Pro a Rapport vun der New York Times (NYT), Krypto-Austausch Coinbase (COIN) erreecht en Accord mam New York Department of Financial Services (NYDFS). D'Firma wäert ongeféier $ 100 Millioune bezuelen fir säi Kont an Hannergrondchecken ze verbesseren.
D'Halschent vun der Siidlung wäert fir eng Geldstrof vun 50 Milliounen Dollar bezuelen. De Bericht behaapt datt déi zousätzlech $ 50 Milliounen de Konformitéitsprogramm vun der Firma verbesseren. De Finanzregulator huet festgestallt datt Coinbase schlecht Akteuren erlaabt huet seng Plattform ze benotzen fir Geld ze wäschen.
Coinbase muss de selwechte Standard treffen wéi d'US Banken
De Krypto-Austausch ass zanter op d'mannst 2021 vun der NYDFS ënner Enquête, awer d'Lächer an hirem Konformitéitsmechanismus goufen zanter 2020 festgestallt. sot den NYT.
Zu där Zäit huet de Krypto-Austausch engagéiert fir eng onofhängeg Firma ze astellen fir d'Problemer mat sengem Konformitéitsprogramm ze fixéieren. D'Firma huet en internen System opgestallt fir verdächteg Aktivitéit ze verfollegen, awer den NY Reguléierer wollt méi.
Adrienne Harris, Superintendent vu Finanzservicer fir de Staat New York, sot:
Mir hunn Feeler fonnt déi wierklech berechtegt hunn en onofhängege Monitor opzesetzen anstatt op eng Siidlung ze waarden. Mir ware ganz ausgeschwat iwwer illegal Finanzéierungsprobleemer am Raum. Dofir hält eise Kader Kryptofirmen dem selwechte Standard wéi fir Banken.
Also huet d'NYDFS eng formell Enquête am Joer 2021 gestart mat falschen Hannergrondchecken a luesen Iwwerwaachung vu verdächteger Aktivitéit als Excuse. Zousätzlech zum éischten onofhängege Monitor gouf Coinbase bestallt fir eng zweet onofhängeg Firma fir säi Konformitéitsprogramm ze lounen.
De Paul Grewal, Coinbase Chief Legal Officer, huet déi folgend bäigefüügt:
Mir gesinn dës Resolutioun als e kritesche Schrëtt an eisem Engagement fir eng kontinuéierlech Verbesserung, eisen Engagement mat Schlësselregulatoren, an eise Push fir méi Konformitéit am Kryptoraum - fir eis selwer an anerer (...). Coinbase bleift engagéiert fir e Leader a Rollmodell am Kryptoraum ze sinn, an dëst bedeit Partner mat Reguléierer wann et ëm d'Konformitéit an aner Beräicher kënnt.
Coinbase Kann weider goen
Coinbase an den New York Department of Financial Services wäerten op d'mannst en anert Joer zesumme schaffen, behaapt d'NYT. D'Firma huet e Réckstand vun iwwer 100,000 "Alarmer" iwwer potenziell illegal oder verdächteg Transaktiounen.
No Grewal, der Firma huet schonn eng "substantiell Investitioun" a sengem Konformitéitsprogramm gemaach. Dës Investitiounen enthalen en on-chain analytics-Tool, Coinbase Tracer, an aner Léisungen.
De Krypto-Austausch iwwerwaacht och all Transaktioun op senger Plattform mam Transaction Monitoring System (TMS). Dëst Tool erlaabt et "Muster ze entdecken, déi op Bedruch, Geldwäsch oder aner illegal Aktivitéit suggeréieren a se fir weider Iwwerpréiwung markéieren."
De Krypto-Austausch huet och d'Kapazitéit gebaut fir Clientsrisiko ze moossen an méi Kontroll op "High-Risiko Clienten" applizéiert ze ginn, wärend dem US Bank Secrecy Act an der Travel Rule respektéiert. Dës Léisunge ware kontrovers, awer Coinbase behaapt datt se hir Benotzer "Sécherheet a Privatsphär" schützen.
Grewal betount d'Wichtegkeet vun hirer Zesummenaarbecht mat Reguléierer an d'Wichtegkeet vun dëser Enquête ofzeschléissen. D'Firma kann weidergoen wärend hir Operatiounen intakt behalen, wat an de leschte Méint ongewéinlech war fir Kryptofirmen ënner Kontroll.
Wéi vun dësem Schreiwen, handelt COIN bei $37, mat e puer Verloschter an der haut Handelssitzung.
Quell: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/