Mir kucken op den 9.7% Rendement Fonds deen SPY drënner verteidegt huet, plus zwee méi déi déif an d'Verhandlungsgebitt gedréckt goufen.
Als éischt schwätze mer iwwer déi "gréng Seancen." Si hunn eis Geleeënheet opgestallt fir Top CEFs zu Schnäpppräisser ze kafen - an halen se fir Akommes an Upside.
Gleeft den Hype net: D'Inflatioun geet erof
Zënter kuerzem hutt Dir wahrscheinlech verschidde Fed Memberen gemierkt, déi d'Medienronnen maachen, haart schwätzen iwwer d'Noutwendegkeet fir méi héich Tariffer fir d'Inflatioun ze schloen.
Kafen et net. Dës "Jawboning" ass eleng geduecht fir Investisseuren a Konsumenten op der Säit ze halen, sou datt d'Fed seng Tariferhéijungen hir Aarbecht maache kënnen. D'Saach ass, d'Aarbecht ass scho gemaach (an dann e puer).
Fir eng, rezent Konsument Präis Index (CPI) an de Produzent Präis Index (PPI) Rapporte sinn vill méi niddereg wéi erwaart. Och d'Verschéckenskäschte sinn zréck op Pre-COVID-19 Niveauen.
Mir hunn aner Käschte gesinn och séier falen, wéi d'Gaspräisser, déi nach wäit ënner dem Peak vum Pre-Ukrainesche Krich leien, well Europa et fäerdeg bréngt genuch Energie fir de Wanter ze späicheren.
All dëst weist op méi niddereg Inflatioun viraus, en Trend deen d'Fed wäert hunn ufänken opmierksam ze maachen.
3 CEFs fir als Inflatioun (an Tariferhéijungen) Downshift ze betruechten
Mëttlerweil bleift de Maart vernoléissegt - sëtzt an déif iwwerverkaaften Territoire wéi et an enger haarder Landung präisser verursaacht duerch Inflatioun a Steigerten.
Dësen Trennung ass d'Quell vun eise CEF Gewënn. Awer ech verstinn datt vill Leit nach ëmmer virsiichteg sinn, also hunn ech dräi CEFs opgestallt fir Iech ze berücksichtegen, rangéiert vu konservativen bis méi aggressiv.
Konservativ: Eegent den Dow mat engem "Volatility Cushion" (an engem 7.3% Dividend)
Eise méi konservativen Choix ass de Nuveen Dow 30 SM Dynamic Overwrite Fund (DIAX), deen déi grouss Kapen am Dow 30 Index gehéiert. Also kritt Dir staark Firmen déi schwiereg Mäert an der Vergaangenheet verwéckelt hunn, wéi z UnitedHealth Group
Dat gëtt eis e Sécherheetsniveau, well dës Firmen déi staark Bilanen a Recetten hunn, déi se brauchen fir eng Räzess ze stellen.
Deen aneren "Downside Limiter" ass de Fakt datt DIAX iwwerdeckte Uruffoptiounen verkeeft. Mat dëser Strategie verkeeft et d'Optioun fir seng Aktien zu engem fixen Präis an Zukunft ze kafen. Wann d'Aktie dee Präis trefft, verkeeft DIAX et un den Optiounskäufer an hält d'Käschte déi se fir d'Optioun berechnen. Wann net, hält et de Stock an der Tax.
Dëst ass eng niddereg-Risiko Strategie déi Akommes ubitt DIAX bäidréit zu senger Ausbezuelung, déi haut 7.3% bréngt. De Fonds kritt weider Nodeeler Schutz (an Upside Potenzial) vu sengem 4.5% Remise op d'Netto Verméigen Wäert (NAV, oder d'Verméigen a sengem Portfolio). Dat ass eng eenzegaarteg Feature fir CEFs; ETFs wéi SPY ni Handel mat Remise.
DIAX ass ee vun de niddregste Risiko CEFs fir Aktiebelaaschtung. Awer seng iwwerdeckte Call-Strategie limitéiert och Är Upside, well de Fonds wahrscheinlech seng Besëtzer verkeeft ier se hir voll Potenzial erreechen.
Duerchschnëttsrisiko: E grousse Cap CEF Mat enger 9.6% Ausbezuelung
Eis nächst CEF, den Liberty All-Star Growth Fund (USA), ass deen, dee mir virdru beréiert hunn, deen de S&P 500 zanter Enn vun der Finanzkris 2008/'09 iwwerschratt huet. Et hält grouss Mutzen wéi Amazon.com (AMZN), Alphabet (GOOGL) an Berkshire Hathaway
Dës Outperformance huet zu staarken Dividenden gefouert, well d'USA hire Portfolio kaaft a verkaf hunn an d'Gewënn als héich Dividend iwwerginn (aktuell Rendement: 9.7%).
Tatsächlech hunn d'USA Aktionäre stänneg Ausbezuelung ginn erhéicht, och. (De Fonds verbënnt säin Dividend un d'Performance vum Portfolio, bezillt 8% vu sengem NAV pro Joer. Dëst gëtt him d'Flexibilitéit fir iwwerverkaafte Schnäppchen opzehuelen wann d'Geleeënheet sech virstellt).
USA handelt mat enger liichter (3%) Prime op NAV, awer et gëtt fir déi meescht vun de leschten dräi Joer mat Premium gehandelt, an dacks méi héich. Dat léisst d'USA zimlech geschätzt am Liicht vu sengem héichqualitativen Portfolio a Potenzial fir méi grouss Ausbezuelen wéi d'Aktien sech erholen.
Méi Aggressiv: En 13.7% Dividend Vun Oversold Tech
Fir nach méi Upside Potential a méi grouss Auszahlungen, kuckt op d'13.7% Rendement BlackRock
Mat enger massiver 17.4% Remise op NAV, huet BSTZ bal all katastrofal Resultat fir d'Wirtschaft geprägt, déi Dir Iech kéint virstellen. Seng Remise ass elo op Niveauen déi net gesi sinn zënter der Pandemie am Mäerz 2020. Et gëtt wéineg Grond ze denken datt BSTZ elo sou bëlleg sollt sinn wéi et an deenen donkelen Deeg war.
BSTZ konzentréiert sech op Tech, wat och gutt ass, well de Secteur deen am meeschte geschloen ass an engem Verkaf (Tech, am Fall vun 2022) ass dacks deen deen d'Erhuelung féiert. Et profitéiert och vu sengem Manager, BlackRock, der weltgréisster Investitiounsfirma, mat $10 Billioun Verméigen. Dem BlackRock seng Gréisst an déif Verbindungen am Tech Secteur ginn dem BSTZ Manager en oniwwertraff Niveau vun Asiicht an d'Aktien déi se kafen.
Wat de Portfolio ugeet, huet BSTZ Aktien vu séier wuessenden Techfirmen wéi Halbleiter Hiersteller kaaft Marvell Technologie
De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Fongen mat stännegen 10.2% Dividenden."
Offenbarung: kee
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/27/3-funds-with-incredible-yields-up-to-137-for-2023/