Jo, Dir kënnt Dividende Rendementer Ronn 5% kréien. Hei ass Wéi.

Et ass wichteg mat e puer grondleeënd finanziell Analyse unzefänken.

"Déi éischt Saach op déi Dir musst kucken ass de Cashflow vun der Firma," seet de Charles Lieberman, Chef Investitiounsoffizéier a Managing Partner bei Advisors Capital Management zu Ridgewood, NJ "Sinn se genuch fir dës Zort Rendement ze decken?"

Hie weist op

Simon Property Group

(Ticker: SPG). De Stock war viru kuerzem 5.1% nozeginn, gutt iwwer 1.4% Moyenne fir de

S&P 500
Index. D'Firma, déi méi héich-Enn Akafszentren an Outlets ronderëm d'Land besëtzt a bedreift, ass en Immobilieinvestitiounsvertrauen, dat heescht datt et op d'mannst 90% vu sengem besteierbaren Akommes un d'Aktionäre muss verdeelen. D'Akommes dat ausbezuelt gëtt ass typesch a Form vun engem Dividend.

Jenny Harrington, CEO a Portfolio Manager bei Gilman Hill Asset Management zu New Canaan, Conn., iwwerwaacht e Portfolio dee viru kuerzem 5.1% erginn huet an ongeféier 30 Holdings hat.

"Dir kënnt net nëmmen e Bildschierm lafen a soen, 'Oh, et ass e 5% Rendement, an d'Akommesdeckung ass super.' Dir musst weider gräifen a kucken wat d'Zukunft tatsächlech hält, wéi d'Forward Akommes tatsächlech ausgesinn, a wat d'Gestioun doriwwer seet.

D'Firma Flaggschëff US Equity Akommes Portfolio's Holdings enthalen

New York Gemeinschaft Bancorp

(NYCB), déi viru kuerzem 6.5% erginn huet; Händler

Foot Locker

(FL), 5.2%; an

Westlech Unioun

(WU), 4.8%. All hir Dividenden si genuch duerch Akommes ofgedeckt, seet si, a bäigefüügt datt d'Screening fir héichwäertend Aktien nëmmen e Startpunkt ass.

"Den Ecran wäert 150 Firmen gutt maachen," füügt si derbäi. "Awer dann, wann Dir ufänkt ze graven, ass et eng méi kleng Handvoll déi de Schnëtt maachen."

Den David Katz, Chef Investitiounsoffizéier bei Matrix Asset Advisors zu White Plains, NY, schützt sech allgemeng vun Aktien mat Rendementer an der Noperschaft vu 5%, wéinst hirem Risiko.

Wéi och ëmmer, d'Betriber vun der Firma enthalen

Verizon Kommunikatiouns

(VZ), déi viru kuerzem Rendement 4.8%, a Biotech Firma

Gilead Sciences

(GILD), 4.7%. Eng aner Holding,

Alete

(UL), nozeginn méi no bei 4%.

De Katz charakteriséiert dës dräi Aktien als "ganz sécher, a mir hunn all als ee vun de 25 Aktien an engem Portfolio gär, awer mir si vill méi optimistesch iwwer déi meescht vun eisen anere Besëtzer."

Wann d'Ausbezuele vun enger Aktie op ongeféier 5% kënnt, sinn d'Chancen datt de Präis erofgaang ass oder depriméiert bliwwen ass. An deem Fall, unzehuelen datt de Präis stabil bleift, kënnen d'Investisseuren d'Dividende gläichzäiteg mat enger Obligatiounshalt knipsen.

Awer dës Aktien hu Risiken.

"Et mécht Iech näischt gutt fir e 6% Dividendrendement ze kréien an d'Aktie geet ëm 20% erof," seet den Dan Genter, CEO a Chief Investment Officer vun Genter Capital Management zu Los Angeles. Ier hien déi héich Rendementer kaaft, gesäit hien gär eng attraktiv Bewäertung.

Fall am Punkt: Ee vun de rezente Besëtzer vun der Firma war Gilead Sciences. D'Aktie bréngt ongeféier 10 Mol de $ 6.48 pro Aktie, deen Analysten erwaarden datt et dëst Joer verdéngt, laut FactSet - am Aklang mat sengem fënnef-Joer Duerchschnëtt. Op d'mannst Theorie bitt dës Bewäertung eng Aart Buedem fir d'Aktie.

Méi héich nozeginn Aktien kënnen och e groussen Impakt op de Portfoliokonstruktioun hunn.

Genter Capital Management huet dräi Equity-Akommesstrategien: eng fir méi traditionell Akommesaktie mat engem Rendement vu ronn 3%, eng aner fir méi héije Rendementer Nimm mat engem Rendement vu ronn 5.5%, an eng Drëttel déi sech op Ëmwelt-, Sozial- a Gouvernanceoder ESG, Investitioun.

Déi lescht hat kierzlech e Rendement vun 2.3%, e Resultat dat Genter der Vermeidung vu méi héije Secteuren wéi Tubak an Energie zouschreift, déi manner populär bei ESG Investisseuren sinn.

Genter seet, datt d'Assemblée vun engem Portfolio vu méi héije Rendement Aktien eng méi konzentréiert Grupp vu Holdings erfuerdert wéi e méi Standard Equity Akommesfong.

"Wann Dir wëllt konzentréiert sinn, kënnt Dir op eng 6% -6.3% Rendement kommen", seet hien. "Wann Dir breet wëllt sinn, mat enger breeder Sektorvertriedung, da kënnt Dir op 3.5% kommen."

Déi breet Dividendstrategie vun der Firma huet ongeféier 35 Holdings. Zréck op den Ufank vum 2004 bis den 31. Mäerz vun dësem Joer, war säi jährlecht Rendement 9.7%, géint 8.6% fir de Russell 1000 Value Index.

De Portfolio mat méi héije Rendement, deen am éischte Véierel vum leschte Joer lancéiert gouf, huet viru kuerzem ongeféier 20 Wäertpabeieren wéi z.

AT & T

(T), deem seng Dividend viru kuerzem méi niddereg zréckgesat gouf an elo 5.7% gëtt, an

IBM

(IBM), nozeginn 4.7%. IBM d'lescht Joer huet seng Dividend fir d'26.

Eng aner wichteg Considératioun ass datt e méi héije Aktierendement net onbedéngt signaliséiert datt eng Firma an Nout ass. E gutt Beispill ass e REIT.

"Amplaz méi aus der Unerkennung ze kommen, kënnt [de Retour] méi aus der Dividend," erkläert de Lieberman. "Also den Dividend, per se, ass net indikativ fir eng méi héich-Risiko Situatioun."

Dat ass sécherlech wouer fir eng Firma wéi Simon Property Group, déi Enn d'lescht Joer seng Véierelverdeelung ëm 10% erhéicht huet, op $ 1.65 pro Aktie.

Vum 19. Abrëll war d'Aktie ongeféier minus 17% Joer bis haut zréck.

De Lieberman ass net enttäuscht, iwwerzeegt datt d'Firma e gutt Spill op d'Inflatioun ass, deelweis well méi héich Präisser an Einnahmen an de Geschäfter schlussendlech an de gesammelte Loyer reflektéiert ginn, an d'Wirtschaft nees opmaachen. De Véierel Dividend ass awer nach ëmmer ënner den $ 2.10 pro Aktie op deem et virum Ufank vun der Pandemie fréi 2020 war.

Wéi och ëmmer, d'lescht Joer huet de fräie Cashflow vun der Firma ongeféier $ 1.8 Milliarden ausbezuelt nodeems se Dividenden vun ongeféier $ 2.2 Milliarde ausbezuelt hunn, laut BofA Securities.

"Dir musst all eenzel Situatioun kucken fir se ze evaluéieren, awer déi kriteschst Variabel déi alles féiert ass Dividenddeckung a Cashflow", seet de Lieberman.

Schreift Iech Lawrence C. Strauss bei [Email geschützt]