Coinbase wäert eng Strof vun $ 50 Milliounen bezuelen fir net dem New York Banking Law an aner Staatsreglementer ze respektéieren, laut engem Pressecommuniqué den 4. Januar.
De gréisste Krypto-Austausch duerch Handelsvolumen wäert och weider $ 50 Milliounen an den nächsten 2 Joer investéieren fir seng Konformitéitssystemer ze aktualiséieren no engem Plang vun den NY Reguléierer guttgeheescht.
Coinbase gouf vum New York State Department of Financial Services (NYDFS) lizenzéiert zënter 2017. Während enger Untersuchung gefollegt vun enger Duerchféierungsuntersuchung, huet d'NYDFS festgestallt datt Coinbase "inadequater" Moossnamen haten fir Geldwäsch ze verhënneren.
D'Reglementer bemierken datt Coinbase's Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) Programm "onreift an inadequat" war, souwuel wat et entwéckelt an ëmgesat gouf. Fir KYC Detailer, Coinbase erfuerdert nëmmen d'Benotzer fir einfach e puer Këschte ze kontrolléieren an hunn d'Due Diligence net gemaach, hunn d'Regulateuren uginn.
Zousätzlech, wuessen op engem héijen Tempo - Coinbase touts 108 Millioune verifizéiert Benotzer - et konnt net mat dem héije Volumen vun Alarmer aus sengem Transaktiounsmonitoring System (TMS) halen, laut der Pressematdeelung. Dëst huet zu engem Réckstand vu méi wéi 100,000 net iwwerpréiften TMS Alarmer bis Enn 2021 gefouert, hunn d'Regulateuren fonnt.
Dofir huet d'Coinbase net rechtzäiteg z'ënnersichen an verdächteg Aktivitéit ze mellen wéi d'Gesetz mandatéiert. D'NYDFS-Untersuchung huet entdeckt datt a verschiddene Fäll Coinbase verdächteg Aktivitéitsberichter Méint no der Aktivitéit ofginn huet an dem Austausch bekannt gouf.
D'Feele vu Coinbase hunn et ufälleg gemaach fir kriminell Aktivitéiten, wéi Bedruch, Geldwäsch, verdächtegt Kand sexuell Mëssbrauch materiell-Zesummenhang Aktivitéit, a potenziellen Drogenhandel, sot NYDFS.
Superintendent vun NYDFS Adrienne A. Harris sot an der Pressematdeelung:
"Coinbase huet gescheitert e funktionnelle Konformitéitsprogramm ze bauen an z'erhalen, dee mat sengem Wuesstum amgaang ass. Dëse Versoen huet d'Coinbase Plattform op potenziell kriminell Aktivitéit ausgesat, déi d'Departement erfuerdert fir direkt Handlung ze huelen, och d'Installatioun vun engem onofhängege Monitor.
Den Onofhängege Monitor gouf am Laf vun der NYDFS Enquête am fréien 2022 instated. Den Onofhängege Monitor wäert weider mat Coinbase schaffen fir d'Laxitéiten an hire Konformitéitssystemer fir ee Joer méi ze fixéieren, wat op der Diskretioun vum Regulateur verlängert ka ginn.
Dezember 20, 2022, Coinbase CEO Brian Armstrong genannt fir Regulatioun vun stablecoin Emittenten an zentraliséiert Austausch, gesot, datt dës Entitéite déi héchste Risiko fir Konsument Schued stellen.
Quell: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/