Wéi Zentrifuge mécht DeFi Impakt mat Real-Welt Verméigen

Wéi vill kleng Geschäftsbesëtzer kënnen Amazon Verkeefer et schwéier fannen de Kreditt ze kréien deen se brauchen fir auszebauen. Si schloen eng Mauer well all ze dacks ass d'Optioun fir Kapital aus hire Verméigen ze spären entweder onheemlech deier oder limitéiert op méi grouss Firmen. Awer dat ass amgaang ze änneren, dank der Welt vun dezentraliséierte Finanzen (Defi).

Centrifuge, den On-Chain Ökosystem fir strukturéiert Kreditt, bitt ënner senge Benotzungsfäll e Wee fir kleng Geschäftsbesëtzer fir hir Verméigen op der Kette z'ënnerstëtzen an Zougang zu DeFi Liquiditéit ze kréien.

Inventar Technologie Provider Databased.Finance benotzt Centrifuge Protocol, dat heescht datt d'Verméigen vun Amazon Verkeefer elo zesummegefaasst ginn, op der Centrifuge Maartplaz plazéiert ginn an als Ënnerhalt benotzt ginn fir Zougang zu Finanzéierung ze kréien.

"Zentrifuge erméiglecht e radikal méi séier, méi kosteneffizient a voll transparent Modell fir Investisseuren a Prêter mat bankloser Liquiditéit ze verbannen", erkläert de Cassidy Daly, Produktstrategie Lead bei Centrifuge, Decrypt.

Zentrifuge lancéiert am Joer 2017 an huet insgesamt $ 317 Milliounen u Verméigen op senger Maartplaz finanzéiert - wat et e Leader an dësem nascent Secteur mécht, pro Aggregator RWA. Mat enger onendlecher Varietéit vun illiquid Verméigen - vun Immobilien bis Kuelestoffkreditter an natierlech Ressourcen - all reift fir Tokeniséierung, gëtt de Secteur virausgesot en $ 16 Billioun Maart bis 2030 ze ginn, laut engem rezente Bericht vun der Boston Consulting Group.

Onkorreléiert mat Krypto

Inventaire si just ee vun de ville "Pools", oder Aarte vu Prêten, déi d'Zentrifuge entsprécht. Immobilien ass de Secteur deen säin zweetgréisste Pool formt, mam Kredittgeber New Silver. Dëse Pool huet iwwer $73 Millioune finanzéiert an erméiglecht d'Entwéckler Zougang zu Finanzen fir Haiser fir de Verkaf ze fixéieren.

Awer och wann d'Zentrifuge deenen déi Kreditt sichen mat der kritescher Infrastruktur ubidden fir hir RWAs mat DeFi Liquiditéit ze verbannen, déngt et en aneren Zweck fir Investisseuren.

Am Dezember 2022 huet d'Zentrifuge e Fonds vun $ 220 Milliounen ugekënnegt - déi gréissten On-Chain Investitioun an real-Welt Verméigen bis haut - mat DeFi fintech MakerDAO a Krypto Investitiounsfirma BlockTower Credit, déi den éischt institutionell Kreditt Fonds fir seng collateraliséiert Prêten Operatiounen op der Kette ze bréngen.

"TradFi Institutiounen fänken un ze realiséieren datt d'Zukunft vun de Finanzen on-chain wäert sinn", sot Daly. Si gi bewosst vun der Geleeënheet fir de private Kreditt méi zougänglech ze maachen an d'Effizienz bei der Benotzung vun engem Smart-Kontraktmaart, deen "d'Mëtt- an Backoffice vum Fondsmanagement kompriméiere kann fir wäertvoll wirtschaftlech Effizienz fir de ganze System ze kreéieren", huet si erkläert.

D'Zentrifuge Protokoll bitt nei finanziell Infrastruktur, déi Asset Management Prozesser streamline an automatiséieren an Echtzäit Abléck an Asset Performance liwweren. Zousätzlech, sot Daly, "Investisseuren an DeFi kréien Zougang zu engem diversifizéierte Portfolio vun real-Welt Verméigen fir Zougang zu stabile Rendementer ze kréien, déi net mat Krypto korreléiert sinn - wat an onsécheren Zäiten ëmmer méi wichteg ass."

Dem DeFi seng real Welt Méiglechkeet

Zentrifuge déngt als Bréck tëscht traditionelle Finanzen an DeFi, wärend se an d'Stäerkte vu béide Secteuren hänken an e Multi-Trillion Dollar Kredittmarkt op DeFi bréngen, sot Daly. "Net nëmmen mécht dëst de Wuesstumspotenzial vun DeFi onbegrenzt, et bréngt och Stabilitéit fir DeFi andeems Kapital ubitt dat net mat Krypto Verméigen korreléiert ass."

De Sébastien Derivaux, e Member vum Team, deen un Real-World Finance bei MakerDAO schafft, ass averstanen. "Dës Integratioun fördert net nëmmen DeFi, awer et bréngt och vill Virdeeler fir de MakerDAO Ökosystem," sot hien, erkläert datt d'Diversifikatioun vun Asset souwuel d'DAI Sécherheet erhéicht an et extrem stabil mécht. "Dës Beweegung wäert och de MakerDAO hëllefen d'Erhéijung vun der Demande vum DAI z'erreechen andeems se an eng Multi-Trillion-Dollar Asset Class tippen", huet hien derbäigesat.

Bezuelbar Zougang zu Kapital

Chuck Mounts, Chef DeFi Offizéier bei S&P Global, e Fournisseur vu Kreditt- a Risikoanalyse, mengt datt de Maart fir d'Zentrifuge Servicer nach ëmmer amgaang ass, an ass optimistesch iwwer seng Zukunftsperspektiven. "Déi manner Kapitalkäschte, an déi méi niddereg Reibung versus traditionell, wäert et de Wee vun zukünfteg Finanzéierung maachen," sot hien.

Dem Zentrifuge seng Pläng sinn entspriechend ambitiéis. D'Plattform skaléiert a baut eng Gemeinschaft vu Kredittexperten aus, déi profitéiere vun de räichen Donnéeën, déi de Maartplaz fir Szenarieanalyse, Kredittscores fir Prêten ubitt, a méi. "Mir bauen en neien institutionellen Ökosystem an opmaachen Kapitalmäert fir de private Kreditt méi zougänglech a méi effizient ze maachen, a schlussendlech resultéiert dëst zu méi bëllege Kapitalkäschte fir Prêten", sot Daly. D'Prêter profitéiere net nëmmen vun de niddrege Kapitalkäschte, awer och den oppenen Zougang, Sécherheet a Flexibilitéit, déi vun enger dezentraliséierter Plattform ubitt, huet si bäigefüügt.

Haut dominéieren grouss Finanzinstituter d'Industrie, an déi meescht kleng Geschäfter a Kredittgeber si gespaart. "Zentrifuge trëtt an fir dat z'änneren," sot Daly. "Mir bauen d'Zukunft vu Finanzen, wou all Geschäft bezuelbare Zougang zu Kapital huet."