FinCEN handelen Direkter seet PATRIOT Act Dispositioun ass net "richteg Gréisst" fir Krypto Duerchféierung

Him Das, den handelen Direkter vum United States Financial Crimes Enforcement Network, oder FinCEN, sot, datt e puer vun de Regierungsbüro's Tools fir Geldwäsch an Terrorismusfinanzéierung ze bekämpfen, vläicht schlecht passend fir Krypto sinn.

An engem Donneschdeg Hearing vum House Financial Services Committee iwwer "Iwwerwaachung vum Financial Crimes Enforcement Network", Das Adress Bedenken vu Gesetzgeber iwwer d'Autoritéit vum FinCEN fir Informatioun iwwer illegal digital Verméigentransaktiounen ze verfolgen. Kentucky Vertrieder Andy Barr sot vill vun den aktuellen "speziell Moossnamen" FinCEN war Autoriséiert ze benotzen ënner Sektioun 311 vum PATRIOT Gesetz goufen "selten benotzt", während Das ugedeit huet datt digital Verméigen am Wesentlechen neien Terrain waren fir d'Gesetz géint d'Anti-Geldwäscherei, oder AML, an d'Bekämpfung vun der Finanzéierung vum Terrorismus, oder CFT.

"Sektioun 311 gouf agefouert an enger Zäit wou déi meescht finanziell Bezéiungen an Transaktiounen duerch den traditionelle Bankesystem gemaach goufen, wou et traditionell Korrespondentkontoverhältnisser gëtt", sot Das. "Haut sinn grenziwwerschreidend Transaktiounen dacks Gelddéngschtgeschäfter, Bezuelsystemer, [...] Auslandsaustauschhaiser souwéi cryptocurrency."

Den Das huet bäigefüügt datt déi aktuell Autoritéit vum FinCEN ënner dem PATRIOT Gesetz méiglecherweis net d'Akteuren ophalen fir illegal Transaktioune fir Ransomware Attacken an Darknet Mäert ze engagéieren:

"De Moment ass d'Sektioun 311 Autoritéit net richteg Gréisst fir d'Zorte vu Bedrohungen déi mir duerch d'Benotzung vu Krypto-Währung gesinn."

Zousätzlech zu de Froen iwwer d'Autoritéit vum FinCEN fir verdächteg Transaktiounen ze bewäerten, hu vill Gesetzgeber gefrot wéi de Büro russesch Oligarchen an Entitéite mat Krypto-Währungen handhabe kéint fir Sanktiounen z'evitéieren. Das widderholl FinCEN Positioun vum Mäerz datt d'russesch Regierung onwahrscheinlech konvertibel virtuell Währungen ze benotzen fir grouss Sanktiounen z'evitéieren, awer weider d'Situatioun ze iwwerwaachen:

"Mir hunn net grouss-Skala Evakuéierung duerch d'Benotzung vun cryptocurrency gesinn, mä mir sinn bewosst dat a mir schaffen mat Finanzinstitutiounen, sou datt se vun deem Potential bewosst sinn, datt mir eng grouss-Skala Evasioun identifizéieren mat cryptocurrency an handelt och drun.

Verbonnen: Déi nei Episod vu Krypto Reguléierung: The Empire Strikes Back

Laut Das wäert FinCEN och berücksichtegen wéi d'finanziell Iwwerwaachungsfuerderunge fir Krypto-Firmen behandelt ginn, déi verschidden Transaktiounen op selbstbewaacht oder net gehost Portemonnaien erliichteren. Den US Treasury Department proposéiert Know Your Client Regelen op onhost Portemonnaie fir Transaktioune vu méi wéi $ 3,000 am Dezember 2020 an ugedeit a senger hallefjäreger Agenda a Reguléierungsplang, déi am Januar verëffentlecht gouf, géif et kucken op d'Reguléierung vun dësem Aspekt vum Kryptoraum.

"Et ass net datt onhost Portemonnaie ganz opak sinn," sot Das. "Unhost Portemonnaien engagéieren dacks Transaktioune mat Krypto-Währungenaustausch, déi ënner AML / CFT-Reglement ënnerleien [...] D'Haftpflicht kann sech mat Krypto-Währungenaustausch engagéieren a Bezuch op verdächteg Aktivitéitsberichterstattung an aner Berichter, déi fir si applicabel kënne sinn am Sënn vun engem gewësse Grad ze kréien vum Verständnis a punkto Transaktioune mat net gehostte Portemonnaien och.