Wëllt Steierbefreit Akommes? BlackRock seet, datt dëse Fonds Iech en héije Rendement bitt

Déi global Investitiounsmanagementfirma BlackRock seet datt e schaarfe Verkaf am Ufank vum 2022 de Wäert vu kommunale Obligatiounen a kommunale zouenen Fongen erofgedréckt huet. Awer elo, méi niddereg Bewäertungen a méi héije Rendementer kënnen d'Méiglechkeet fir Investisseuren ze schafen méi steierfräi Akommes ze verdéngen. Hei ass wat Dir wësse musst.

A finanzielle Beroder kann Iech hëllefen nei Investitiounsméiglechkeeten z'identifizéieren déi an Är Investitiounsbedierfnesser an Ziler passen.  

Firwat BlackRock wëll datt Dir dës Geleeënheet notze

BlackRock seet, datt souwuel Gemengeobligatiounen wéi och kommunale zougemaach Fongen eng schwéier Korrektur an den éischte véier vu fënnef Méint am Joer 2022 konfrontéiert hunn. Awer elo, der globaler Investitioun Firma gleeft datt no engem vun de schlëmmste Réckzuch an der Geschicht, "méi héicht absolutt Rendement an attraktiv Bewäertunge kënnen e favorabelen Entréespunkt fir Investisseuren ubidden, déi steierfräi Akommes sichen."

Speziell recommandéiert BlackRock Investitiounen a kommunale zouenen Fongen déi steierfräi Gemengeobligatiounen kafen.

Closed-end Fongen kënnen Investisseuren Dividenden op monatlecht, Véierel oder jäerlech Basis bezuelen. A wann d'IRS allgemeng dës Sue besteierbar Akommes betruecht, Gemengeobligatiounen sinn steierfräi.

Wann Dir eng kommunal Obligatioun kaaft, léint Dir am Wesentlechen Suen un d'Regierung déi d'Obligatioun ausginn am Austausch fir Zënsebezuelungen. Dës Sue si steierfräi um federalen Niveau a kënnen och steierfräi um Staat a Stadniveau sinn. Allerdéngs kënnen Investisseuren eng alternativ Minimum Steier wann hir Akommes eng gewësse Limite erreecht.

Closed-End Fongenmanager benotzen normalerweis Fonds Verméigen (kuckt méi Erklärung an der Rubrik hei ënnen) fir op kuerzfristeg Interessen ze léinen an dann déi extra Cash ze benotzen fir méi Verméigen ze kafen. D'Manager kënnen och Sue verdéngen andeems se Fonds-Aktien mat enger Remise zum Netto-Verméigenwäert kafen, wat den aktuelle Wäert vun Investitiounen am Besëtz vum Fonds. Dëst gëtt berechent andeems d'Verpflichtungen vun engem Fonds oder Firmenverméigen aus hirem Gesamtwäert ofgezunn ginn.

BlackRock seet datt d'Erhéijung vun der Inflatioun an d'Erwaardunge vun enger Zënserhéijung vun der US Federal Reserve-um 0.75 ass +16% eropgaang, déi héchste Erhéijung zënter 1994 (28 Joer) - huet d'Gemeng Obligatiounspräisser ëm e -6.7% Rendement op de S&P Municipal Bond Index erofgefuer (bis haut bis Mee 2022).

Geschicht weider

Awer, am Verglach mat anere fixen Akommes Verméigensklassen, seet d'global Investitiounsfirma datt déi rezent Volatilitéit méi niddereg kommunal Bewäertungen e besseren Deal fir Investisseuren gemaach huet.

Investisseuren sollten notéieren: Well zougemaach Fongen op Secondaire Mäert gehandelt ginn wéi eenzel Aktien an Austausch gehandelt Fongen (ETF), si brauchen eng Brokerage Kont se ze kafen a verkafen.

Sollt Dir elo a kommunale Closed-End Fongen investéieren?

souwuel Open-End Fongen a zougemaach Fongen sinn professionell geréiert. Dëst bedeit datt Fondsmanager verantwortlech sinn fir Fondsinvestitiounen ze wielen. Awer wärend Open-End Fongen keng Limite fir d'Zuel vun den erausginn Aktien hunn, hunn zouenen Fongen eng fix Unzuel vun Aktien fir ze handelen.

An dëse strukturellen Ënnerscheed, Black Rock seet, kéint zougemaach Fonds Investisseuren e Virdeel am aktuellen Maart ginn.

De Wäert vun zouene Fongen kann erop an erof goen ofhängeg vun der Offer an der Demande. A wéinst dem schaarfe Verkaf am Ufank vum Joer 2022 kënnen Investisseuren se mat enger Remise zum Netto-Verméigenswäert elo kafen a méi Sue verdéngen wann d'Präisser méi spéit eropgoen.

Zousätzlech kënnen zougemaach Fondsmanager d'Hebstoff benotze fir d'Rendement ze stäerken. Investisseuren benotzen dës Finanzstrategie fir hir Kafkraaft um Maart ze erhéijen. A Firmen benotzen et fir Verméigen ze bezuelen.

Am Fall vun zougemaach Fongen, BlackRock seet, datt Portfolio Manageren Hiewel benotzen kann Suen op kuerzfristeg Zënssätz ze léinen an dann Erléis an Steier-gratis Gemengeobligatiounen investéieren déi méi héich Rendement bezuelen. An dës Investitioun, am Verglach mat kommunale Obligatiounen a géigesäitege Fongen, kéint d'Akommes vum zougemaache Fonds erhéijen a méi héich Akommesverdeelungen ausbezuelen.

Fir Referenz, seet déi global Investitiounsfirma, datt kommunal zougemaach Fongen Enn Mee 8.9 eng median Steiergläichwäerteg Rendement vun 2022% ugebueden, dat ass méi wéi zweemol d'Ausbezuele vu kommunale géigesäitege Fongen (4.1%) an iwwer 4% méi héich wéi Gemengeobligatiounen (4.7%) während där selwechter Period.

Eng Saach ze notéieren: BlackRock seet datt Investisseuren en Aa op d'Form vun der Rendementkurve musse behalen. Eng méi schmuel Verbreedung oder méi flaach Rendementkurve tëscht de kuerzfristeg Zënsen, op deenen d'Sue geléint sinn, an de méi laange Gemengenobligatiounen, wou Sue investéiert ginn, kéint en negativen Impakt op Äert Akommes hunn.

En anere Faktor fir am Kapp ze halen: Prêtskäschte kënnen eropgoen wann d'US Federal Reserve kuerzfristeg Tariffer erhéicht. An dëst wäert och an Äre Gewënn iessen wann dës Tariffer erëm eropgoen.

Stréch

Investisseuren betruechten allgemeng de kommunale Obligatiounsmaart als stabil. Mee Inflatioun a kierzlech Zënserhéijungen hunn d'Obligatiounsleeschtung zu engem vun de schlëmmste Réckzuch an der Geschicht gedriwwen. Elo seet BlackRock datt méi niddereg Bewäertungen a méi héije Rendementer kommunale zouenen Fongen eng attraktiv Investitioun gemaach hunn. Portfoliomanager kënnen d'Verméigen vum Fonds profitéieren fir op kuerzfristeg Interessen ze léinen an dann déi extra Cash benotze fir méi steierfräi Gemengeobligatiounen ze kafen. Awer Investisseuren sollten notéieren datt dës Strategie nëmmen nohalteg ass wann d'Besëtzer vum Fonds méi nokommen wéi dat wat geléint gëtt.

Tipps fir Investitiounen

• Wann Dir wëllt nei Investitiounsméiglechkeeten fir Äre Portfolio fannen, a finanzielle Beroder kann Iech hëllefen déi bescht Optiounen erauszefannen. SmartAsset säi gratis Tool Mätscher Dir mat bis zu dräi finanziell Beroder déi Är Géigend déngen, an Dir kënnt Är Beroder Mätscher ouni Käschten ze entscheeden Interview déi fir Iech richteg ass. Wann Dir prett sidd e Beroder ze fannen deen Iech hëllefe kann Är finanziell Ziler z'erreechen, fänkt elo un.

• Wann Investitioune bezuelen, musst Dir erausfannen wéi vill Dir Steiere schëlleg sidd. SmartAsset Kapitalgewënn Steierrechner hëlleft Iech ze schätzen wéi Dir an Ärer Plaz besteiert gëtt.

• Wann Dir hutt net vill Suen ze investéieren, Dir kéint och betruecht engem Robo-Beroder online, déi méi niddreg Fraisen a Kontminimum bitt wéi traditionell Finanzberoder.

Verpasst net Neiegkeeten déi Är Finanzen beaflosse kënnen. Kritt Neiegkeeten an Tipps fir méi schlau finanziell Entscheedungen ze treffen mat der semi-wöchentlecher E-Mail vun SmartAsset. Et ass 100% gratis an Dir kënnt zu all Moment ofmellen. Aschreiwen haut.

Fir wichteg Verëffentlechunge betreffend SmartAsset, klickt w.e.g hei.

Fotokreditt: ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Andrii Dodonov

De Post Wëllt Steierbefreit Akommes? BlackRock seet, datt dëse Fonds Iech en héije Rendement bitt éischt op SmartAsset Blog.