En Tëschenzäit Untersuchungsbericht ginn an der lafender Insolvenz vum Celsius Network gëtt méi Kontext iwwer seng Geschäftspraktiken a weist e prévisibel Muster vun Onverantwortung.
De Bericht stellt eng Timeline aus, wou, an Äntwert op staatlech Ermëttlungen vun New Jersey, Texas, a Kentucky am Mee 2021, Celsius versicht huet d'Regulateuren ze berouegen andeems en 'Custody' Produkt virbereet.
Dës éischt dräi Staate goufen vun Arkansas, Oklahoma, Pennsylvania a Washington gefollegt. D'Securities and Exchange Commission (SEC) hat och bis August 2021 Ufroen oder Ufroen zerwéiert, an am September hunn New Jersey a Kentucky ugekënnegt Bréiwer opzehalen an ze stoppen géint Celsius Network.
No dëser cease-and-desist, der Firma krut zousätzlech Demanden vun der SEC, zesumme mat neien Demanden vun Alabama, Massachusetts, an New York; Texas huet ugemellt fir säin eegene Cease-and-Desist ëmzesetzen a Washington huet Uklo gemaach.
Kuerz gesot, Celsius gouf vun alle Säiten verfollegt, mat der Kontrovers konzentréiert sech op d'Uklo datt et onregistréiert Wäertpabeieren un onakkreditéierten Investisseuren ugebueden huet.
Celsius war och opmierksam op de lafende Fall vum SEC géint de Konkurrent BlockFi. Wéi BlockFi sech mat der SEC an 32 Staaten um Vältesdag am Joer 2022 geléist huet, de SEC huet seng Opmierksamkeet op Celsius gedréint, an Celsius fänkt eescht ze entwéckelen.
Dëst war eng Entscheedung beschriwwen vum Chef Revenue Offizéier Roni Cohen-Pavon als "meeschtens iwwer Zuel an Effekt op Wuesstem" a war iwwer liewensfäeg ze bleiwen an den USA well et net méi 'Verdéngen' un onakkreditéierten Investisseuren ubidden konnt.
En aneren Celsius-Mataarbechter beschreift et als "defensiv Spill" geduecht fir "eng Zort vun Relevanz behalen. "
De Startdatum fir de Custody Produkt gouf net festgeluecht baséiert op wéini d'Offer fäerdeg war, awer den Datum op der New Jersey ophalen-an-desist. Celsius hat e Büro zu New Jersey, sou datt d'Ëmsetze vum Cease-and-Desist an der Staat de Celsius Earn Produkt an den USA konnt ophalen.
Wéi huet Celsius Network's Custody geschafft?
De Celsius Network Custody Produkt funktionéiert ganz anescht wéi déi meescht Depotprodukter an der Kryptoindustrie. Anstatt getrennte Portemonnaie fir all Client ze kreéieren an ze verfollegen wéi eng Verméigen u Clienten schëlleg waren, Celsius amplaz huet decidéiert all d'Suerg Portemonnaien an engem Portemonnaie ze geheien, kontrolléiert et nëmmen heiansdo, loosst et regelméisseg Mangel hunn, an dann heiansdo opfëllen.
Dëst ass net wéi d'Suergeoffer normalerweis funktionnéieren. Allgemeng gi separat Portemonnaie fir all Client erstallt an d'Verméigen déi se deposéieren. Dëst erlaabt d'Firma einfach ze garantéieren datt hir Verméigen am Haft mat de Verbëndlechkeete passen, déi se de Clienten verdankt.
Viruliesen: FTX an Tether ware méi no bei Celsius wéi jidderee gemierkt huet
Dem Celsius seng juristesch Equipe huet d'Mataarbechter instruéiert Clienten ze soen, déi iwwer d'Sécherheet vun hire Fongen froen, datt "Celsius weider Client Verméigen schützt", och wann et Defiziter an de Depotkonten waren.
Wéinst der zoufälleger Opstellung vum Celsius senger Haftungsoffer, all Benotzer Verméigen goufen éischt duerch d'Haaptgrënn Portemonnaien laanschtgaangen ier se heiansdo un d'Suerg geschéckt ginn. De prakteschen Import vun dësem ass datt wann d'Sustody e Mangel erlieft huet, dës Fongen vum Celsius Network benotzt gi fir hir Aktivitéiten ze finanzéieren, trotz dem Verspriechen an de Servicebedéngungen datt et "net géif transferéieren, verkafen, léinen oder soss rehypothecéieren" déi Verméigen.
An den néng Staaten wou Celsius net fäeg war d'Reglementer ze iwwerzeegen fir eng adäquat Lizenz fir seng Custody Offer ze bidden, huet hien eng nei Aart vu Kont erstallt beschriwwen als "Ofhale" Kont. Dës Konte konnten nach ëmmer Depositioune akzeptéieren awer waren net berechtegt fir Belounungen ze verdéngen. Wéi och ëmmer, d'Fongen, déi deposéiert goufen, goufen nach ëmmer an d'Haaptportemonnaie geschleeft, déi Celsius fir seng Aktivitéiten benotzt huet.
Benotzer mat zréckhalen Konte konnt net belount verdéngen, mä Celsius konnt nach ëmmer seng Verméigen fir Deployment an aner Zwecker benotzen.
Vill vun dësen Themen waren, op d'mannst deelweis, en Nebenprodukt vum Celsius 'inadequater Rekordhaltungssystemer. Virum Mee 2021 huet et e System gefeelt fir Verméigen a Verbëndlechkeete ze verfolgen an amplaz just eenzel Portemonnaien ze kontrolléieren. Vun Mee 2021 un, huet Celsius ugefaang seng Verméigen a Verbëndlechkeete an engem Google Sheets Dokument ze verfolgen, dat reegelméisseg net fäerdeg bruecht huet déi verschidden Aarte vu Konten auszebriechen. Et war eréischt 24 Deeg nom Start vun der Custody datt dëse Bericht ugefaang huet d'Depotkonten ausgebrach ze weisen, an et war e Mangel wann se et endlech bäigefüügt hunn.
Wéi den Enquêteur am Areeche erkläert: "Celsius huet gewielt op manuell Reconciliatiounen an Transfere vu Krypto Verméigen ouni robust Kontrolle fir de Custody Programm ze vertrauen." Celsius huet sech net gestéiert fir eng Suergerechtsléisung z'entwéckelen, léiwer eng Custody Léisung, Zäit ze kafen.
Fir méi informéiert Neiegkeeten, befollegt eis weider Twitter an Google News oder lauschtert eisen investigative Podcast Innovéiert: Blockchain City.
Quell: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/