Wéi Coinbase Den Déifstall vun enger Hallef Millioun vun engem eelere Mann seng Bankkonten folieéiert

Am spéiden August, en eelere Mann aus Asheville, North Carolina krut en erschreckend Uruff vun engem deen behaapt aus dem "Office of the Inspector General" ze sinn. Den Uruffer huet gewarnt dem Senior seng perséinlech Informatioun goufe benotzt fir en Drogenhandel a Geldwäschschema ze erliichteren an all seng Verméigen géife gefruer ginn bis d'Regierung konnt verifizéieren datt hien net Deel vum Schema war. Maachen dat géif erfuerderen, datt hien fir d'éischt all seng Suen op e Staatskonto deposéiert, behaapt de Betrüger, deen dunn den Telefon un e fiktiven Agent James Hoffman weiderginn huet, Badgenummer Y5739.

Et ass d'Aart vu falsche Pitch, deen zu engem all ze familiären Nues fir jiddereen mat enger Festnetz oder souguer engem Handy gouf. Awer heiansdo, besonnesch wann esou Uriff eeler Leit zielen, déi d'Feder respektéieren (oder fäerten), funktionnéiert et.

An dësem Fall hunn d'Betrüger d'Affer iwwerzeegt, en Handy an e Laptop ze kafen an d'TeamViewer App op dee Laptop ze lueden, fir datt se en op afstand kontrolléiere kënnen. Si kruten him säi Führerschäin op d'Kamera vum Laptop ze halen, fir datt si Biller vun him wéi och vun him konnten ophuelen an hunn e Gmail Kont ënner hirer Kontroll a sengem Numm opgemaach. Bannent enger Woch hu si d'Affer kritt fir e puer CDen ze bezuelen an insgesamt $574,766 vu véier Banken an enger Kreditunioun op e Kont a sengem Numm op der Krypto-Währung Austausch Coinbase ze transferéieren, wou et benotzt gouf fir insgesamt 12.16 Bitcoin ze kafen. .

Keen vun de Banken vum eelere Mann huet déi verdächteg Iwwerweisunge blockéiert. Awer am November, nodeems de Bitcoin an en aneren anonyme nummeréierten Coinbase Kont geplënnert gouf, huet de Krypto-Austausch d'Transaktioun als potenziell eelste Bedruch markéiert, de Kont gefruer an d'Feds geruff, fir de Senior eng hallef Millioun Plus vu sengem Liewensspuer ze spueren. (Dës Detailer kommen all aus enger virdru net gemellt Petitioun fir Verfaassung, déi de leschte Mount vum US Affekot fir de westlechen Distrikt vun North Carolina agereecht gouf. D'Verfaassung erlaabt de Bitcoin an engem FBI virtuelle Währungs Portemonnaie ze halen a schlussendlech un dat onbenannt Affer zréckginn. Bitcoin kaaft mat de Fongen vum Affer gouf zu Duerchschnëttskäschte vu ronn 47,000 Dollar kaaft, also ofhängeg vun deem wat mam Krypto-Präis geschitt ass, kéint hie mat méi oder manner ophalen wéi hien ursprénglech ausgeschwat gouf.)

An enger E-Mail un Forbes, Coinbase bemierkt datt seng Ermëttlungsteam dacks zousätzlech Bewäertunge vun Transaktiounen assoziéiert mat Konten, déi zu Senioren gehéieren, wéinst dem héijen Taux vun Drotbedruch, déi dës Grupp zielt. Fir vill vun der Ëffentlechkeet (an e puer Regierungsbeamten) ass Crypto mat kriminellen Aktivitéiten assoziéiert. Awer d'Interventioun vun Coinbase weist datt d'Ustrengung unerkannt Austausch mécht fir dem Gesetz ze respektéieren. 

All Finanzinstituter - dorënner Coinbase, als lizenzéierte Geldsender - solle Fäll vu méiglecher "Elder Financial Exploitation" op verdächteg Aktivitéitsberichter (SARs) markéieren, déi mam Financial Crime Enforcement Network (FinCen) ofgeschloss sinn. Eleng am Joer 2020 goufen 62,000 esou SARs mat méi wéi $ 3.4 Milliarde u Fongen agereecht.

"An der Krypto-Konformitéitswelt fille mir eis heiansdo wéi wann mir op e vill méi héije Standard gehale gi wéi traditionell Bankeninstitutiounen", bemierkt de Joseph Ciccolo, Grënner vu Bitcoin a Krypto-Währung Konformitéitsberodungsfirma BitAML. Trotzdem, füügt hien derbäi, fir gerecht ze sinn fir d'Banken, ass et e Grond datt Coinbase d'Transaktioun gefaangen hätt wann se net gemaach hunn. "En eelere Konthalter steet wierklech ënner Krypto-Austausch op eng vill aner Manéier eraus wéi et fir traditionell Banken wier, wat et erlaabt datt méi Ressourcen agesat ginn fir Mëssbrauch vun eelere Leit ze vermeiden." 

Déi gréissten Iwwerweisunge vun de Sue vum Affer ware vu Staatsbeamten Credit Union, HomeTrust Bank a BB&T a SunTrust Banken, déi elo ënner dem Numm Truist fusionéiert sinn. Vertrieder vun der Truist Bank an der SECU refuséiert ze kommentéieren. HomeTrust Bank huet net op d'Forbes Ufro fir Kommentar geäntwert.