Proof-of-Reserve ass net gutt genuch, seet d'Industrie

De Krypto-Raum ass voll mat Austausch déi gehackt goufen, verluer Clientsfongen, oder souguer schlussendlech ausgeglach sinn scams. Den Zesummebroch vu FTX wéinst enger Liquiditéitskris an de leschte Wochen war déi bekanntst Katastroph bis elo.

Als Äntwert op dës kloer Mängel hu vill Austausch Schrëtt gemaach fir Transparenz a Vertrauen ënner hire Benotzer ze erhéijen. Beweis-vun-Reserven ass eng esou Moossnam, mat ville féierende Austausch déi elo dëse Prozess ëmsetzen. An einfache Begrëffer, Beweis-vun-Reserve ass e Prozess duerch deen en Austausch verifizéiert datt et genuch Reserven huet (an dësem Fall, Fiat a Krypto-Währung) fir d'Saldoe vu senge Clienten z'ënnerstëtzen. 

Beweis vu Reserve huet d'Schlagzeilen an de leschte Wochen nom FTX Zesummebroch getraff. An engem Tweet vum 8. November, ier den Austausch fir Insolvenz ugemellt gouf, huet d'CZ verpflicht de Beweis vun der Reserve ëmzesetzen fir "voll Transparenz" ze bidden. E Freideg, 25. November, huet Binance en neie Site verëffentlecht fir säi Beweis-vun-Reserve-System z'erklären. Am Moment huet Binance e Reserveverhältnis vun 101%. An der Theorie soll dëst bedeit datt Binance genuch huet fir d'Depositioune vu sengem Benotzer ze decken.

Wat ass Beweis-vun-Reserv?

Proof-of-Reserve ass keen neit Konzept an der Finanzwelt. Eng ähnlech Method gëtt scho vu Banken ronderëm de Globus benotzt fir hire Clienten ze beweisen datt se genuch Fongen hunn fir hir Depositioune ze decken. 

An engem Krypto Kontext ass Beweis-vun-Reserve eng Method déi benotzt gëtt fir z'iwwerpréiwen datt d'Fiat- a Krypto-Währung Verméigen, déi vun engem Austausch gehal ginn, genuch sinn fir d'Fongen ze decken, déi senge Clienten schëlleg sinn. Dëst gëtt gemaach andeems Dir e kryptographeschen Hash vum Betrag generéiert. Déi dann op der Websäit vum Austausch nieft engem publizéiert gëtt Link zu engem verifizéiert Drëtt Partei Audit Rapport. Zousätzlech fir Transparenz ze bidden, bitt dëst och e Grad vu Schutz géint Austauschaarbechter, déi Fongen mëssbrauchen. Zënter dem Auditbericht iwwerpréift datt déi publizéiert Donnéeën richteg sinn an den Hash mat de Fongen entsprécht, gëtt d'Wahrscheinlechkeet vun engem Austausch reduzéiert fir Bedruch ze maachen. 

Wéi funktionéiert Beweis vun der Reservatioun?

Den éischte Schrëtt ass fir den Austausch fir e kryptographesche Hash vun der Unzuel u Fongen ze kreéieren déi se op der Hand hunn. Si publizéieren dann dësen Hash niewent der Unzuel vun de Fongen déi op hirer Websäit ofgehale ginn. De begleedende Link féiert zu engem Drëtt-Partei Auditbericht, dee verifizéiert datt de publizéierten Hash mat de Fongen, déi vum Austausch gehal ginn, entsprécht. Den Hash gëtt mat engem Computerprogramm generéiert deen zoufälleg eng Zuel tëscht 0 an 100,000,000 auswielt. 

Den Austausch hëlt dann dës Zuel an füügt se un d'Zuel vun de Fongen of, déi ofgehale ginn. En neien Hash erstellen deen op hirem Site publizéiert ka ginn. Elo, wann en Austausch Employé Fongen mëssbraucht, da misste se d'Zuel roden, déi zu de Fongen bäigefüügt ginn. Dat wier onheemlech schwéier ze maachen a géing eescht roude Fändelen ënnert den Employéë vum Austausch ophiewen. Well den Hash ëffentlech verfügbar ass, wier all Diskrepanz tëscht dem publizéierten Hash an de Fongen, déi ofgehale ginn, héich verdächteg.

Beweis vu Reserven sinn net genuch, seet d'Industrie

Wéi och ëmmer, et gëtt Skepsis iwwer d'Benotzung vu Beweis-vun-Reserven fir Benotzerfongen ze schützen. Jesse Powell, CEO, a Matgrënner vum US-baséierten Austausch Kraken genannt der Praxis "sënnlos" ouni Austausch abegraff Verbëndlechkeete - oder wéi vill en Austausch schëlleg. Hien huet gesot: "En Hash op eng Rei ID ze setzen ass wäertlos ouni alles anescht."

An hien ass net deen eenzegen, deen den Alarm iwwer d'Sécherheet vun de Fongen mécht. Fir vill kann d'Léisung fonnt ginn andeems Dir op eng Basis Viraussetzung vu Krypto zréckkënnt: datt Dir net zentraliséiert Entitéite vertrauen kann. "Beweis vu Reserven ass net onbedéngt eng schlecht Léisung, awer et mécht nach ëmmer net e ganzt Bild vun der Solvabilitéit vun engem Austausch oder ännert déi ënnerierdesch fundamental Wourechten", seet den Omer Sadika, Matgrënner vum Odsy Network. "Zentraliséiert Austausch kënne probéieren hire Beweis vu Reserven ze manipuléieren, a bis haut hunn Austausch gréisstendeels aner kritesch Informatioune wéi hir Gesamtverpflichtungen zréckgehalen. Ouni eng begleedend Ënnerdeelung vun de Verbëndlechkeete, ass de Beweis vun engem Austausch fir d'Reserven eleng net genuch."

Besser a méi onofhängeg Audits si gebraucht

A ville Gespréicher mat der Industrie gouf BeInCrypto gesot datt Proof-Of-Reserves einfach net genuch ass. Zentraliséiert Austausch - besonnesch - musse méi maachen. An e puer Fäll, hu mir gesot, datt souguer Verbëndlechkeete abegraff wäert kuerz falen. "En Austausch kéint vill Verméigen hunn, awer hunn se als Garantie fir e Prêt benotzt, deen e Kreditgeber éischt Fuerderung gëtt", seet de Mark Lurie, CEO, a Matgrënner vu Shipyard Software.

"Beweis vu Verbëndlechkeete géif hëllefen, awer Verbëndlechkeete sinn net on-chain, dat heescht datt de Beweis vu Verbëndlechkeete vun engem onofhängege Auditeur muss kommen. Zu deem Zäitpunkt gëtt et deeselwechte Beweis datt all ëffentlech a reglementéiert Firme musse liwweren - iwwerpréift finanziell Aussoen. Vläicht léiere mir d'Lektioune vum TradFi nei, dat ass datt zentraliséiert Finanzinstituter hire Bilan un engem mellen; entweder de Public oder e Regulateur."

Et ass derwäert ze bemierken datt virum Zesummebroch, FTX vun zwou getrennte Firmen iwwerpréift gouf, Armanino et Prager Metis. Wéi och ëmmer, weder Member vun de Big Four Comptabelfirmen. Och weder huet iwwerpréift Firmen vun der Gréisst a Komplexitéit wéi FTX. Wéinst hirer Gréisst kontrolléiert den Auditregulator, de Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB), se nëmmen eemol all dräi Joer. 

Natierlech wielen rieseg Institutiounen wéi zentraliséiert Krypto-Austausch selten Transparenz ouni gezwongen ze sinn. Trotz der Operatioun an engem Ökosystem dee vermeintlech Oppenheet schätzt, sinn d'Benotzer nach net a voller Revolt. De Mark füügt derbäi: "Firwat d'Belaaschtung vun der Berichterstattung addéieren wann et net vum Gesetz verlaangt ass a wann d'Benotzer net fortgoen?"

Benotzer brauche Vertrauen restauréiert

Firwat huet et sou laang gedauert fir grouss Spiller an der Industrie Transparenz ze beliichten? "Fir e Start erliewen d'Krypto-Währungen nach ëmmer onendlech Adoptiounsraten. Fir eis ass dat den Haaptgrond datt Transparenz esou geschwat gouf. De Bedierfnes dofir ass reell wann de Raum no vir geet ", seet den Antoni Trenchev, Co-Managing Partner vun Nexo. "Wann d'Mäert wuessen an d'Weltwirtschaft boomt, ass et einfach an eng Illusioun agefaangen ze ginn datt nëmme grouss Zäiten viru sinn an naiv vun Trendreversiounen sinn."

Wéi de Kryptoraum weider wiisst, gëtt et ëmmer méi wichteg Investisseuren vu betrügereschen Austausch ze schützen. Proof-of-Reserve ass sécherlech e Schrëtt an déi richteg Richtung. Awer et ginn nach ëmmer e puer Verbesserungen déi kënne gemaach ginn fir Transparenz a Vertrauen ze verbesseren. Et ass entscheedend fir Investisseuren Zougang zu Informatioun iwwer d'Finanzen vun engem Austausch ze hunn. Dëst enthält Informatioun iwwer wéi d'Geschäft strukturéiert ass a wéi et Akommes generéiert. Wéi och Detailer iwwer seng Mataarbechter an Aktionären. 

"Deel vum Grond firwat et sou laang gedauert huet fir grouss Spiller Transparenz par défaut ze adoptéieren ass datt se just eng Replika vum zäitgenëssesche Mainstream Finanzsystem sinn", seet den Don Gossen, CEO, a Matgrënner vun Nevermined. "Den einfachen Argument vum CEX ass datt hir Konkurrenz net transparent ass, also firwat sollten se sinn."

Vläicht ass et Zäit fir méi ze erwaarden.

Fir BeInCrypto lescht geschriwen (BTC) Analyse, Klick hei

Verzichterklärung

All d'Informatiounen op eiser Websäit enthale sinn a gudde Glawen verëffentlecht ginn an nëmme fir allgemeng Informatiounszwecker. All Handlung déi de Lieser op d'Informatioun op eiser Websäit fënnt ass strikt op eegene Risiko.