Vanguard seet Obligatiounen sinn zréck. Hei ass Wou Dir Sue Kënnt

Iwwerdeems de Mäert spigelen Suerg iwwer eng méiglech Räzess, Vanguard seet datt Obligatiounen laangfristeg Investisseuren Méiglechkeeten ubidden fir Sue mat Ausbezuelen uewen ze maachen Inflatioun. Ausserdeem mengt d'Finanzfirma datt Investisseuren och Obligatiounen als "stabile Hedge fir Aktien benotze kënnen nodeems se de gréissten Deel vum Joer mat Risiko Verméigen korreléiert hunn." Loosst eis d'Virdeeler an d'Risike vun der Investitioun an Obligatiounen opdeelen.

A finanzielle Beroder kéint Iech hëllefen e Finanzplang ze kreéieren fir Är Investitiounen ze schützen an nei Méiglechkeeten ze identifizéieren fir Suen ze maachen.

Firwat Vanguard denkt Dir kënnt Sue mat Obligatiounen verdéngen

an eng Iwwerbléck vun der éischter Halschent vun 2022, Vanguard seet datt d'Mäert missen iwwerdenken wéi héich d'Federal Reserve fäeg ass d'Zënsen ze erhéijen, ier se zréckzéien. Dëst huet eng Chance fir Investisseuren erstallt Suen mat Obligatiounen maachen.

"Langfristeg Investisseuren solle jubelen - Rendementer iwwer d'Inflatioun erwaart iwwer déi nächst fënnef Joer oder méi existéieren am Schatzkammer Maart fir d'éischte Kéier zënter enger kuerzer Spike wärend der initialer COVID Panik vum Mäerz 2020. Fir déi, déi no konkretem Akommes sichen, dat existéiert och elo", sot d'Finanzfirma a sengem Iwwerbléck.

Als Referenz huet d'Federal Reserve d'Tariffer op 5. Mee, 15. Juni a 27. Juli erhéicht, zënter kuerzem d'Tariffer ëm 75 Basispunkten erhéicht. An Zentralbanken ronderëm d'Welt hunn hir Tariffer ähnlech erhéicht. "Mäert gesinn elo d'Fed méi séier wandelen, awer méi séier zréckzéien", seet de Vanguard.

Nodeems de gréissten Deel vun der éischter Halschent vun 2022 mat Risiko Verméigen korreléiert ass, seet de Vanguard, Obligatiounen hunn och ugefaang sech als stabile Hedge géint Aktien ze behuelen. "Zeeche vun enger méi schwaacher Wirtschaft viraus si méiglecherweis d'Roll vun Obligatiounen als Portfolio-Diversifizéierer validéieren."

Investisseuren sollten notéieren datt Obligatiounen traditionell als méi sécher Investitioune gesi ginn wéi Aktien. Awer mat méi nidderegen Rendementer ginn déi meescht Obligatiounen net onbedéngt als Hedge benotzt fir d'Inflatioun ze schloen. Eng bemierkenswäert Ausnahm ass Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), déi erlaben Investitiounsprinzip niewent dem Konsumentepräis Index (CPI) eropzesetzen.

Geschicht weider

Verstinn wéi Obligatiounen funktionnéieren

Obligatiounen sinn fix Akommes Investitiounen, dat heescht datt Investisseuren wësse wéi vill hire Rendement wäert sinn ier se se kafen. Wann Dir eng Obligatioun kaaft, léint Dir Suen un d'Regierung oder eng Firma. D'Organisatioun wäert Iech iwwer Zäit am Interessi zréckbezuelen.

Als Obligatiounsinvestor kënnt Dir säi Präis, Reifedatum an Coupon Taux. De Coupon Taux ass den alljährlechen Taux mat deem d'Obligatioun Iech als Halter zréckbezuelt. Dësen Taux baséiert op dem Gesiichtswäert vun der Obligatioun, dat ass de Betrag deen den Emittent bezuele wäert wann et an der Reife kënnt. A well et eng fix Bezuelung ass, bleift et d'selwecht fir d'Liewe vun der Obligatioun.

Obligatiounen sinn e gemeinsame Haapel fir Investisseuren déi kucken hir Portefeuillen ausserhalb vun Aktien ze diversifizéieren. Si ginn dacks als "méi sécher" Investitiounen ugesinn, an Investisseuren, déi an der Pensioun kommen, ginn dacks berode fir hir Obligatiounen ze erhéijen. Wärend Dir wahrscheinlech keen zweezifferen Rendement op Obligatiounen kritt wéi Dir mat Aktien kéint kréien, bidden Obligatiounen normalerweis méi Konsistenz a Prévisibilitéit.

Wou Fixed-Akommes Opportunitéiten haut sinn

All Obligatiounen sinn net gläich geschaf. Si bidden verschidden Ziler an Niveaue vu Risiko a Belounungen. Drënner sinn dräi allgemeng Aarte vu Obligatiounen déi Sue kënnen an Ärem Portfolio setzen:

High-yield Obligatiounen. High-yield Obligatiounen zielen Akommes a konsequent Rendementer fir Investisseuren ze generéieren. Dës Obligatiounen kommen och mat méi héije Risiko. Geméiss Bloomberg Index Daten, High-yield Obligatiounen hunn am Juli positiv Rendementer gewisen, mat engem Gewënn vun 5.9%, wat de gréissten an engem Joerzéngt ass.

Schatzkammer Obligatiounen. Dëst sinn Staatsscholdwäerter déi vun der US Bundesregierung ausgestallt ginn. Wann Dir dës Obligatioun vun der Regierung kaaft, erwaart Dir Zënsen zréck um Enn vun all sechs Méint Period. Fir déi meescht vun der éischter Halschent vum Joer 2022 waren d'Realrendementer vun der Schatzkammer iwwer eng breet Palette vu Reife gefall. Wéi och ëmmer, den US Department of Treasury seet datt dëst Verméigen en Opschwong hat mat fënnef Joer, siwe Joer, 10 Joer, 20 Joer an 30 Joer Rendementer vun 0.43% bis 0.91%.

Gemengerot Obligatiounen. Dës Obligatiounen si mat lokalen a staatleche Regierungsagenturen assoziéiert. Gemengeobligatiounen bidden zouverlässeg Akommes ouni Risiko vu High-yield Obligatiounen. An de Vanguard seet datt dëst Verméigen 3.21% vum 30. Juni erausginn huet, "wat entsprécht engem steier ugepasste Rendement vun 5.42% fir Investisseuren an der héchster Bundessteiersteier."

Stréch

Obligatiounen kéinten e bemierkenswäerte Wendung maachen am Joer 2022. An de Vanguard seet, datt High Yield Obligatiounen, Gemengeobligatiounen an Treasury Obligatiounen laangfristeg Investisseuren Méiglechkeete kënne bidden fir Suen ze maachen.

Tipps fir Smart Investitioun

• A finanzielle Beroder kann Iech hëllefen e equilibréierte Portfolio mat enger Mëschung vu Obligatiounen an aner Investitiounsarten ze kreéieren. SmartAsset säi gratis Tool Mätscher Dir mat bis zu dräi finanziell Beroder déi Är Géigend déngen, an Dir kënnt Är Beroder Mätscher ouni Käschten ze entscheeden Interview déi fir Iech richteg ass. Wann Dir prett sidd e Beroder ze fannen deen Iech hëllefe kann Är finanziell Ziler z'erreechen, fänkt elo un.

• Wann Dir Hëllef braucht fir e Gläichgewiicht fir Äre Portfolio ze fannen, SmartAsset's Asset Allocation Rechner kann Iech hëllefen ze bestëmmen wat fir ze investéieren.

Fotokredit: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

De Post Vanguard seet Obligatiounen sinn zréck. Hei ass Wou Dir Sue Kënnt éischt op SmartAsset Blog.