Ech sinn 65 an semi-pensionnéiert, hunn 1.8 Millioune Dollar selwer gesammelt mat "vill riskante kleng Caps", Tech Aktien an e puer ETFs. Ech hunn och 20% an boer. Ech maachen et richteg? Braucht ech e Beroder fir ze hëllefen?

Fro: Ech war ëmmer e selbstgeriichten Investisseur, obwuel ech vun Zäit zu Zäit Rotschléi gesicht hunn. Ech tendéieren op vill geféierlech kleng Caps zesumme mat engem Kär vu Google, Amazon an Apple, plus e puer ETFs. A fir de gréissten Deel hunn et zimlech gutt gemaach, pensionéiert am Alter 58. Ech hunn ongeféier 25% an e puer méi kleng High-Beta Firmen meeschtens aus Motley Fool Empfehlungen. Ech hunn och 20% Cash, wat mech net ze vill gestéiert huet, awer mat héijer Inflatioun déi mech e bëssen ugeet. Elo sinn ech 65 an semi-Pensioun, verdénge just e bëssen Suen als Freelance Grafiker a Museker. (Sich och nach e Finanzberoder? Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Ech wéilt gären eemol oder zweemol d'Joer eng Checkup / Second opinion kréien ouni e Beroder eng kontinuéierlech Frais op Basis vun Verméigen ze bezuelen. Mat kombinéierte Portefeuillen vun ongeféier $ 1.8 Milliounen haassen ech d'Iddi fir 1% oder $ 18,000 fir en héichpräisser Beroder ze bezuelen fir meng Variablen an eng App ze verbannen an eng algorithmesch Verméigenallokatioun ze späicheren, verkleed als personaliséierte Finanzplang. Amplaz bezuele ech léiwer eng Stonn oder e flaach Gebühr fir spezifesch Berodung wéi ech meng finanziell Positioun stäerken. Virschléi wéi Dir e kompatiblen Beroder fannt, si wëllkomm.

Äntwert: Gratulatioun fir Ären Erfolleg als selbstänneg Investisseur! An Dir hutt Recht, et wier eng Verschwendung vun Ärer Zäit a Suen, wann e Finanzberoder Är Dokumenter sammelt, d'Zuelen uschléissen an Iech d'Conclusioun liesen. "Et schéngt wéi wann Dir no engem Beroder sicht, deen duebel iwwerpréift fir sécher ze sinn datt Dir um richtege Wee sidd an datt et keng absehbar Hindernisser op Ärem Wee sinn", seet den zertifizéierte Finanzplaner Danielle Miura vu Spark Financials.

"Fir e kompatiblen Beroder ze fannen, wëllt Dir no engem sichen deen nëmmen Berodung ass an net probéiert Är Investitiounen ze managen. Amplaz, wäerte se all Stonn oder e fixe Präis fir e Begrëff limitéiert Engagement bezuelen,"Seet Kaleb Paddock, zertifizéiert Finanzplaner op Zéng Talenter Financial Planning. De Wäert vun dëser Zort Relatioun ass de Beroder Iech mat Steier Planung hëllefen, Versécherung Planung, Immobilien an Beneficer Planung, Gesondheetsversuergung Planung a méi, Paddock erkläert. 

Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt Dir en neien astellen? E-Mail [Email geschützt].

"Dir kënnt e Beroder fannen andeems Dir XY Planning Network, NAPFA oder Fee-Only Network benotzt a kuckt no beroden-nëmmen Beroder duerch déi renomméiert Netzwierker," seet Paddock. Wann Dir net vun hire Websäite kënnt soen wéi se bezuelt ginn, kënnt Dir uruffen a froen ob se Stonnepräisser oder Projet-baséiert Tariffer hunn déi Äre Besoinen entspriechen. Ofhängeg vu wou Dir sidd a wéi komplex Är Situatioun ass, kënnt Dir wahrscheinlech erwaarden tëscht $200 an $500 pro Stonn oder iwwerall vun $1,000 bis $7,500 fir Projet-baséiert Engagementer ze bezuelen. Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.

"Wann Dir no engem Beroder sicht fir mat ze schaffen, frot se wat se Iech iwwer Är Investitiounen ubidden. Dir kënnt op Basis vun den Informatioune froen, déi Dir geliwwert hutt, wat se mengen déi wichtegst Themen sinn, déi Dir zesumme sollt ofdecken. Wann et eppes spezifesch ass, un deem Dir gäre géift schaffen, frot de Beroder, ob se Iech eng Geschicht erziele kënnen, wéi se an der Vergaangenheet mat Clienten un deem Thema geschafft hunn, “ seet de Miura. A gitt sécher ze froen dës 15 Fro un all Beroder Dir astellen kéint.