Binance CEO ignoréiert intern Warnungen iwwer Reguléierungsfehler: Bericht

Binance CEO Changpeng 'CZ' Zhao ignoréiert Bedenken, déi vu Senior Mataarbechter opgeworf goufen iwwer de schwaache Know-Your-Client vum Austausch (KYC) Kontrollen, am Kader vun engem Katalog vun anere reglementaresche Mängel, a Olympia Ënnersichung huet fonnt.

D'Noriichtenagence huet behaapt datt Senior Binance Exekutoren - dorënner de Chief Compliance Officer Samuel Lim a fréiere Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong - Bedenken iwwer déi schwaach KYC Kontrollen vum Austausch opgeworf hunn. Dräi fréiere Binance Mataarbechter gesot Olympia si hunn dës Bedenken op d'Opmierksamkeet vun der CZ bruecht, awer hien huet se "ignoréiert."

Binance ass scho laang an der Kräizung vu Reguléierer ronderëm d'Welt. Decrypt huet virdrun confirméiert op Binance's Multiple Anhale Mängel, déi d'Irre vun Reguléierer an der Vereenegt Kinnekräich, Italien, Malaysien, Singapur a vill aner Juridictioune. OlympiaD'Untersuchung spant vill vun dëse Jurisdiktiounen an huet Liicht op e puer vun den bannenzegen Aarbechten hannert der Bezéiung vum Austausch mat Reguléierer beliicht.

Reuters hunn och festgestallt datt e puer Binance Personal - dorënner Leong a Lim - bewosst waren datt d'KYC Prozedure vu Binance net rigoréis waren. 

An engem Message, deen Mëtt 2019 geschéckt gouf, sot de Leong, datt CZ "kee Kyc" wollt. De Leon sot och "KYC reduzéieren. Erhéijung Grenzen. BEST COMBO," am selwechte Message. De Lim, am Géigendeel, huet Zweifel ausgedréckt iwwer dem CZ säi Plang fir an de "fiat-to-crypto" Maart ze plënneren. "Verdammt firwat Fiat beréieren wann Dir net konform wëllt sinn. Also ironesch LOL. Bleift just voll Krypto Mann. Jizzus." 

Lëtzebuerg

Dem Binance seng Reguléierungsschwieregkeeten fänken op Malta un. 

Am Oktober 2018 huet Binance d'Reglementer op Malta matgedeelt vu senger Absicht fir eng Lizenz ze gëllen. Olympia Rapporten, datt CZ "nervös gewuess" iwwer d'Land Anti-Geldwäsch Regelen a finanziell Offenbarung Standarden. Bis 2019 huet den Austausch decidéiert net méi eng Lizenz ze verfolgen.

A ëffentlecher Ausso vum maltesesche Regulateur vum 21. Februar 2020 bestätegt Binance war "net autoriséiert" fir an der Krypto Sphär ze bedreiwen. Awer Binance huet weider senge Clienten gesot datt seng Benotzungsconditiounen duerch maltesesch Gesetzer regéiert goufen, laut Olympia.

Däitschland

An an Däitschland hunn d'Police an d'Affekoten, déi iwwer 30 Affer vu verdächtege Bedruch vertrueden hunn, Binance "Dosende vu Bréiwer" geschéckt. Olympia Ermëttlungen.

No enger Partnerschaft mat enger Däitschland-registréierter Finanzservicer Firma, CM-Equity, Binance ausgemaach eng verstäerkte Due Diligence op e Benotzer ze adoptéieren wa se iwwer € 10,000 ($ 11,000) an enger eenzeger Transaktioun deposéiert hunn. 

Bis Juni 2021 huet Binance CM-Equity eng iwwerschafft Versioun vun dësem Standard geschéckt, deen d'Schwell fir e verstäerkte Due Diligence Ballon bis zu $100,000 gesinn huet. 

Tëscht Mee a Juli 2021 krut Binance 44 Bréiwer fir Informatiounen iwwer Transaktiounen am Wäert vun op d'mannst 2 Milliounen Euro ze froen. Däitsch Police, Procureuren, an Affekotefirmen hu kollektiv gesot datt dës Fongen geklaut goufen an duerch den Austausch gewäsch goufen. Binance sot et kéint net hëllefen, laut Reuters.

Wat méi ass, huet déi däitsch Bundespolizei Binance gefrot fir Informatioun iwwer zwee Männer "verdächtegt engem islamistesche Gewierer ze hëllefen, dee véier Leit zu Wien am November 2020 ëmbruecht huet." 

E Bréif vun der däitscher Police huet gemellt datt ee vun dësen Individuen "onspezifizéiert" Transaktiounen op Binance gemaach huet. 

Internationale Kontrovers

An aneren Deeler vun der Welt hunn Reguléierer an Holland a Japan Client Warnungen iwwer den Austausch erausginn. Regulateuren an Italien an de Cayman Inselen hu béid gesot datt Binance net lizenzéiert ass fir an hire jeweilege Länner ze bedreiwen. 

Binance konfrontéiert Duerchféierungsaktioun a Malaysia fir illegal am Land ze bedreiwen - laut malaysesche Reguléierer. 

D'Vereenegt Kinnekräich huet och eng Konsumentwarnung iwwer Binance erausginn, an nodeems se gesot hunn datt den Austausch "net kapabel" war fir reglementéiert ze ginn, huet Binance ugekënnegt datt et probéiert seng Relatioun mat der FCA ze reparéieren. Bis haut gëtt et keng Beweiser fir ze suggeréieren datt Binance an de gudde Bicher vum FCA ass. 

Binance huet och viru kuerzem seng Demande fir eng Lizenz zu Singapur zréckgezunn. E Mount virdrun hunn d'Reglementer vun der Stad-Staat den Austausch op hir gesat Investisseur Alert Lëscht. 

Zënter, Binance huet ugekënnegt e Memorandum of Understanding mat der Dubai World Trade Center Autoritéit. Am Dezember d'lescht Joer huet CZ och de Gibraltar Chef Minister Fabian Picardo begéint, deen beschriwwen de Binance CEO als "Visionär." 

Decrypt huet Binance virdru gefrot iwwer seng Pläng fir potenziell Lizenzen, awer d'Firma huet nach net op eis Ufroe geäntwert.