Nei italienesch Regele fir VASPs

Wéi de Spréchwuert seet, "besser méi spéit wéi jee". Dëst schéngt besonnesch wouer ze halen fir de Italienesch Dekret iwwer Virtuell Asset Service Providers (VASP), déi d'Geschäft vu Firmen an Individuen reguléieren, déi Krypto-Servicer fir italienesch Clienten ubidden.

E laang erwaarde Dekret 

Bal véier Joer si vergaang zënter dem Entworfsversioun vun esou engem Dekret, deen an den éischte Méint vum 2018 ëffentlech Konsultatioun ënnerworf gouf (d'Konsultatioun huet de 16. Februar 2018 zougemaach).

Dës Woch gouf de laang erwaarde Dekret endlech vum italienesche Wirtschaftsministère (MEF) guttgeheescht, obwuel et nach ëmmer offiziell publizéiert soll ginn. D'VASP Dekret streift e puer Ufroen a Falten op VASPs aus, déi hir Servicer an Italien ubidden. Et gesäit fir d'Grënnung vun engem VASP Register gehale vun der italienescher zoustänneger Autoritéit (OAM - Organismo Agenti a Mediatori) an alignéiert den italienesche legale Kader mat den AML Empfehlungen vum GAFI/FATF op internationalem Niveau erausginn. 

Den italienesche VASP Dekret an enger Nossschuel

D'VASP Dekret ass sécherlech e wesentleche Bestanddeel vum allgemenge gesetzlechen a reglementaresche Kader, deen den italienesche Gesetzgeber ronderëm Kryptoen opbaut an et fuerdert eng enk Iwwerpréiwung vun den neien Obligatiounen, déi VASPs amgaang ausgesat sinn.

Als Wuert vu Komfort ass et derwäert vun Ufank un ze markéieren datt d'VASP Dekret féiert keng materiell Fuerderung fir den Zweck vun der Aschreiwung and, also, wäert keng bedeitend Hürden op d'Leeschtung vun VASP Servicer an Italien opsetzen. Wéi och ëmmer, d'VASP Dekret wäert eng Rei vu Berichterstattungsverpflichtungen opsetzen, déi e materiellen Impakt op VASPs hunn.

Dëst passt perfekt mam Zil vum VASP Register, dee fir Informatiouns- a Berichtzwecker konzipéiert ass. Net nëmmen den OAM kritt regelméisseg de Bericht vun de VASPen, mee et muss och mat aneren italienesche Autoritéiten kooperéieren (zB de MEF, d'italienesch Finanzintelligenz Eenheet, d'Bank vun Italien, d'italienesch Fiskalpolizei, etc.) un déi Autoritéiten iwwerdroen, a bestëmmten Ëmstänn a fir d'Ausübe vun hire jeeweilege Muechten ze erliichteren, all Informatioun an Dokument gesammelt am Zesummenhang mat der Gestioun vum VASP Register.

Vun der Aussiichtspunkt vun de VASPs, also, ass de VASP Dekret zimlech op säin operationellen Impakt erof an dofir op d'Noutwendegkeet fir virbereet ze ginn fir d'Berichterpflichtungen un d'OAM z'entloossen, wéi och fir den italienesche AML Verpflichtungen z'erhalen.

Wat ass den Ëmfang vun den neie Regelen?

Déi nei Reegele gëlle fir Servicer déi gemaach ginn a Relatioun zu all "virtuell Währung", déi ënner dem italienesche Gesetz als all digital Representatioun vu Wäert definéiert ass, net ausgestallt oder garantéiert vun enger Zentralbank oder ëffentlecher Autoritéit, net onbedéngt verbonne mat enger Fiat Währung, benotzt als Austauschmëttel fir de Kaf vu Wueren a Servicer oder fir Investitiounen Zwecker an iwwerdroen, gespäichert an elektronesch gehandelt.

D'Definitioun vu virtueller Währung war schonn an der italienescher AML Dekret abegraff, déi d'Applikatioun vun der Italienesch AML Verpflichtungen un "Ubidder vu Servicer am Zesummenhang mat der Notzung vu virtuelle Währungen" (zB Krypto-Austausch oder ähnlech Plattformen, asw.) an "Depot Portemonnaie Provider", am Aklang mat der EU AML Direktiv.

Zousätzlech zu den AML Ufuerderunge virgesinn ënner dem italienesche AML Dekret, mussen VASPs elo d'Registréierungs- a Berichterstattungsverpflichtungen erhalen, déi vum VASP Dekret agefouert goufen, fir hir Servicer an Italien auszeféieren.

Wéi funktionnéiert de VASP Register?

Nëmmen VASPs, déi am VASP Register ageschriwwe ginn, ginn erlaabt Servicer am Zesummenhang mat virtuelle Währungen oder Depot Portemonnaien an Italien ze bidden.

Fir VASPs, déi als legal Entitéiten etabléiert sinn, ass déi eenzeg Ufuerderung fir an de VASP Register ageschriwwen ze sinn, de registréierten an administrativen Büro an Italien ze hunn oder, am Fall vun EU Entitéiten, eng italienesch Filial (stabil Organisatioun).

Den OAM muss de VASP Register bannent 90 Deeg opbauen vun der Akraafttriede vum VASP-Dekret (also bis Mee 2022, unzehuelen datt d'VASP-Dekret an den nächste Wochen publizéiert gëtt).

De VASP Register wäert ëffentlech verfügbar sinn an déi folgend Donnéeë ginn publizéiert:

• Identifikatiounsdaten vum VASP;
• Steier Identifikatiounsnummer oder TVA Nummer (wann iwwerhaapt);
• Informatioun iwwer d'Zort vu Servicer, déi de Clienten ugebuede ginn;
• Adress vun de kierperleche Büroen, déi benotzt gi fir d'Geschäft auszeféieren (inklusiv all Geldautomaten), an / oder d'Webadress, déi fir d'Liwwerung vum Service benotzt gëtt.

VASPs mussen eng elektronesch Kommunikatioun un den OAM iwwerdroen fir an de VASP Register ageschriwwen ze ginn.

Den OAM wäert beurteelen ob d'Notifikatioun an d'Dokumentatioun komplett a konsequent mat den applicabelen Ufuerderunge sinn, a wäert d'Applikatioun innerhalb vu 15 Deeg vum Datum vun der Notifikatioun approuvéieren oder refuséieren.

Wat sinn d'Servicer déi VASPs an Italien kënne maachen?

D'VASP Dekret bitt eng Beschreiwung vun de verschiddenen Zorte vu Servicer am Zesummenhang mat virtuelle Währungen, déi VASPs erlaabt sinn auszeféieren. Och wann sou eng Lëscht vu Servicer nëmme fir den Zweck vun der OAM Notifikatioun geliwwert gëtt, ass et besonnesch relevant fir den Ëmfang vun der Uwendung vum VASP Dekret weider ze definéieren.

Geméiss dem VASP Dekret, VASPs déi fir Aschreiwung gëlle am VASP Register kann een oder méi of folgende Servicer:

• Servicer déi instrumental sinn fir d'Benotzung an den Austausch vu virtuelle Währungen an / oder hir Konversioun vun oder an fiat Währungen oder digital Representatioune vu Wäert (inklusiv Währungen déi an aner virtuell Währungen konvertibel sinn);
• Servicer betreffend d'Emissioun oder d'Offer vu virtuelle Währungen;
• Servicer betreffend den Transfer an d'Ofsetze vu virtuelle Währungen;
• all aner Service, deen instrumental ass fir de Kaf, den Handel oder d'Vermëttlung am Austausch vu virtuelle Währungen (zB Ausféierung, Empfang, Iwwerdroung vun Uerderen am Zesummenhang mat virtuelle Währungen am Numm vun Drëttpersounen, Plazéierung vu virtuelle Währungen, Berodung iwwer virtuell Währungen);
• Depot Portemonnaie Servicer.

D'Emissioun vu virtuelle Währungen däerf net a sech selwer d'Pflicht ausléisen fir sech an de VASP-Register anzeschreiwen, ausser wann den Emittent gläichzäiteg een oder méi Servicer am Zesummenhang mat virtuelle Währungen an/oder Portemonnaie-Servicer am Geschäft an am Numm vu sengem Clienten.

Wéi eng Donnéeë mussen dem OAM gemellt ginn?

VASPs mussen dem OAM kommunizéieren, op Véierelbasis, déi relevant Identifikatiounsdaten vun all Client (Numm an Numm, Plaz an Gebuertsdatum, Plaz vun Residenz, Steier Identifikatioun Zuel / TVA Nummer (wann iwwerhaapt), Daten vun der Identifikatioun Dokument).

Zousätzlech, VASPs mussen iwwerdroen der Daten iwwer d'Transaktioune vun all Client berücksichtegt all Servicer, déi vum VASP ausgeführt ginn (dh Gesamtbalance, Zuel a Wäert vu Fiat-zu-Krypto oder Krypto-zu-Fiat Transaktiounen, Zuel vu Krypto-zu-Krypto Transaktiounen, Krypto- a Fiat-Influx / Ausfluss).

Wat ass de Wee no vir?

Wann een déi strikt Autorisatiounsfuerderunge kuckt, déi fir VASPs an aneren europäesche Länner gëllen, ass d'VASP Dekret kee Spillwechsler (glécklech fir all déi potenziell VASPs déi sichen hir Geschäfter an Italien opzemaachen ... wéi och fir déi déi schonn hei operéieren) . Ganz bestëmmt, d'Grënnung vum VASP Register war e noutwendege Schrëtt no vir an der Réalisatioun vum italienesche Regulatiounskader.

Wéi och ëmmer, d'VASP-Dekret wäert e wesentlechen operationellen Impakt a punkto Véierelberichterpflichtungen un d'OAM hunn, well d'Konformitéit mat esou Verpflichtungen aus engem praktesche Standpunkt bedeitend Probleemer kéint ginn. Seng Relevanz, wéi gesot, soll an dëser Perspektiv zu Recht agefaange ginn. Zousätzlech mussen VASPs, déi am VASP Register registréiert sinn, intern Prozedure festleeën fir den italienesche AML Verpflichtungen z'erhalen.

Wa mir no vir kucken an déi kommend EU-Reguléierungsreformen berücksichtegen (besonnesch d'Propositioun vum MiCA-Reglement, deen onermiddlech d'Waassergrenz tëscht "virdrun" an "no") wäert zéien Koordinatiounsproblemer tëscht den italienesche Reegelen (inklusiv iwwer Berichterstattung) an den Autorisatiounsufuerderunge festgeluecht ënner dem MiCAR (well MiCAR wäert net onbedéngt - trotz senger Natur - déi aktuell national Reegelen auswëschen).

Déi gutt Noriicht ass schlussendlech dat, am Géigesaz zu anere Länner, Italien mécht seng Dieren net fir Krypto-Geschäft zou an ass éischter gewëllt en oppent an transparent reglementaresche Ëmfeld fir d'Leeschtung vun dëse Servicer fir italienesch Clienten ze etabléieren.

Auteuren:

Francesco Dagnino, Angelo Messore – Lexia Avvocati (www.lexia.it)