Wat ass Beweis vu Reserven a kann et Vertrauen zréckbauen?

Den Zesummebroch vu Plattforme wéi FTX, Celsius, BlockFi, Voyager Digital an Hodlnaut huet déif Skepsis an zentraliséierte Dépositairen agefouert - besonnesch déi, déi net direkt Akommes aus hire Suergerechtsservicer kréien. Déi, déi am Geschäft bleiwen an ëmmer nach d'Entzéiungen respektéieren, brauche e Wee fir Vertrauen zréck ze gewannen an e massive Benotzerexodus ze vermeiden. 

De "Beweis vun der Reserve" Konzept ass entstanen als populär Instrument fir dëst Enn. Awer wéi funktionnéiert et tatsächlech, a kann et de Konsumentvertrauen liwweren, dee gebraucht gëtt fir Versécherungsplattformen als Maartalternativ zu DeFi ze halen?

Wat ass de Beweis vu Reserven?

Beweis vu Reserven (PoR) ass e Versuch fir ëffentlech Transparenz un zentraliséierter Krypto Währungsreserven duerch eng verifizéierbar Auditpraxis ze bidden. Et benotzt kryptographesch Beweiser an ëffentlech Portemonnaie Adress Proprietairen Verifizéierung a Kombinatioun mat periodeschen Drëtt Partei Auditen fir ëffentlech ze bestätegen datt eng zentraliséiert Plattform genuch Verméigen hält fir Benotzerdepositioune ze passen. Dës kryptographesch Approche mécht et méiglech fir eenzel Benotzer z'iwwerpréiwen datt hire Kontbalance an der Attestatioun abegraff ass. 

Wärend d'Léisung Elementer vun der Blockchain Technologie integréiert, erfuerdert se ëmmer nach Vertrauen an Drëtt Partei Auditeuren an d'Comptabilitéitspraktiken déi all Off-Chain Verméigen schätzen.

Firwat ass Beweis vu Reserven néideg?

Depotaustausch liwweren eng wichteg Maartfunktioun - Zougang fir institutionell an Retail Investisseuren déi net wëllen oder net fäeg sinn d'Schrëtt ze huelen fir hir Verméigen selwer ze halen. Och wann et kloer ass datt de Beweis vu Reserven net déiselwecht Transparenz liwwere kann wéi net-depotéiert, blockchain-baséiert Plattformen, streiden hir Affekoten datt méi Transparenz besser ass wéi näischt.

Wann kombinéiert mat enger ëffentlecher a gesetzlecher verbindlecher Offenbarung vu Verbëndlechkeete, kënnen d'Benotzer Beweis-vun-Reservattestatioune kucken fir op der Kette z'iwwerpréiwen datt de Depot genuch Verméigen huet fir en Drëtt-Partei Audit vun Depositioune z'ënnerstëtzen. D'Clientë kënnen och einfach entdecken ob Verméigen rehypothecéiert ginn, net vun engem zolitte Kuerf vu Verméigen ënnerstëtzt ginn, oder fir aner héich-Risikoaktivitéiten benotzt ginn, déi hir Disponibilitéit a Gefor bréngen. 

Wéi ginn Auditen duerchgefouert? 

Wärend engem Audit kritt den Drëttpartei Auditeur Beweis vu Reserven andeems en anonymiséierte Schnappschëss vu Benotzersaldo mécht. Si ginn typesch berechent andeems Dir e Benotzerkontbalance mat hirer eenzegaarteger ID hashing. Den Auditeur aggregéiert se dann an eng Kryptografik Merkle Bam dat produzéiert a Merkle root - e kryptographesche Hash deen eenzegaarteg eng Kombinatioun vun all Benotzersaldo duerstellt. 

De Merkle Bam mécht et méiglech d'Genauegkeet vun all Salden z'iwwerpréiwen andeems se nëmmen e puer anonyme Salden mat de verifizéierten iwwerpréift. Zum Beispill kann all Benotzer verifizéieren ob säi richtege Kontbalance am Bam abegraff ass. Si wäerten brauchen:

1. Hash hire Kont Gläichgewiicht an eenzegaarteg ID; an
2. Sich no et am Merkle Bam. 

Eng Serie vun dësen Verifizéierungen kann dann benotzt ginn fir d'Genauegkeet vum ganze Bam ze beweisen, ouni all eenzel ze ënnersichen.   

De leschte Schrëtt ass digital Ënnerschrëfte vum Depot ze kréien, déi beweisen datt se d'On-Chain Adressen kontrolléieren déi d'Verméigen halen. Wann d'Gläichgewiicht op den assoziéierten digitalen Ënnerschrëfte mat deenen aus dem Merkle Bam entsprécht, kann den Auditeur verifizéieren datt d'Plattform eng Reserve vun all Client Verméigen hält. 

Beweis vu Reserven Audit Bedenken

Beweis vu Reserven kann de Benotzer e falscht Gefill vu Sécherheet ginn. Audits bidden en Iwwerbléck iwwer Verméigen, déi op der verbonne Adresse vun der Plattform ofgehale ginn, ouni d'Verpflichtungen oder Verpflichtungen vun der Firma un d'Clienten ze verëffentlechen. Also eng Plattform kéint hire Beweis vu Reserven benotze fir wéi e selbstreguléierende an transparente Participant ze erschéngen ouni hire richtege Solvabilitéitsrisiko ze verroden. Idealerweis sollten Dépositaire Beweis vu Reserven Berichter niewent Beweis vu Verbëndlechkeete liwweren. Op dës Manéier kënnen d'Benotzer d'Solvabilitéit vun der Firma bestätegen.

Am Nomëtteg vum FTX Fallout hu vill Krypto-Plattformen wéi Crypto.com ugekënnegt datt se wäerten fräiginn e Beweis-vun-reserve Audit Léisung an der Zukunft. An der Tëschenzäit huet Crypto.com seng Portemonnaie Balancen op en Dashboard publizéiert Nansen.io. Dës Offenbarung ass en Deel vun dëser Equatioun, awer et representéiert net déi anonymiséiert Salden vun de Benotzer op hirer Plattform. 

Aner Plattforme wéi Gate.io hunn e PoR Attestation Prozess deen den aneren Deel vun dëser Equatioun verifizéiert. Säin Auditeur, Armanino, hëlt periodesch Schnappschëss vun anonymiséierte Benotzersaldo an dem bewährte Besëtzer vum Austausch vu Fongen. De kriteschen Element vun dësem Prozess ass den initialen Snapshot. Wann eng Entitéit temporär Fongen fir de Snapshot léint, da kënne se et schéngen datt se solvent sinn ouni tatsächlech déi néideg Moyenen ze hunn fir potenziell Réckzuch voll ze decken. 

Zweetens, d'Adressen mat de Reserven vun enger Plattform sinn net ëmmer ëffentlech bekanntginn. Also et gëtt kee Wee fir z'iwwerpréiwen datt d'Fongen nach ëmmer präsent sinn nodeems den Audit fäerdeg ass. Och wann Austauschadressen op Nansan.io publizéiert ginn, gëtt et kee Wee fir z'iwwerpréiwen ob dës spezifesch Adresse benotzt gi fir d'Kontbesëtzung am Audit z'iwwerpréiwen. A well dës Schnappschëss nëmmen d'Benotzerverbänn op engem spezifesche Moment an der Zäit enthalen, kënnen publizéiert Adressen net benotzt ginn fir d'Solvabilitéit an Echtzäit z'iwwerpréiwen. D'Benotzer sinn verlaangt dem Auditeur seng Attestatioun iwwer d'Verméigen a Fro ze trauen. 

An der Crypto.com Entscheedung fir seng Portemonnaie Adressen z'erklären, huet et opgedeckt datt 320,000 ETH op Gate.io geschéckt gouf den 21. Oktober 2022. Crypto.com an Gate.io hunn ugekënnegt datt d'Transaktioun e Feeler war, an d'Fongen goufen spéider zréckginn. . Vill spekuléiert datt dës Fongen benotzt gi fir d'Bicher vum Gate.io opzefëllen, awer den Austausch huet d'Notioun ofgeleent andeems se behaapten datt hir lescht Snapshot fäerdeg war op Okt. 19, 2022, zwee Deeg virun der falscher Iwwerweisung.  

Wann Plattformen eng Echtzäit Attestatioun vu béide Kontosalden, verifizéierbar Besëtzer Portemonnaieadressen a gesetzlech verbindlech Verantwortungsverëffentlechungen produzéiere kënnen, da kënne vill vun dësen Ängschte vu Cross-Plattform Kollusioun berouegt ginn.

Beweis-vun-Reserven Firmen

Am Liicht vun der FTX Doud, hu vill Spiller am zentraliséierten Austauschraum an anerer séier Beweis-vun-Reserv Initiativen etabléiert. D'Spezifizitéiten vun all Beweis-vun-Reserve Programm tendéieren ze variéieren, mat ville verschiddenen Approchen déi ugeholl ginn.

1. Ledn

Kanada-baséiert Bitcoin Prêt Plattform Ledn implementéiert e Beweis-vun-Reserve Schema duerch Armanino. Programm, lancéiert an Januar 2021, mécht Ledn déi éischt Prêtplattform fir Transparenz ze bidden. 

Ledn Benotzer bestätegen kann wann d'Firma hir Verméigen an de leschten Ledn Audit bäigefüügt huet andeems Dir de Beweis-vun-Reserven Sektioun op hirem Kontdashboard benotzt oder besicht Armanino d'Vertrauen Entdecker fir d'Prêt Plattform. Ledn publizéiert och eng reegelméisseg Ukënnegung op hirem Blog nodeems all Beweis-vun-Reserven Audit zweemol gemaach gëtt.

2. Nexo

Nexo lancéiert am Joer 2018 a bitt eng Plattform fir d'Benotzer fir Zënsen op hir Krypto ze verdéngen oder Kredittlinnen ze zéien andeems se hir Krypto als Garantie benotzen. Am September 2021, Nexo och e Beweis-vun-Reserve Programm agefouert och an Zesummenaarbecht mat Armanino. Nexo Benotzer fannen d'Echtzäit Attestation Feature op hire Konten. Zousätzlech kënne si de PoR vun der Firma kucken Armanino senger Websäit, mat der Optioun fir de Kontbericht fir déi lescht Attestatiounsperiod erofzelueden. 

3. Kraken

Gestart an 2011, Kraken ass ee vun de féierende Krypto-Währungenaustausch Pionéierbeweis vu Reserveaudits. D'Plattform lancéiert säi PoR Programm am Februar 2022 mat engem Engagement fir semi-jährlechen Aktualiséierungen iwwer de Wäert vun de Client Verméigen ze bidden. 

Kraken implementéiert en "Audit" Knäppchen op Benotzerkonten mat der Merkle Bam Funktionalitéit. Also kënnen d'Benotzer ganz einfach vun hire Konten verifizéieren datt Kraken hir Portemonnaie-Saldoten an der leschter PoR Audit abegraff huet. D'Benotzer kënnen och hir Audit Record ID kréien fir se géint eng Datebank ze validéieren déi vum Kraken Auditeur erhale gëtt - den Austausch benotzt och Armanino. Schlussendlech kënnen d'Benotzer Zougang zu techneschen Detailer vun Kraken d'Beweis-vun-Reserven Säit néideg fir e Merkle Bam ze rekonstruéieren fir hir Salden z'iwwerpréiwen.

4. BitMEX

Cryptocurrency Austausch BitMEX agefouert e Beweis-vun-Reserven-baséiert System am August 2021. D'Plattform ass och eng vun de wéinegen fir Visibilitéit a seng Verbëndlechkeete ze bidden. Et erlaabt de Clienten ze bestätegen datt BitMEX solvent ass an ëmmer méi Verméigen hält wéi et de Clienten schëlleg ass.

Waart op d'Verëffentlechung vun enger Frontend Feature fir d'Benotzer fir hir Gläichgewiicht Inklusioun an de lafende Auditen z'iwwerpréiwen, BitMEX bitt de Moment eng iwwergräifend Guide fir technesch erfuerene Benotzer fir d'Balancen vum Austausch onofhängeg ze kontrolléieren. BitMEX publizéiert och periodesch Social Media Updates iwwer den Zoustand vu senge Reserven.

5. Gate.io

Gate.io ass en anere Krypto-Währungsaustausch deen Beweis vu Reserven ugeholl huet. D'Firma huet hiren éischten Audit am August 2020 an Zesummenaarbecht mam Armanino publizéiert, mat deem zweeten nëmmen am Oktober 2022. 

D'Benotzer kënnen déi lescht Auditberichter iwwer d' Gate.io Beweis-vun-Reserven Säit or Armanino senger Websäit. D'Benotzer kënnen och hir Salden verifizéieren mat enger Hash ID verfügbar op hirem Gate.io Kont.

Eng Zuel vun Austausch schaffe fir Beweis-vun-Reserve Standarden an hir Operatiounen anzeféieren. Dozou gehéieren déi folgend:

Wéi verifizéiere mir d'Reserven vun enger Firma? 

D'Ëmsetzung vun engem Beweis-vun-Reserve Programm mécht et méi einfach fir jiddereen d'Reserven vun enger Firma z'iwwerpréiwen. Ee vun den einfachste Schrëtt ass de leschten Audit- oder Attestatiounsbericht erofzelueden, deen vum Drëttpartei Auditor vum Austausch publizéiert gëtt. 

Alternativ, wann den Depot den Armanino als Auditeur benotzt, kënnen d'Benotzer normalerweis d'Reserve vun der Firma verifizéieren andeems se hir Besucher besichen. Vertrauen Explorer Säit. Um Dashboard fir all Firma ass et méiglech individuell Salden z'iwwerpréiwen oder den aktuelle Status vun de Reserven vun der Firma ze iwwerpréiwen.

Wann d'Benotzer technesch erfuerene sinn, kënnen se onofhängeg Reserven verifizéieren andeems se de spezifesche Merkle Bam Node Hash rekonstruéiere vum Austausch. Eng aner Optioun (Moment eenzegaarteg zu BitMEX) involvéiert hir Open-Source Beweis-vun-Reserve Software erofzelueden an déi geliwwert Kommandoen op hirem Computer auszeféieren.

Endlech, cryptocurrency Daten Provider Nansen.ai och bitt en Dashboard weist d'Gläichgewiicht vun Adressen am Besëtz vun Austausch. D'Dashboard vun all Austausch weist assoziéiert Adressen, Krypto Verméigen, an Transaktiounsgeschicht.  

Oft gestallten Froen

Wéi eng Verméigen kënnen als Reserven ugesi ginn?

Verméigen als Reserven sinn déi, déi e staarke Liquiditéitsprofil hunn. An anere Wierder, den Austausch a seng Clienten kéinten am Fall vun enger Kris d'Verméigen séier verkafen. Erënnert drun datt de kollapséierten FTX-Austausch e wesentleche Betrag vu senge Reserven an FTT-Tokens gehal huet - déi e schlechte Liquiditéitsprofil haten. 

Dofir enthalen déi bescht Reserve Verméigen Bitcoin (BTC), Ether (ETH), a Stablecoins wéi Tether (USDT), USD Mënz (USDC), Binance USD (BUSD), an Dai (DAI). Och wann den Austausch en Deel vu senge Reserven an anere Krypto-Währungen baséiert op Benotzerdepositioune kann halen, muss e wesentlechen Deel vum Portfolio haart, héich flësseg Verméigen enthalen.

Wat ass e Beweis vu Reserven Attestatioun?

E Beweis-vun-Reserven Attestatioun ass eng Echtzäit oder periodesch Iwwerpréiwung vu Salden, déi vun enger zentraliséierter Krypto-Währung Austausch oder Prêtplattform gehal ginn. D'Attestung gëtt normalerweis vun enger Drëtt Partei Comptablesmethod Firma, mat Armanino ass de féierende Auditeur fir déi meescht Krypto Service Ubidder.

Echtzäit Attestation liwwert Abléck e puer Mol am Dag aktualiséiert. Op der anerer Säit gëtt eng periodesch Attestatioun all Mount, Véierel, zweemol oder op all aner Timeline vum Depot spezifizéiert publizéiert. 

Sinn Auditeuren néideg fir d'Reserven ze iwwerpréiwen? 

Wéi traditionell Finanzinstituter mussen d'Revisoren d'Reserven iwwerpréiwen well se Industrie-zertifizéiert Comptablesstandards benotzen an Drëtt Partei Bestätegung ubidden. D'Benotzer kënnen also op eppes anescht vertrauen wéi d'Selbstbewäertung vun engem Depot, wat liicht schief oder gefälscht ka ginn. 

Mëttlerweil sollen eenzel Benotzer och d'Méiglechkeet hunn, Reserven kryptographesch z'iwwerpréiwen. Den Depot bitt typesch all erfuerderlech Dokumentatioun an Tools fir onofhängeg Verifizéierung.

Musse P2P-Austausch Reservesaldo verëffentlechen? 

P2P-Austausch mussen d'Reservebalancen verëffentlechen wa se op eng depotend Manéier operéieren an d'Benotzer Verméigen während enger Transaktioun halen. Wéi och ëmmer, aner P2P Plattformen, wéi dezentraliséiert Austausch a Prêtplattformen, brauche keng Benotzerbalancen ze verëffentlechen, well dës ëffentlech op der Blockchain verfügbar sinn. 

Ass Regulatioun nach néideg?

D'Adoptioun vun engem Beweis-vun-Reserve Standard ass eng Form vu Selbstreguléierung déi d'Benotzervertrauen an zentraliséierter Plattformen an d'Industrie kéint stäerken. Wéi och ëmmer, Regierungsreglementer wéi d'Iwwerleeung vun Lizenzen op Krypto-Depoter an d'Mandat vu fortgeschratt Sécherheetspraktiken kënnen nach ëmmer erfuerderlech sinn fir den héchsten Niveau vum Vertrauen z'erreechen. Mat der Zäit kann d'Kombinatioun vun zwou Forme vu Reglementer d'Krypto-Währungsindustrie méi sécher maachen fir Retail an institutionell Investisseuren.

Crypto Maart Ausbléck mat Beweis vu Reserven

D'Krypto-Währungsindustrie kéint immens profitéieren vun Depoten, déi Beweis-vun-Reserve-Standarden adoptéieren, wa se d'Risiken vun dëser Aart vu Selbstreguléierung fir hir Benotzer komplett verroden. Wann d'Industrie geléngt fir universell Verantwortungsnormen ëmzesetzen, kann d'Beweegung Réckschlag verhënneren, déi dacks aus der Implosioun vun zentraliséierte Plattformen wéi Mount Gox, Cryptopia, QuadrigaCX an FTX entstinn. 

An enger Welt wou Austausch an Stablecoin Emittenten periodesch hir Reserven beweise mussen, benotze d'Benotzer Produkter déi den héchste Grad vu Fondssécherheet ubidden. Op laang Siicht géif e méi sécheren Ökosystem méi Investisseuren unzéien an e Sprangbriet fir méi institutionell Kapital an de Kryptomaart fléissen.

Kritt déi bescht Krypto-Neiegkeeten an Abléck vum Dag all Owend op Är Inbox geliwwert. Abonnéiert Iech op Blockworks 'gratis Newsletter elo.