Rezent Faillite Dokumenter hunn huet d'Relatioun opgedeckt tëscht dem Sam Bankman-Fried senger Faillite Alameda Research an enger ländlecher Bank zu Washington genannt Farmington State Bank, elo bekannt als Moonstone. Wéi d'Untersuchung weider geet, hat Protos d'Méiglechkeet dem Moonstone sengem Chief Digital Officer, Janvier Chalopin, e puer Froen ze stellen.
Farmington State Bank gouf vun enger Firma mam Numm FBH am Joer 2020 kaaft. Si huet d'Bank zanter erneiert, an huet se Moonstone am Mäerz vun dësem Joer ëmbenannt. De Chalopin huet erkläert datt den Numm vun den zwou Verméigenklassen ofgeleet gouf, op déi d'Startup Bank konzentréiert war: "Spillen op 'op de Mound' a 'Steen' fir eis Zilindustrie vun digitale Verméigen an Hanf / Cannabis-Zesummenhang Geschäfter."
Méi wichteg, hien huet den $ 11.5 Milliounen Elefant am Raum adresséiert: d'Venturekapital Ënnerstëtzung vun der Alameda Research, déi d'Bank am Mäerz krut. D'Investitioun war fir 10% vun der Bank, laut Chalopin, wat Moonstone op $ 115 Millioune wäert schätzen - eng bedeitend Erhéijung vum Wäert, bedenkt datt deemools d'Bank nëmmen $ 10 Milliounen u Clientsdepositioune gehal huet an ongeféier 25 Mataarbechter hat.
Zum Verglach huet d'Silvergate Bank bal 12 Milliarden Dollar an digitale Verméigen Client Depot eleng am Joer 2022, an huet bal 500 Mataarbechter.
De Chalopin sot, datt $ 11.5 Millioune "Seedfinanzéierung waren ... fir eisen neie Plang auszeféieren fir eng technesch fokusséiert Bank ze sinn." Op d'Fro wat mat där Finanzéierung geschéie géif elo datt Alameda an FTX Faillite sinn, sot hien datt d'Bank "nach ëmmer waart", awer de Verdacht "[d'Eegekapital] wäert d'Insolvenzverfahren verfollegen an iergendwann verkaaft ginn."
- Den 1. Mäerz 2022 huet d'Farmington State Bank den Numm Moonstone Bank markéiert.
- Dräi Deeg méi spéit huet et den neie Moniker ugeholl.
- Am Mäerz 7, Alameda Fuerschung $ 11.5 Milliounen an Moonstone infuséiert - deemools méi wéi duebel de ganzen Nettowäert vun der Bank.
Moonstone erhéicht Dépôten an déi véier Entitéiten
An enger New York Times Manifestatioun, FDIC Daten goufen referenzéiert fir ze suggeréieren datt nëmme véier Konten verantwortlech waren fir bal déi ganz 600% Erhéijung vun de Clientsdepositioune bei Moonstone am drëtten Trimester vun dësem Joer. De Chalopin huet dëst zréckgedréckt, suggeréiert datt d'Bank "wesentlech méi Cliente hat wéi dat zënter mir eis Diere fir Frënn a Famill op eiser neier Plattform opgemaach hunn." Hien huet d'Genauegkeet vun den Zuelen net ofgeleent.
De Chalopin gesäit awer net den Zesummebroch vun Alameda als e richtegt Hindernis fir d'Bank ze presentéieren, a seet "reputationally, [et ass] traureg ze gesinn datt PR negativ géint eis erauskënnt wärend mir am fréie Startup Modus sinn", awer soss huet keng richteg Bedenken bezunn.
Deltec an Moonstone
De Chalopin gouf gefrot iwwer d'Verbindungen tëscht Deltec Bank & Trust a Moonstone - säi Papp, Jean Chalopin, ass souwuel President vum Verwaltungsrot fir Deltec a sëtzt um Verwaltungsrot bei Moonstone. D'CDO vu Moonstone betount datt "Reglementer iwwerall sinn ... Déi eenzeg Associatioun, sot hien, ass "gemeinsam Aktionär."
Hien huet och virdru Protos Berichterstattung gekläert, déi virgeschloen huet datt d'Bank bis d'lescht Joer net e Federal Reserve Konthalter gewiescht wier, a seet datt Moonstone war wierklech e Federal Reserve Konthalter, awer "gewiesselt vum FDIC als hire Reguléierer op d'Fed of SF."
Firwat Farmington?
Trotzdem war Protos virwëtzeg firwat d'FBH decidéiert huet Farmington ze kafen, eng kleng Bank op der Grenz vu Washington an Idaho. De Chalopin huet Farmington "eng extrem glécklech Fonnt" genannt, an d'USA "déi lescht Grenz fir Banken."
Hien huet Cross Rivers, Silvergate, Signature an Evolve als genannt Beispiller vu wat FBH probéiert ze maachen mat der Transformatioun vun Farmington vun enger klenger, ländlecher, landwirtschaftlech konzentréiert Bank, an Moonstone.
De Chalopin huet behaapt datt de Farmington "kloer am Réckgang war a lues stierft", ier FBH an d'Bild koum, sou datt den Iwwergank op Moonstone als "Lifeline ... fir d'Gemeinschaft" gesi gouf. Hie plangt d'Branche zu Farmington ze renovéieren, sot hien.
Viruliesen: De virwëtzeg Fall vun FTX an Farmington State Bank, aka Moonstone
Froen bleiwen fir Reguléierer
Iwwerdeems Regelen a Reglementer Bank Mataarbechter verhënnert hir Clienten un de Public ze verëffentlechen, ass et sécher ze iwwerhuelen reegler wäert duebel kontrolléieren Moonstone d'Bicher no all Medien Opmierksamkeet.
D'Froen bleiwen ob d'Fongen, déi duerch d'Bank bewegen, mat Alameda an FTX oder Tether verbonne sinn a wéi eng Aart vu Know-Your-Client (KYC) an Anti-Geldwäsch (AML) gemaach gouf fir sécherzestellen datt d'Fongen net verschmotzt goufen, oder zum Beispill, gehéiert zu FTX Clienten anstatt Alameda Research.
Also, ass de Moonstone 'op de Mound' gaang oder op en onsécheren, niwwelegen a gestenegte Wee? Nëmmen Zäit wäert soen.
Fir méi informéiert Neiegkeeten, befollegt eis weider Twitter an Google News oder lauschtert eisen investigative Podcast Innovéiert: Blockchain City.
Quell: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-explains-ties-with-alameda-research/