Déi bescht Neiegkeet fir Investisseuren, déi ech scho laang héieren hunn, ass datt d'MBA Genie, déi d'Pensiounsfongen vun der Welt geréieren, elo d'Bourse mat enger Rache haassen.
Wat heescht dat fir Iech a mech, Pensiounsspuerer?
Alles wat iwwer d'Prognose muss gesot ginn, gouf entweder vum spéiden, grousse New York Yankees Manager Casey Stengel gesot ("Ni make Predictions, besonnesch iwwer d'Zukunft") oder vum Banquier JP Morgan Sr., deen op seng Bourse gefrot gouf. Prognose huet geäntwert datt hien erwaart datt d'Aktiepräisser schwanken.
Awer wann d'Vergaangenheet d'Zukunft gläicht, sinn déi lescht Ëmfroresultater bullish. Dat ass besonnesch wouer, wat Dir méi wäit vun der Bourse sidd, wat Dir manner Dag zu Dag verfollegt, a wat Dir méi e reegelméissegen Main Street Investor sidd, deen um Enn vun all Mount e puer Suen an hir 401 (k) oder IRA setzt.
Aus Virwëtz sinn ech zréck gaang an hunn déi aacht virdrun Geleeënheeten an de leschte 25 Joer gekuckt, wéi, laut BofA Securities Ëmfroen, weltwäit Geldmanager ongeféier sou bearish a pessimistesch op Aktien waren wéi se elo sinn. (Virun 2008 gouf d'Ëmfro vum Merrill Lynch gemaach, deen dunn vun der Bank of America iwwerholl gouf.)
An ech hunn ugekuckt wéi Dir et fäerdeg bruecht hätt wann Dir an all eenzel vun deene Méint just erausgaang sidd an $ 10,000 an de S&P 600 investéiert hätt.
SML,
+ 0.34%
Index vun klengen US Firma Aktien an dann just fir fënnef Joer ofgehalen, dat ass ongeféier de Minimum recommandéiert Investitioun Horizont fir en normalen Investisseur. (Ech hunn de Mäerz 2020 ausgelooss, well et ze rezent ass.)
Net Resultat?
Ären duerchschnëttleche Rendement iwwer déi nächst fënnef Joer wier just iwwer 100% gewiescht. An anere Wierder, Dir hätt Är Suen verduebelt.
Andeems Dir näischt méi maache wéi e klenge Cap Indexfong ze kafen, wann d'Fondsmanager wierklech, wierklech pessimistesch waren, an duerno fënnef Joer hänken.
De schlëmmste fënnef Joer Rendement war 60%, wat no der Finanzkris 2008 gefollegt ass. Am Beschten waren 160%, déi no der Finanzkris vun 2008 waren. An net engem Fall hutt Dir Sue verluer. A sechs Fäll vun aacht hutt Dir et verduebelt oder besser.
Firwat hunn ech kleng Firma Aktien gewielt? Gutt, Dir kënnt all breet Börseindex benotzen an d'Resultater wäerten op d'mannst vergläichbar sinn. Awer kleng Firma Aktien tendéieren méi onbestänneg wéi grouss Firmenaktien, sou datt se méi a Panik falen a méi an engem Boom klammen. Als Resultat si se éischter de beschte Wee fir e contrarian Wette ze maachen. D'Zäit fir kleng Caps ze kafen ass an enger Kris, wann all déi aner ze fäerten.
De Russell 2000
RUTT,
+ 1.05%
ass dee méi wäit gefollegt Index vun US kleng Firma Aktien, awer de S&P 600 ass allgemeng méi attraktiv. Et weed vill vun niddereg-Qualitéit, spekulativ a Verloscht-making kleng Betriber. An et gëtt Beweiser datt ënner klengen Firmeaktien op d'mannst, Dir wëllt un déi méi héich Qualitéitsfirmen bleiwen.
Wéi gewinnt ginn ech just Informatioun weider, déi laangfristeg Investisseuren nëtzlech fannen. Wat Dir domat maacht ass un Iech.
Déi, déi dës Wette wëllen huelen, hu vill Low-Cost Indexfongen aus deenen ze wielen, dorënner iShares Core S&P Small Cap ETF
IJR,
+ 0.27%
fir de S&P 600 an Vanguard Russell 2000 ETF
VTW,
+ 0.73%
fir Russell.
Wann Dir den S&P 500 Index benotzt
SPX,
-0.31%
vu grousse Betriber Aktien, iwwregens, hunn d'Fënnef-Joer Rendement nach allgemeng ganz positiv geklappt, awer net ganz sou gutt. An an engem vun den aacht Occasiounen - Juli 2000 - kaaft en S&P 500 Indexfong wéi de SPDR S&P 500 ETF
SPIEN,
-0.34%
an hänke fir fënnef Joer ëmmer nach Sue verluer (och wann nëmmen 5%). Dat ass well deemools eng massiv Bubble a grousse Firmenaktien nach just ugefaang huet ze entspanen. (E puer Leit streiden datt mir haut an enger ähnlecher Situatioun sinn iwwer US Grousskappen.)
Déi lescht BofA Ëmfro weist och Geldmanager sinn besonnesch ënnerinvestéiert an Obligatiounen, Eurozon Aktien, Schwellenmäert Aktien, Technologieaktien a Konsumenten diskretionär Aktien. Wann dat net schlussendlech bullish gëtt fir déi relevant ETFs - wéi z.
AGG,
+ 0.22%,
EZU,
+ 1.15%,
VWO,
+ 1.59%,
QQQ,
-0.09%
an
XLY,
+ 0.91%
- Ech wäert ganz iwwerrascht sinn.
Suergen iwwer Är Investitiounen? Hei ass wéi d'Smart Sue 100% gemaach hunn wann de Maartdüster esou schlecht war.
Déi bescht Neiegkeet fir Investisseuren, déi ech scho laang héieren hunn, ass datt d'MBA Genie, déi d'Pensiounsfongen vun der Welt geréieren, elo d'Bourse mat enger Rache haassen.
Entspriechend zu déi lescht iwwergräifend Ëmfro vun BofA Securities, Global Investitiounsmanager sinn elo op historeschen, Generatiounsniveau vu Bearishness an Däischtert. Bank of America huet ongeféier 300 Geldmanager ronderëm d'Welt iwwerpréift, déi ongeféier $ 900 Milliarde u Verméigen behandelen. Ofhängeg wéi Dir et moosst, si si elo sou bearish iwwer Aktien wéi se wärend dem Covid Crash virun zwee Joer waren, d'Tiefe vun der globaler Finanzkris Enn 2008, de Virfeld vum Irakkrich am Joer 2003, d'Wochen duerno 9/11 am Joer 2001, an der globaler Finanzkris Enn 1998.
Wat heescht dat fir Iech a mech, Pensiounsspuerer?
Alles wat iwwer d'Prognose muss gesot ginn, gouf entweder vum spéiden, grousse New York Yankees Manager Casey Stengel gesot ("Ni make Predictions, besonnesch iwwer d'Zukunft") oder vum Banquier JP Morgan Sr., deen op seng Bourse gefrot gouf. Prognose huet geäntwert datt hien erwaart datt d'Aktiepräisser schwanken.
Awer wann d'Vergaangenheet d'Zukunft gläicht, sinn déi lescht Ëmfroresultater bullish. Dat ass besonnesch wouer, wat Dir méi wäit vun der Bourse sidd, wat Dir manner Dag zu Dag verfollegt, a wat Dir méi e reegelméissegen Main Street Investor sidd, deen um Enn vun all Mount e puer Suen an hir 401 (k) oder IRA setzt.
Aus Virwëtz sinn ech zréck gaang an hunn déi aacht virdrun Geleeënheeten an de leschte 25 Joer gekuckt, wéi, laut BofA Securities Ëmfroen, weltwäit Geldmanager ongeféier sou bearish a pessimistesch op Aktien waren wéi se elo sinn. (Virun 2008 gouf d'Ëmfro vum Merrill Lynch gemaach, deen dunn vun der Bank of America iwwerholl gouf.)
An ech hunn ugekuckt wéi Dir et fäerdeg bruecht hätt wann Dir an all eenzel vun deene Méint just erausgaang sidd an $ 10,000 an de S&P 600 investéiert hätt.
+ 0.34%
SML,
Index vun klengen US Firma Aktien an dann just fir fënnef Joer ofgehalen, dat ass ongeféier de Minimum recommandéiert Investitioun Horizont fir en normalen Investisseur. (Ech hunn de Mäerz 2020 ausgelooss, well et ze rezent ass.)
Net Resultat?
Ären duerchschnëttleche Rendement iwwer déi nächst fënnef Joer wier just iwwer 100% gewiescht. An anere Wierder, Dir hätt Är Suen verduebelt.
Andeems Dir näischt méi maache wéi e klenge Cap Indexfong ze kafen, wann d'Fondsmanager wierklech, wierklech pessimistesch waren, an duerno fënnef Joer hänken.
De schlëmmste fënnef Joer Rendement war 60%, wat no der Finanzkris 2008 gefollegt ass. Am Beschten waren 160%, déi no der Finanzkris vun 2008 waren. An net engem Fall hutt Dir Sue verluer. A sechs Fäll vun aacht hutt Dir et verduebelt oder besser.
Firwat hunn ech kleng Firma Aktien gewielt? Gutt, Dir kënnt all breet Börseindex benotzen an d'Resultater wäerten op d'mannst vergläichbar sinn. Awer kleng Firma Aktien tendéieren méi onbestänneg wéi grouss Firmenaktien, sou datt se méi a Panik falen a méi an engem Boom klammen. Als Resultat si se éischter de beschte Wee fir e contrarian Wette ze maachen. D'Zäit fir kleng Caps ze kafen ass an enger Kris, wann all déi aner ze fäerten.
De Russell 2000
+ 1.05%
RUTT,
ass dee méi wäit gefollegt Index vun US kleng Firma Aktien, awer de S&P 600 ass allgemeng méi attraktiv. Et weed vill vun niddereg-Qualitéit, spekulativ a Verloscht-making kleng Betriber. An et gëtt Beweiser datt ënner klengen Firmeaktien op d'mannst, Dir wëllt un déi méi héich Qualitéitsfirmen bleiwen.
Wéi gewinnt ginn ech just Informatioun weider, déi laangfristeg Investisseuren nëtzlech fannen. Wat Dir domat maacht ass un Iech.
Déi, déi dës Wette wëllen huelen, hu vill Low-Cost Indexfongen aus deenen ze wielen, dorënner iShares Core S&P Small Cap ETF
+ 0.27%
+ 0.73%
IJR,
fir de S&P 600 an Vanguard Russell 2000 ETF
VTW,
fir Russell.
Wann Dir den S&P 500 Index benotzt
-0.31%
-0.34%
SPX,
vu grousse Betriber Aktien, iwwregens, hunn d'Fënnef-Joer Rendement nach allgemeng ganz positiv geklappt, awer net ganz sou gutt. An an engem vun den aacht Occasiounen - Juli 2000 - kaaft en S&P 500 Indexfong wéi de SPDR S&P 500 ETF
SPIEN,
an hänke fir fënnef Joer ëmmer nach Sue verluer (och wann nëmmen 5%). Dat ass well deemools eng massiv Bubble a grousse Firmenaktien nach just ugefaang huet ze entspanen. (E puer Leit streiden datt mir haut an enger ähnlecher Situatioun sinn iwwer US Grousskappen.)
Déi lescht BofA Ëmfro weist och Geldmanager sinn besonnesch ënnerinvestéiert an Obligatiounen, Eurozon Aktien, Schwellenmäert Aktien, Technologieaktien a Konsumenten diskretionär Aktien. Wann dat net schlussendlech bullish gëtt fir déi relevant ETFs - wéi z.
+ 0.22% ,
AGG,
EZU,
+ 1.15% ,
VWO,
+ 1.59% ,
QQQ,
-0.09%
+ 0.91%
an
XLY,
- Ech wäert ganz iwwerrascht sinn.
Quell: https://www.marketwatch.com/story/worried-about-your-investments-heres-how-the-smart-money-made-100-when-market-gloom-was-this-bad-11652926661? siteid=yhoof2&yptr=yahoo