D'Silvergate Bank gefaangen a Geldwäschprobe vum DOJ

Silvergate Bank, de Krypto Kreditgeber, dee viru kuerzem eng Investitioun vun 200 Milliounen Dollar vum Peter Thiel's Founders Fund kritt huet, ass ënner Enquête vum US Department of Justice (DOJ) fir seng Verhandlunge mat Krypto-Währungen Austausch FTX an Alameda Research. D'Bank gouf no der Investitioun op bal $ 1 Milliarde geschat.

Den DOJ huet de Silvergate virgeworf fir net korrekt Clientskonten ze iwwerwaachen, wat dozou gefouert huet datt Millioune Dollar duerch FTX an Alameda Research gewäsch ginn. Déi lafend Enquête ass Deel vun enger gréisser Enquête a Geldwäschaktivitéiten duerch virtuell Währungsaustausch duerchgefouert.

Uklo vu Geldwäsch

Berichter hu festgehalen datt Silvergate grouss Transfere vu Fongen erlaabt ouni adäquate Iwwerwaachung oder Iwwerwaachung, heiansdo souguer bis zu Honnerte vun Dausende vun Dollar pro Dag, wat e praktescht Ëmfeld fir Krimineller zur Verfügung gestallt huet fir hir Fongen ouni Erkennung ze plënneren. Déi DOJ mengt dëst huet e grousse Risiko fir Investisseuren erstallt, déi dem Silvergate seng Servicer vertraut hunn.

Dës Neiegkeet kann als Schock fir déi an der Krypto Gemeinschaft kommen, déi Silvergate als eng Bank dat huet eng relativ mëll Haltung vis-à-vis vun digitale Währungen am Verglach mat anere Banken. Wéi och ëmmer, et ënnersträicht d'Wichtegkeet fir Finanzinstituter, déi mat Krypto-Währungen handelen, un Anti-Geldwäsch-Reglementer ze halen, déi vun Autoritéite wéi FinCEN an OFAC etabléiert sinn.

Holdings an Silvergate Bank

Verschidde grouss Fondsmanagementfirmen hunn Holdings an der Silvergate Bank, dorënner State Street, BlackRock a Vanguard. No engem Areeche bei der Securities and Exchange Commission (SEC), State Street verroden a 9.3% Insel an Silvergate Capital vum 31. Dezember 2021.

Vanguard huet eng Holding vun 8.59% an der Firma vum 31. Dezember 2021 gewisen, laut engem Areeche registréiert vum Februar 2022 un.

BlackRock erhéicht d'Inset am Silvergate

BlackRock (BLK) geschéckt Silvergate Capital Aktien schaarf méi héich den 31. 7.2% Insel vum 31. Dezember D'Verméigen Gestioun Ris ofgehalen méi wéi 228,000 Aktien vun Silvergate, eng Erhéijung vun der ronn 187,000 Aktien et ee Joer virdrun haten, datt fir 6.3% Besëtz an der Zäit ausgemaach. 

Wéinst dem 2022 Krypto Bärenmaart, deen duerch den Zesummebroch vum FTX Krypto-Austausch am November verschäerft gouf, sinn d'Silvergate Aktien 90% op enger Joer-iwwer-Joer Basis erofgaang ier e Gewënn vun 9.96% am ​​Januar 31. Dës Reliefrally war haaptsächlech Dem BlackRock seng Areeche zougeschriwwen, déi seng verstäerkte Aktie an der Firma opgedeckt huet.

Troubled Times fir Digital Assets

D'digitale Verméigenindustrie huet eng Transformatiounsverrécklung am véierte Quartal vun 2022 ënnerholl, mat bedeitende Iwwerleeschtung, déi zu héichprofiléierte Insolvenzen féiert. Dëst huet eng Vertrauenskris am ganzen Ökosystem erstallt an huet vill Participanten gedréckt fir op "Risiko-Off" Positiounen ze wiesselen.

Silvergate huet bedeitend Ausfluss vun Depositioune erlieft an duerno Schrëtt gemaach fir Cash Liquiditéit z'erhalen. 

D'Firma huet Grousshandelsfinanzéierung benotzt an duerno Scholdewäerter verkaaft fir mat den nohaltegen nidderegen Depotniveauen ze këmmeren an hiren héich flëssege Bilan ze halen.

Silvergate preparéiert sech op eng nohalteg Period vu méi nidderegen Depositioune. Andeems Dir seng Ausgaben managen an hire Produktportfolio a Clientsbezéiungen evaluéieren. D'Firma huet och decidéiert seng Aarbechtskräfte wesentlech ze reduzéieren wéinst der aktueller wirtschaftlecher Realitéit.

"Eis Missioun huet sech net geännert", sot den Alan Lane, CEO vu Silvergate. "Mir bleiwen engagéiert fir Valeur-addedéiert Servicer fir eis Kär institutionell Clienten ze bidden. A gleewen un d'Potenzial vun der digitaler Verméigenindustrie. Fir dëst Engagement z'erhalen, maache mir Aktioun fir déi aktuell Situatioun z'erhalen. Wärend en héich flëssege Bilan an eng staark Kapitalpositioun behalen.

Den Impakt op Silvergate Shares

D'Aktien zu Silvergate sinn eropgaang, mat enger Erhéijung vun 38%, a sinn elo bis haut ëm 30% méi héich. Trotz der positiver Neiegkeet bleiwen d'Aktiepräisser 80% Joer iwwer Joer erof wéinst dem Krypto Bärenmaart an dem Bank Relatioun mam gescheitert Krypto-Austausch FTX.

Silvergate Capital ass d'Muttergesellschaft vun der Silvergate Bank. D'Bank bitt finanziell Infrastrukturléisungen fir d'digitale Verméigenindustrie. Silvergate ass eng Kalifornien-charteréiert Bank mat Sëtz zu San Diego.