Solend ass en dezentraliséierte Prêt- a Prêtprotokoll op Solana gebaut. Et gëtt gelueft fir d'Methoden déi verfügbar sinn fir Solana Benotzer auszebauen fir finanziell Gewënn ze stäerken. Fëllt e grousst Lück am Solana-Ökosystem aus, huet de Solend eng iwwerraschend $ 100 Milliounen an Depositioune an just iwwer engem Mount nom Start gezunn.
Verbonnen: DeFi Prêten a Prêten, erkläert
Solend gefuer der héich Skalierbarkeet vun der Solana Blockchain, déi säi Ruff opgebaut hat fir séier a mat nidderegen Transaktiounsfraise ze sinn. D'Arrivée vu Solana huet bedeit datt d'Benotzer hir Kapital effizient benotze kënnen andeems se léinen an Zënsen verdéngen, d'Fongen benotzen, déi idle leien, fir Gewënn aus enger Onmass vu Méiglechkeeten ze verdéngen. Am Aklang mat der Philosophie hannert der Dezentraliséierung, Solend ass e Communautéit-driven Projet wou Wieler kollektiv Entscheedungen huelen.
Dësen Artikel entdeckt de Solend a seng Aarbechten, dorënner Prêten a Prêten, Akommes a Belounungen, Schafung vu Poolen, assoziéiert Risiken, de Walproblem an aner verbonne Konzepter.
Wat ass Solend?
Solend ass eng autonom Prêt- a Prêtplattform déi d'Benotzer erlaabt Verméigen am Solana Netzwierk ze léinen oder ze léinen. En Algorithmus bestëmmt Zënssätz a Garantien op de Protokoll, wat d'Benotzer erlaabt Zënsen ze verdéngen an Leverage Krypto Verméigen laang oder kuerz op der Plattform. SLND, den gebiertege Token vu Solend, bitt Belaaschtung fir Solana's dezentraliséiert Finanzen (DeFi) Maart.
Wéi de Solend am August 2021 lancéiert huet, huet seng Gesamtwäert gespaart (TVL) war manner wéi $ 20 Milliounen. Ronn dräi Méint méi spéit ass seng TVL op ongeféier $ 1 Milliarde eropgaang. Solend hofft de gréissten DeFi Prêt- a Prêtprotokoll am Solana Netzwierk ze sinn.
Virdru gouf de Solend als Deel vum Juni 2021 Solana Saison Hackathon prototypéiert, deen et gewonnen huet. Den Erfolleg huet de Projet katalyséiert fir an d'Welt vun DeFi als Prêtprotokoll ze goen.
Wéi funktionnéiert Solend?
Am Kär, Solend erlaabt d'Benotzer sech an dezentraliséierte Prêten am Solana Netz ze engagéieren. D'Benotzer deposéieren Verméigen op hir Konten op Solend a verdéngen Zënsen. Ausserdeem kënnen se och hir Depositioune bezuele fir Prêten ze kréien ouni hir Mëttelen ze bezuelen.
Eng autonom App, Solend eliminéiert de Besoin fir Prêten duerch e komplexe Underwriting-Prozess ze goen fir de finanzielle Risiko fir eng Institutioun ze bestëmmen wann se e Prêt sanktionéieren. Si kéinten einfach laang a kuerzfristeg Prêten huelen, well all Prozesser sinn Self-propelled merci ze intelligent Verträg dee Faktor an enger Villzuel vu Klauselen fir Prêtlimiten opzestellen an Zënsen ze sammelen.
Wéi Krypto Prêt funktionnéiert op Solana
Fir Prêten a Prêten op Solend erfuerderen d'Benotzer e Solana Portemonnaie mat genuch Fongen fir d'Gasfraisen ze bezuelen. Si brauchen SOL, déi gebierteg cryptocurrency vu Solana, fir Zougang zu der Funktionalitéit vum Netz ze kréien.
D'Benotzer kënnen Krypto-Währungen op kompatiblen Plattformen léinen oder léinen. D'Zuel vu Krypto-Tokens déi d'Plattform ënnerstëtzt ass stänneg wuessen. Dëst erlaabt d'Benotzer eng breet Palette vu Krypto Verméigen ze profitéieren, dorënner gebierteg Mënzen, stablecoins an memecoins, dobäi Villsäitegkeet op der Plattform. De ganze Oplëschtungsprozess gëtt vun der Gemeinschaft regéiert, synchroniséiert mat der Philosophie vum DeFi.
Ier d'Benotzer d'Krypto Verméigen léinen oder léinen, musse se hir Solana Portemonnaie un d'Plattform verbannen an SOL op hire Kont addéieren. D'Benotzer kënnen hir Transaktiounsdetailer iwwer e Kontpanel kontrolléieren.
Akommes a belount
De Kreditgeber verdéngt net nëmmen Zënsen op Basis vun alljährlechen Prozentsaz Rendement, ähnlech wéi konventionell Prêten, awer och zousätzlech Belounungen a Form vun SLND Tokens, déi gebierteg Tokens vu Solend sinn.
déinen
Solend huet eng Haapt global Liquiditéitspool, mat e puer méi kleng isoléiert an Erlaabnespools. Tokens mat zouverlässeg orakelen an décke Liquiditéit kann an der Haaptrei Pool opgezielt ginn. Déi meescht Token sinn awer op isoléierte Poole opgelëscht ier se an den Haaptpool geplënnert ginn.
Isoléiert Poole si méi kleng fir Tokens mat manner Liquiditéit a méi Volatilitéit ze notéieren. Erlaabnispools erlaben jidderengem en isoléierte Pool am Protokoll ze kreéieren.
De Schëpfer vun engem isoléierte Pool verdéngt 20% vun den Originatiounskäschten, déi am spezifesche Pool generéiert ginn. Tokens verfügbar op der Token Lëscht, zesumme mat engem virbestëmmten Handelsvolumen, erschéngen op der Lëscht. Wann all d'Parameteren erfëllt sinn, mussen d'Benotzer op de "Schafe Pool" Knäppchen klickt fir e Pool ze kreéieren.
Kont Panel
D'Kontopanel ass visuell erfreelech an intuitiv, op déi d'Leit kënnen ufänken ze schaffen ouni duerch extensiv Tutorials ze goen. De Panel huet d'Optioun "Versuergung", erzielt d'Benotzer iwwer d'Zënsen, déi se verdénge kënnen. Op der anerer Säit erzielt d'Optioun "Borrow" d'Benotzer de Betrag dee se léine kënnen op Basis vun de Krypto Verméigen déi se hunn.
Déi rout Bar op der Kont Panel weist d'Liquidatiounsschwell op all Prêt un, déi d'Benotzer geholl hunn. Wann de Wäert vum gesécherten Verméigen erof geet an de Prêt laanscht d'Liquidatiounsgrenz geet, kann de System d'Verméigen vun de Benotzer liquidéieren an d'Fongen bei de Kredittgeber deposéieren.
Wéi Solend verdéngt
Solend selwer verdéngt duerch Protokollgebühren op Prêten. D'Käschten hëllefen och e Versécherungsfonds fir d'Plattform. D'Benotzer kënne séier Krypto Verméigen léinen a verkafen ouni exzessiv Transaktiounsfraise ze bezuelen. De Schatzkammer vum Solend bitt Versécherungsofdeckung fir d'Verméigen am Pool am Fall vun Ausnotzen oder Hacks.
Risiken verbonne mat der Benotzung vu Solend
Wärend iwwer déi wichtegst Feature vu Solend schwätzt, ginn et Risiken verbonne mat der Benotzung:
Falsch Feed vun Orakelen
Oracles, déi de falsche Feed berichten, kënnen op Solend veruerteelt ginn. D'Präisfeeds vu Pyth Network a Switchboard ausléisen Liquidatiounen op der Plattform. Dës Orakelen, déi falsch Präisser mellen, géifen zu falsche Liquidatiounen féieren.
Den 2. November 2022 huet de Solend en Orakelexploit gelidden, deen op $ 1.26 Millioune schlecht Scholden kulminéiert huet. Déi verbonne Poole goufen behënnert an Austausch goufen iwwer d'Adress vum Exploitateur informéiert.
Schwachstelle vu Smart Kontrakter
Eng aner Risikoméiglechkeet ass e Feeler oder Schwachstelle vum Smart Kontrakt. Solend ass en algorithmeschen, dezentraliséierte Protokoll, an all Feelfunktioun vun de Smart Kontrakter kéint zu Déifstall oder permanent Verloscht vu Fongen féieren.
Verbonnen: Wat ass e Smart Kontrakt Sécherheetsaudit: En Ufänger Guide
100% Notzung vu Fongen
Wéi all DeFi Poolen, ass e Risiko Szenario 100% Notzung vu Fongen. Et kann een net e Prêt huelen wann keng Verméigen am Pool bleiwen. De Problem gëtt als 100% Notzung bezeechent. Wéi och ëmmer, wann d'Prêten hir Prête weiderbezuelen oder nei Versuergung weider kommen, kann esou e Problem net entstoen.
Liquidatioune
Eng aner Risikoméiglechkeet ass mat Liquidatiounen verbonnen. Och wann Solend iwwerkolllateraliséiert Prêten ubitt, kann een net vergiessen datt de Krypto-Maart liichtflüchteg ass, mat schwankende Verméigenwäerter, déi zu der Liquidatioun vu Fongen vun engem onverdächtege Benotzer resultéiere kënnen. Dëst mécht et wichteg fir jiddereen op hir Prêten an Investitiounen opmierksam ze maachen.
Grouss, eenzel Prêter
Als grousse Prêtpool ass eng Schlëssel Schwachstelle vu Solana d'Präsenz vun engem groussen, eenzege Prêt, genannt engem Wal. Walen hunn eng grouss Präsenz am Protokoll. Dëst huet zu engem Juni 2022 Crash gefouert mat engem Walprêt.
E Solana Wal mat $ 108 Milliounen huet bal de Solana Netzwierk am Juni 2022 ofgebrach. De Protokoll huet kaum d'Liquidatioun vun 95% vun de SOL Depositioune a sengem Prêtpool vermeit. Loosst eis e bësse méi déif gräifen wéi et alles geschitt ass.
De Wal hat en aussergewéinleche Prêt vun $108 Millioune Wäert vun USD Coin (USDC) an Tether (USDT), ënnerstëtzt vun Niewefuerderungen vun $ 170 Millioune Wäert vun SOL. Alles war gutt wärend de Präis vum SOL héich war, awer wann et ëm de 15. Juni getankt gouf, war de Wale säi Kont um Rand vun der Liquidatiounsschwell. Et hätt dozou bruecht datt iwwer $ 21 Millioune vu SOL an engem eenzege Schoss gedumpt ginn, mat schwéieren Auswierkungen um Maart.
D'Entwéckler vum Projet hu probéiert de Wal ze kontaktéieren ouni Erfolleg. Si ware gezwongen op Twitter a Reddit ze posten, an de Wal gefuerdert fir se ze kontaktéieren, wat vill aner Benotzer erschreckt huet, déi ugefaang hunn hir Fongen erauszezéien. D'Entwéckler hunn et schlussendlech fäerdeg bruecht de Wal ze kontaktéieren, dee méi Niewefuerderungen bäigefüügt huet.
Wéi och ëmmer, ier de Wal d'Sécherheet bäigefüügt huet, hunn d'Entwéckler - an hirer Sich no de Schued ze kontrolléieren - d'Noutmuecht proposéiert fir de Kont am Fall vun der Liquidatioun ze kontrolléieren. Dëst huet hinnen schlecht Press verdéngt, wéi et war géint de Geescht vun der Dezentraliséierung. Déi lescht Moossnam war e Prêt-Plafong vun 50 Milliounen Dollar opzestellen.
D'Zukunft vun Solend
Solend huet d'Kraaft vum DeFi an de Solana Netz bruecht, de Benotzer vill Méiglechkeeten ubitt, déi d'Potenzial hunn hir Gewënn ze erhéijen. Och wann d'Wal Thema d'Schwachheet vum Protokoll geluecht huet, war d'Sëlwerfaarf d'Fäegkeet vun den Entwéckler Saachen ze handhaben. Crypto ass nach ëmmer eng nei Industrie wou d'Leit ënnerwee léieren. Déi erfollegräich Handhabung vum Walproblem zur Zefriddenheet vun de meeschte Akteuren huet d'Kredibilitéit vum Protokoll erhéicht.
Ausserdeem bréngt Solend e staarkt DeFi Element an de Solana Ökosystem. Trotz Schwieregkeeten ass d'Applikatioun interessant ze manipuléieren, a wéi d'Schleifen verstoppt ginn, kënne méi Benotzer et spannend fannen.
Quell: https://cointelegraph.com/news/what-is-solend-and-how-does-it-work