Wat d'Fed d'November Taux Hike bedeit fir Investisseuren

Schlëssel Takeaways

• D'US Zentralbank bereet sech vir, d'Decisioun vun der Fed-Zënserhéijung vum November bis e Mëttwoch ze verëffentlechen
• Investisseuren an Economisten erwaarden wäit datt d'Fed d'Zënssätz ëm 0.75% am November erhéijen
• D'Fed gëtt och erwaart Abléck iwwer zukünfteg Zënserhéijungspläng fir Enn 2022 an Ufank 2023 ze weisen

Dës Woch ass d'US Zentralbank bereet fir hir wäit erwaarten November Fed Zënserhéijung Entscheedung ze verëffentlechen. Investisseuren an Economisten erwaarden wäit datt d'Federal Reserve bis e Mëttwoch d'Tariffer 75 Basispunkte (0.75%) erhéijen.

Wann d'Fed duerch follegt, wäert et dëst Joer déi sechst Zënserhéijung op de Féderalen Fongen Taux markéieren. De Fondsquote ass 3 Prozentpunkte eropgaang zënter der Fed Mäerzversammlung, wat d'Zilbereich op 3-3.25% bréngt.

Mäert hunn déi lescht Sessiounen verbruecht virun de Reunioune vun dëser Woch, déi um Dënschdeg ufänken a e Mëttwoch ofschléissen. 2- an 10-Joer Treasury Yields sinn um Méindeg 7 a 5 Punkte eropgaang, respektiv.

Mëttlerweil ass de S&P 500 0.75% erofgaang, während den Nasdaq 1% erofgaang ass. Den Dow ass just 0.4% gefall. Awer an de leschten fënnef Deeg huet den Dow 4% gewonnen, während de S&P 500 1.9% zréckgezunn huet. Den Nasdaq ass an der selwechter Period ongeféier 0.1% erofgaang.

Taux Wanderungen Erfrëschung

Dir hutt dëst Joer wahrscheinlech honnert Mol iwwer Zënssätz an Inflatioun héieren, also wäerte mir dëst kuerz halen.

D'November Fed Zënserhéijung ass eng aner an enger Kette vun Zënserhéijungen entwéckelt fir d'Spike-Inflatioun ze stoppen, déi schloen um September 8.2 hu sech op +XNUMX% geännert.

Inflatioun geschitt wann Präisser fir Wueren a Servicer iwwer Zäit eropgoen. Wärend e puer Inflatioun d'Wirtschaft dréckt, héich, nohalteg Inflatioun ësst Budgeten, Geschäftsgewënn an Investisseurportefeuillen. Ze laang lénks, kann eng héich-Inflatioun Wirtschaft an d'Rezessioun falen.

Fir dës Auswierkungen ze bekämpfen, Zentralbanken wéi de US Federal Reserve Zënsen erhéijen fir - hoffentlech - d'Inflatioun ze bekämpfen.

Wann d'Fed erhéicht Zënssätz, et ass eigentlech nëmmen eng Erhéijung: de Féderalen Fongen Taux. Andeems se den Taux erhéijen, deen d'Banke géigesäiteg fir Iwwernuechtungsprêten bezuelen, garantéiert d'Fed datt dës Wanderungen un d'Clientë kommen. Als Resultat ginn d'Käschte vum Geschäfts- a Konsumentekreditt erop, wat am Tour d'Geschäfts- a Konsumentausgaben verlangsamt.

D'Inflatioun, déi mir am Joer 2022 gesinn hunn, ass liicht ongewéinlech, well se duerch Covid-19-verbonne Versuergungsketten Themen ofgeschloss gouf. Leider heescht dat, datt den Haaptinstrument vun der Fed fir d'Inflatioun ze bekämpfen - nämlech: Zënserhéijungen - de Problem bei senger Quell net léist.

Trotzdem gesäit et net aus wéi wann dat d'Fed am November wäert stoppen.

Prognosen virum November d'Fed Taux Erhéijung

Zënter September ass d'Spekulatioun iwwer d'Fed hir Decisioun fir d'Zënserhéijung am November.

A Reuters Ëmfro den 25. Oktober publizéiert huet fonnt datt 86 vun 90 Economisten eng Tariferhéijung vun 0.75% dës Woch erwaarden, wat d'Zilbereich op 3.75-4.0% bréngt. Nëmmen 4 Befroten erwaarden amplaz eng 0.50% Beweegung.

D'Ëmfro huet och festgestallt datt eng "Majoritéit" vun den Economisten eng 0.50% Zënserhéijung no am Dezember gesinn. Méi wéi dat, Economisten gesinn elo eng 65% Wahrscheinlechkeet vun enger Rezessioun bannent engem Joer.

Trotz dësem Risiko sinn d'Ëmfroen Economisten gréisstendeels eens datt d'Zentralbank d'Zënserhéijungen net sollt pausen bis d'Inflatioun op d'Halschent vun hirem aktuellen Niveau fällt, oder ongeféier 4.4%.

Maartobservateuren averstanen datt eng 0.75% Zënserhéijung wahrscheinlech am November schéngt.

Sot d'Danielle DiMartino Booth, Chefstrateg bei Quill Intelligence, "Eng 75-Basis-Punkten Taux Erhéijung um Mëttwoch soll voll erwaart ginn, well de Chômagetaux nach ëmmer op 50 Joer niddereg ass an et gëtt näischt ze suggeréieren datt de Powell seng Haltung erweicht wäert iwwer d'Inflatiounsbekämpfung. De Börsefluch zënter der leschter Fed-Sëtzung Mëtt September stäerkt nëmmen dem Powell säi Fall fir d'Finanzkonditioune weider ze verschäerfen.

Goldman Sachs zwee Cent

Et ass kee Geheimnis datt Goldman Sachs Economisten erwaart hunn datt d'Fed e Mëttwoch d'Zënssätz ëm 0.75% eropgeet. Awer d'Bank huet nach méi virausgesot, eng 0.50% Erhéijung am Dezember virauszesoen, eng 0.25% Erhéijung am Februar, an elo eng zousätzlech 0.25% am Mäerz.

Analysten hunn dräi Justifikatioune fir hir Prognose ugebueden:

1. D'Inflatioun wäert méiglecherweis "onbequem héich" bleiwen, déi kleng, inkrementell Zënserhéijungen "de Wee vun der mannsten Resistenz" maachen
2. Zënserhéijungen kéinten hëllefen "d'Wirtschaft op engem ënner-potentielle Wuesstumswee ze halen" wéi d'Real Akommes erëm ufänken ze wuessen
3. D'Fed wëll vermeiden ze séier ze erliichteren an d'Inflatioun erlaabt méi haart op der Strooss ze spikes

Alles gesot, Goldman Sachs erwaart de Féderalen Fongen Taux ze Héichpunkt vun 4.75-5.0% bis Fréijoer 2023.

D'Fed Positioun

No Aussoe vum Bundesreservepresident Jerome Powell zréck an September, Goldman Sachs Analysten kënnen op eppes sinn.

"D'Präisstabilitéit restauréiere wärend [eng Erhéijung] am Chômage an eng mëll Landung erreechen wier ganz Erausfuerderung," sot de Powell. "[Awer] mir mengen datt e Versoen fir d'Präisstabilitéit ze restauréieren géif méi spéit méi Schmerz bedeiten."

E puer Deeg méi spéit huet den Atlanta Fed President Raphael Bostic bemierkt datt haartnäckeg an dauernd Inflatioun méiglecherweis d'Fed opfuerderen "moderéiert restriktiv" Zënsen z'erreechen, déi dëst Joer esou héich wéi 4.50% erreechen. Said Bostic an engem Konferenzruff, "Inflatioun ass nach ëmmer héich ... an et beweegt sech net mat genuch Geschwindegkeet zréck op eis 2% Zil."

Zu där Zäit huet Bostic eng 0.75% Zënserhéijung am November virausgesot, gefollegt vun enger 0.50% Erhéijung am Dezember.

Wéi och ëmmer, hien huet och erwähnt datt hien Unzeeche vun der Verlängerung vun der Nofro an den USA gesinn hätt - nämlech a Ofkillung vum Wunnengsmaart an e "wuesse Chorus" vu Firmechefen déi et méi einfach fannen Aarbechter ze astellen.

Awer de 5. Oktober huet de Bostic ëffentlech bemierkt datt d'US Wirtschaft "nach ëmmer entscheedend am inflatoresche Bësch ass."

Wéini wäerten d'Zënserhéijungen lues sinn?

Eng 0.75% Zënserhéijung schéngt de Konsens fir d'Fed Reunioun am November ze sinn. Awer schlussendlech wäerten dës Tariferhéijungen lues a lues mussen - richteg?

Dat ass d'Basis fir e puer vun de Buzz ronderëm d'Fed Politikversammlung vun dëser Woch. Investisseuren, Analysten an Economisten halen all den Otem fir ze kucken wéi hawkesch d'Fed um Thema vun der Inflatioun bleift.

De Quincy Krosby, Chef global Strategist fir LPL Financial, sot iwwer d'Versammlung vum November datt "De Message vum Mëttwoch wäert entscheedend sinn fir d'Erwaardunge vum Maart .... De President Powell muss Händler an Investisseuren iwwerzeegen datt d'Fed nach ëmmer resolut determinéiert ass d'Inflatioun ze reduzéieren, awer datt et mat enger stänneger Dosis vu méi nidderegen Tariffer erreecht ka ginn.

A lescht Woch, US Senat Banking Comité President Sherrod Brown e Bréif geschriwwen un de Verwaltungsrot vun der Fed, a warnt hinnen den Impakt vun héijen Zënssätz op Aarbechtssécherheet ze berücksichtegen.

"Et ass Är Aarbecht d'Inflatioun ze bekämpfen, awer ... Dir däerft Är Verantwortung net aus den Ae verléieren fir sécherzestellen datt mir voll Beschäftegung hunn," huet hien geschriwwen. "Mir musse vermeiden datt eis kuerzfristeg Fortschrëtter a staarken Aarbechtsmaart iwwerwältegt ginn duerch d'Konsequenze vun aggressiven monetären Aktiounen fir d'Inflatioun ze reduzéieren, besonnesch wann d'Fed hir Handlungen net seng Haaptdreiwer adresséieren."

D'Fed hëlt

Ob d'Sëtzung vun dëser Woch dës entscheedend Bedenken unzegoen bleift ze gesinn. Wéi och ëmmer, dem President Powell seng vergaangen Aussoen hunn uginn datt hien d'Inflatioun schloen als deen eenzege Wee fir laangfristeg Maartstäerkt ze garantéieren.

Dat gesot, hien och uginn während der Politikversammlung vum September, wéi eng Ëmwelt méi lues Tariferhéijungen kéint ënnerstëtzen.

"An de kommende Méint wäerte mir no zwéngend Beweiser sichen datt d'Inflatioun erof geet, konsequent mat der Inflatioun zréck op 2 Prozent," sot hien. "Mir erwaarden datt déi lafend Erhéijunge vum Zilbereich fir de Féderalen Fongen Taux passend sinn."

De Fed Vizepresident Lael Brainard huet eng méi haart Haltung geholl, behaapt: „Mir sinn an dësem sou laang wéi et dauert fir d'Inflatioun erof ze kréien. Bis elo hu mir de Steiersaz séier op den Héichpunkt vum viregten Zyklus erhöht, an de Steiersaz muss weider klammen.

Den Atlanta Fed President Bostic huet e méi spezifesche Take offréiert. "Ech géif erwaarden datt de Wuesstum ënner dem Trend ass, mir géifen ufänken d'Nofro fir eng méi breet Palette vu Produkter ze erweideren, a mir géifen ufänken d'Aarbechtsmäert méi rationaliséiert ze gesinn," sot hien. Nieft manner Aarbechtsplazen a méi luesen Lounwuesstem wieren dat en Zeechen datt "mir sollten iwwerleeën op deem Niveau ze stoppen an ze halen."

Schonn hunn e puer vun dëse Faktoren ugefaang ze Uewerfläch. Versuergungsketten-Snurls fänken un ze vereinfachen wéi d'Konsumenten onnéideg Ausgaben ënner héije Präisser an Zënssätz senken. Händler hunn ugefaang e puer Präisser ze senken fir iwwerschësseg Inventairen ze läschen. An Loun Wuesstem huet e bëssen ofgeplatt, wat den Inflatiounsdrock erliichtert.

Awer bis e Mëttwoch wësse mer net ob dës kleng Schrëtt genuch sinn fir d'Fed zréckzekommen.

Wat heescht dat fir Investisseuren?

De Moment schéngt de Konsens ze sinn datt d'Fed Jumbo 0.75% Zënserhéijungen am November weiderféieren, mat enger liicht méi klenger Zënserhéijung nom Dezember. Fir d'Konsumenten heescht dat, datt d'Zënssätz op Kreditkaarten, Hypotheken, Autoprêten a méi eropgoen.

Fir Investisseuren a Spuerer bréngen dës Tariferhéijungen zouginn gemëscht Neiegkeeten.

Engersäits, méi héich Zënssätz Zauber méi Akommespotenzial op Obligatiounen, Certificaten of Deposit (CDs), Geldmarktkonten an natierlech Spuerkonten. Wéi och ëmmer, et ass onwahrscheinlech datt dës Fortschrëtter fir de September 8.2% Inflatiounsliesung ausmaachen, loosst et schloen.

Op enger méi negativer Note, Zënssätz weider Wäertpabeieren aus béide Wénkel bash. Méi héich Tariffer féieren zu manner Liquiditéit souwuel op de Krypto- a Börsemäert well Prêtsraten eropgoen an Investisseuren a méi konservativ Investitioune plënneren.

Zousätzlech, wéi d'Inflatioun an d'Zënssätz zesumme verbannen fir d'Geschäftskäschte z'erhéijen an d'Verbraucherausgaben ze reduzéieren, fällt d'Geschäftsgewënn erof, d'Aktiepräisser erofsetzen.

Leider fir Investisseuren kann et eng Zäit daueren ier battere Portefeuillen sech vum 2022 Inflatioun-Zëns duebel Whammy erholen.

Loosst d'Decisioun vun der Fed Taux Erhéijung vum November Iech net erofsetzen

Egal wat d'Federal Reserve dës Woch mécht, Q.ai huet Äre Réck. Mat enger grousser Villfalt vun AI-ënnerstëtzten Investitiounskits am prett, kënne mir Iech hëllefen Iech op all Zort vu Finanzklima virzebereeden. Do ass den Grouss-Cap Kit Är Kär Holdings ze solidify, oder der Emerging Tech Kit op d'Zukunft vun héich-Wuesstem Tech Aktien ze wetten.

A wann Dir eppes méi passend fir dat Thema wëllt, da hu mir dat och! Eis Inflatioun Kit ass optimiséiert fir Investisseuren ze hëllefen vun der skyhéicher Inflatioun ze profitéieren, och wann d'Fed sech virbereet fir steigend Präisser ze bekämpfen.

An vergiesst net Är Holdings ze sécheren mat Portfolio Schutz, wat e puer vun den inévitabelen Nodeeler vun der Investitioun an turbulente Mäert reduzéieren kann.

Download Q.ai haut fir Zougang zu AI-ugedriwwen Investitiounsstrategien. Wann Dir $ 100 deposéiert, addéiere mir eng zousätzlech $ 50 op Äre Kont.