UK digital Banken musse finanziell Kriminalitéit Kontrollen verbesseren, FCA warnt

Groussbritannien nëmmen online Challenger Banken musse méi maache fir de Mëssbrauch vun hire Plattforme vu Krimineller ze verhënneren, hunn d'Regulateuren gewarnt.

D'Financial Conduct Authority um Freideg publizéiert d'Resultater vun enger Iwwerpréiwung vun finanziell Kriminalitéit Kontrollen op e puer UK Challenger Banken - méi jonk Banken ageriicht mat dem Ziel vun engem iwwerhuelen amtéierende Kredittgeber.

D'FCA huet keng Firmen genannt, awer sot, datt seng Iwwerpréiwung sech op sechs Challenger Banken konzentréiert huet, vun deenen d'Halschent digital Banken waren. Zesummen hunn dës Firmen méi wéi 8 Millioune Clienten ofgedeckt, sot de Waachhond. D'Iwwerpréiwung ausgeschloss E-Geld Emittenten a Bezuelungsservicer Ubidder, wéi Revolut a Wise.

De Reguléierer sot datt et Schwächen an der Due Diligence Kontrollen vun Challenger Banken op Clienten fonnt huet, mat e puer Firmen déi de Risiko vu finanzieller Kriminalitéit net adäquat beurteelen wann se nei Clienten u Bord hunn. An e puer Fäll hunn Challenger Banken keng Client Risiko Bewäertungen op der Plaz fir unzefänken, huet et derbäigesat.

"Challenger Banken sinn e wichtege Bestanddeel vun der UK Retail Banking Offer," sot Sarah Pritchard, exekutiv Direkter vu Mäert bei der FCA, an enger Erklärung Freideg.

"Et kann awer net e Commerce sinn tëscht séier an einfach Kontoöffnung a robust Finanzkriminalitéitskontrolle. Challenger Banke sollten d'Resultater vun dëser Iwwerpréiwung berücksichtegen a weider hir eege Finanzkriminalitéitssystemer verbesseren fir Schued ze vermeiden.

Fintech Firmen sinn ënner Drock hir finanziell Kriminalitéit Kontrollen ze verbesseren, besonnesch am Laf vun de wirtschaftleche Sanktiounen, déi Russland iwwer seng onprovozéiert Invasioun an d'Ukraine opgesat huet.

Fintech-frëndlech Reglementer a Groussbritannien hunn et erlaabt vill Upstart Kredittgeber dorënner Monzo a Starling ze bléien. Awer et gëtt ëmmer méi Bedenken vu Reguléierer datt e puer vun dësen neien Entrants méi lax Kontrollen hunn wéi déi vun etabléierte Banken, well hir Plattformen entwéckelt sinn fir d'Uwendung fir e Kont oder Prêt méi séier a méi einfach ze maachen.

Am Viraus huet d'FCA gesot datt et erwaart datt d'Challenger Banken hir Verteidegung géint d'Finanzkriminalitéit entwéckelen fir hire Benotzerwuesstem ze reflektéieren, an hir Due Diligence Moossnamen unzepassen fir de verstäerkten Risiko vu Sanktiounen ze vermeiden.

D'lescht Joer huet déi populär App-baséiert Bank Monzo eng Enquête vun der FCA iwwer potenziell Verstéiss géint d'Anti-Geldwäschgesetzer opgedeckt. Zu där Zäit huet d'Firma gesot datt d'Sond "an enger fréicher Etapp" war an datt et mam Regulateur kooperéiert.