Huet Silvergate FTX an Alameda Fongen a Bankkonten deelen? Ass dat net illegal? Och wann ee vun den Ziler vun KYC an AML Prozeduren ass d'Geldwäsch ze stoppen, firwat hunn d'Aktiounen vum Sam Bankman-Fried an d'Firma net Alarm ausgeléist? Si hunn angeblech grujeleg Aktivitéiten am Fräien gemaach. Natierlech ass d'Äntwert datt d'Regele fir déi räich a berühmt anescht sinn. Wéi och ëmmer, nom FTX Zesummebroch, muss Silvergate e puer Froen beäntweren.
Fänke mer awer um Ufank un. Kreditt wou de Kredit eriwwer ass, e pseudonyme Twitter Benotzer deen mam Numm EventLongShort geet de Fall gemaach.
Wat ass Silvergate a wéi hunn se FTX an Alameda servéiert?
Déi grouss Majoritéit vu Silvergate Clientë sinn am Krypto-Geschäft, vu "Austausch (dh FTX), institutionell Investisseuren (Krypto Hedgefongen), a Stablecoin Emittenten (Circle / USDC)." Hir Haaptprodukt ass de SEN Netzwierk, "wat dëse Clienten 24/7 Zougang erlaabt (wichteg a Krypto) fir Suen tëscht hire Silvergate Konten an aner Participanten am SEN Netzwierk ze schécken."
méi:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Ausserdeem, @SBF_FTX huet dëst gëschter grondsätzlech bestätegt - "Leit kënnen Sue bei Alameda iwwerdroen fir Suen op FTX ze kréien" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Also, wann Dir e FTX Portemonnaie mat engem Iwwerweisung finanzéiere wëllt, da géifen se Iech op hire Silvergate Kont riichten. Wéi och ëmmer, FTX hat keen. Alameda huet. Et ginn Dokumenter déi dëst schéngen ze beweisen, awer si sinn net néideg. An deem bizarre Textinterview, deen de Vox viru kuerzem publizéiert huet, huet de Sam Bankman-Fried dësen Szenario beschriwwen, "oh FTX huet kee Bankkonto, ech denken, datt d'Leit bei Alameda's kënne verbannen fir Suen op FTX ze kréien." Konnt Silvergate an Ierger sinn fir dat z'erlaben?
Dëst ass e grousse Problem fir $SI dir déi ënner KYC Regele waren verlaangt ze wëssen, datt Alameda an North Dimensioun NET waren https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd Si waren getrennte Firmen. Wéi och ëmmer, si hunn d'Clienten erliichtert deposéieren https://t.co/dNGrpc8Dz6 duerch Alameda.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Wann Alameda eng Duechtergesellschaft vun FTX war oder Vize versa, déi ganz Situatioun wier en Net-Event. Wéi och ëmmer, "Béid Strukturdiagramme geliwwert vum Sam Bankman-Fried an dem neie Geriicht ernannte CEO John Ray weisen datt d'Alameda eng komplett separat Firma war. Déi eenzeg Gemeinsamkeet war datt SBF d'Majoritéit vun deenen zwee gehéiert. Heescht dat datt Silvergate KYC Prozeduren gebrach huet? Et kéint.
FTT Präisdiagramm fir 11/19/2022 op Bitfinex | Quelle: FTT/USD op TradingView.com
Silvergate A säi Risiko- a Konformitéitsdepartement
A wat kéint wéi eng Scholderklärung schéngen, huet Silvergate hiren Chief Risk Officer ersat zwee Deeg nodeems FTX d'Insolvenz ugemellt huet. Zu der Zäit vun den ongewéinlechen Aktivitéiten waren de Jong an de Schwoer vum CEO fir de Risk and Compliance Department zoustänneg. Yikes! No EventLongShort, déi zwee Genie hu vläicht KYC an AML Ufuerderunge ignoréiert well "den Depotwuesstem sou massiv an attraktiv war."
Dëst ass e groussen Deal. Et ass wéi probéiert Suen ze schécken https://t.co/DZQYAIW8q0 awer Silvergate erlaabt Iech et op Blue Origin ze schécken amplaz well de Jeff Bezos béid gehéiert. Elo probéiert Dir Är Suen vun Amazon zréckzekréien, a si hunn et net well ... si hunn et ni kritt
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
De pseudonymen Enquêteur huet en anere méigleche Grond identifizéiert, vläicht wollt Silvergate net direkt mat FTX Geschäfter maachen, well "et war an den USA verbueden" an "Alameda war do ronderëm." Dat ass net alles, den "neien CEO John Ray identifizéiert ~ $ 1 Milliarde u Cash bei de FTX an Alameda Siloen, suggeréiert datt FTX déi eenzeg Bank fir dës Entitéiten war." Yikes!
An den $ 1 Milliarde ass just e Snapshot op engem bestëmmten Dag. D'FTX/Almeda transferéiert dat $SI dir aktivéiert an perpetuéiert der FTX Bedruch iwwer e Mount, Joer wier vill Multiple vun dëser.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Et schéngt awer e Wee aus dësem fir Silvergate ze ginn. Well d'Alameda en OTC-Desk vis-à-vis vum Public hat, ass et gerechtfäerdegt datt d'Leit Sue mat hinnen iwwerdroen hunn. Kann Silvergate just behaapten datt se d'Instruktioune vun hirem Client gefollegt hunn a keng Ahnung haten datt d'Sue fir FTX waren? Och wann et no enger schlechter Excuse kléngt, kann et an engem Geriicht funktionnéieren, wann et keng Dokumenter gëtt, déi anescht beweisen.
Also, Sinn KYC an AML Prozeduren nëtzlos?
Si kënne sinn. Silvergate war eng komplett reglementéiert Bank. Wahrscheinlech hunn all hir Clienten KYC an AML Ufuerderunge geliwwert an déi goufen grëndlech iwwerpréift. Dat huet näischt erreecht. An de FTX Fiasco gëtt als ee vun de gréisste Scams vun der Welt erënnert, a méiglecherweis als ee vun de gréisste Geldwäschoperatiounen.
Wat ass de Punkt vun AML / KYC wann et net SBF fänke kann illegal $ Milliarden ze wäschen?
Schéngt wéi wann et komplett ineffektiv an nëtzlos ass, just massiv Verstouss géint Privatsphär mat Null Upside. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin ass spueren (@BitcoinIsSaving) November 18, 2022
Wéi en anere pseudonyme Twitter Benotzer et seet, "Wat ass de Sënn vun AML / KYC wann et net SBF fänke kann illegal $ Milliarden ze wäschen? Schéngt wéi wann et komplett ineffektiv an nëtzlos ass, just massiv Verstouss géint Privatsphär mat Null Upside. Dat schwätzt net vun Chainalysis. D'Iwwerwaachungsfirma hat direkten Zougang zu all FTX Daten a si nach ëmmer op hirer Lëscht vun de Gläubiger opgehalen. Wat seet dat iwwer hir Servicer?
Ass et méiglech datt ... KYC an AML Prozedure just Instrumenter vun der Bevëlkerungskontroll sinn an näischt mat der Verhënnerung vu Geldwäsch ze dinn hunn? Vläicht?
Featured Image vum Alexa aus pixabay | Charts vun TradingView
Quell: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/