Dëse Payout Portfolio bréngt 6x Méi wéi de Maart

Fir de grousse Jerry Maguire ze paraphraséieren:

Weis mir d'Suen. Mount!

Ech weess net iwwer Iech, awer meng Rechnungen kommen all 30 Deeg. Also, ech fuerderen datselwecht vu menge Dividenden.

Monatlecht Dividendbezueler sinn e "Must" an der Pensioun. Iwwerhaapt, wien huet d'Zäit fir eng Véierelbezuelung ze verfolgen? Nomëttes si fir Handwierkscocktails, net Comptabilitéit.

(Mäi Buddy mécht e geféierlech lecker Absinth almoudesch. Géif waarden bis nom Sonnenënnergang op deem.)

Apropos Bitter, dat ass d'Liewen als Véierel Dividendempfänger (entschëllegt, konnt net widderstoen). Monatlecht Ausbezuelen sinn magesch, an net nëmme fir passiv Akommes. Dës Akommes Gefierer och halen dräi Haaptvirdeeler géint all aner Aktien a Fongen déi manner dacks bezuelen:

1. Besser Gesamtrendement dank der Zesummesetzung: Wann alles anescht (Leeschtung a Rendement) gläich ass, wäert e monatlecht Dividendaktie, mat Dividenden reinvestéiert, ëmmer just e bësse méi iwwer d'Zäit zréckkommen wéi Aktien, déi Véierel, hallefjäreg oder jäerlech bezuelen, well Dir kënnt Är Cash méi séier op d'Aarbecht setzen, dat heescht et kann méi séier zesummegesat ginn.
2. Allgemeng méi héich Ausbezuelen. Et gëtt keng Regel déi seet datt monatlecht Dividendbezueler héich Ausbezuele mussen hunn, oder datt héich Ausbezuele monatlecht musse bezuelen. Awer komesch, et gëtt definitiv eng Korrelatioun. Monatlecht Bezueler tendéieren a Cluster ënnert den héchste Rendement Investitiounen um Maart ze fannen: BDCs, mREITs, CEFen. Ënnert all Dividendaktien sinn héich Eenzel- an Duebelziffer Rendement relativ rar. Ënnert monatlecht Bezueler? Net esou vill.
3. De perfekte Match fir Pensiounskäschten. Hutt Dir schons vun engem "Dividend Kalenner" héieren? Äre Finanzberoder hätt Iech virgeschloen datt Dir eng bauen. Et ass wann Dir bestëmmte Aktien kaaft baséiert op wéini se hir Véierel Dividenden bezuelen - sou datt Dir e relativ stabile Stroum vun Akommes während der Pensioun hutt. De Problem ass natierlech wat mat deem Stroum geschitt wann ee vun dësen Aktien seng Ausbezuelung reduzéiert oder Dir wëllt einfach Köder schneiden. Op eemol ginn dës Ausbezuelungen zimlech lumpy - e grousse Problem wann Är Rechnungen nach ëmmer an der selwechter Zäit all Mount kommen. Monatlecht Dividendaktien, op der anerer Säit, erlaaben Iech eng glat, prévisibel Akommesquell ze bauen, déi praktesch wéi e Gehalt an der Pensioun ass - e Tempo vun der Pai, déi perfekt mat Äre monatlecht Verpflichtungen entsprécht:

Betruecht just dës zwee héichwäerteg Portefeuillen - eent mat enger Rei vun Ausbezuelungsplang, an een gebaut aus robuste monatlecht Bezueler:

Et ass net emol e Concours, oder?

Elo kënne mir net einfach erausgoen a picken all monatlecht Dividendbezueler an hoffen op dat Bescht. Fuerschung ass ëmmer nach wichteg. Mir wëllen nach ëmmer Wäertpräisser, an am wichtegsten, mir wëllen Dividenden déi daueren kënnen - schliisslech, wat ass e risege Rendement (monatlecht oder soss) wann d'Schecken op eemol ophalen an der Post ze kommen?

Haut ginn ech Iech fënnef monatlecht Dividenden ze weisen, déi duerchschnëttlech 11.4% saftlech sinn - eng Wild sechs Mol méi wéi de breede Maart. Loosst eis kucken wéi eng de Schnëtt maachen.

EPR Properties (EPR)

Dividend Rendement: 7.9%

Loosst eis mat eppes Spaass ufänken.

EPR Properties (EPR) ass ee vun de lëschtegsten Immobilieninvestitiounsvertrauen (REITs) Dir fannt. Seng bal 360 Locations, gelount u méi wéi 200 Locataire a 44 Staaten a Kanada, enthalen AMC (AMC) Theateren, Topgolf Driving Rangen, Ski Resorts, Waasserparken, souguer Muséeën.

Et ass ee vun de gréissten Nimm an der "Erfahrungswirtschaft" -e wuessenden Trend deen ech zënter Joere geschriwwen hunn an deem d'Leit sech vu Saachen a Saachen ofgeschwächt hunn, a sech op d'Erënnerungen ze bauen.

Elo, wärend den Trend dem EPR säi Frënd ass, ass d'Aktie net ouni seng Probleemer. D'COVID Pandemie war pure Misär fir EPR, huet säin Theater-schwéier Geschäft erstéckt an d'REIT forcéiert hir monatlecht Dividend temporär am Joer 2020 z'ënnerbriechen. e bësse méi héich zënterhier, op déi aktuell 2021 Cent.

Och dës Schwieregkeeten sinn net eriwwer. Regal Cinemas Elterendeel Cineworld huet am Ufank September fir Kapitel 11 Failliteschutz ugemellt, wat mat enger Welle vu Profittschätzungsdowngrade vun Analysten begéint gouf, unzehuelen datt dëst mat Mietreduktiounen erfëllt gëtt.

Trotzdem tendéieren ech mat eisem eegene Senior Investment Analyst, Jeff Reeves, averstanen, iwwer de weideren Appel vun EPR wéi d'Leit ëmmer méi e laangjärege Jucken kraazt fir zréck dobausse ze kommen an d'Welt z'erliewen. Ech géif just proposéiere Pensiounsinvestisseuren realistesch ze sinn iwwer wat se hei kréien: en extrem zyklesche monatlecht Dividendbezueler dat ass ofhängeg vum wirtschaftleche Wuesstum - super an Opschwongzäiten, awer een deen Gedold bei Busten erfuerdert.

E bal 8% Rendement, monatlecht bezuelt, bitt awer vill Këssen.

Templeton Global Income Fund (GIM)

Dividend Rendement: 8.5%

Wann Waasserrutschen a Golfspiller e bëssen ze vill Opreegung fir Iech sinn, betruecht de Gaascht vun engem 8%-plus Rendement dat ass Templeton Global Income Fund (GIM).

Ech hu fréier dëst Joer de Geck gemaach, datt de sécherste Obligatiounsfonds fir 2022 ass meng Matratz- Ech hunn de Geck gemaach, awer ech war net falsch. Cash ënner mengem Gedächtnisschaum stachen ass ëmbréngen bal all Obligatiounsfonds, an Templeton Global Akommes ass keng Ausnahm. Och wann, an der GIM Verteidegung, et op d'mannst e kuerzfristeg Argument mécht fir wéi aktiv Gestioun an héich Ausbezuelen CEFs e Virdeel iwwer plain-Jane Index ETFs kënne ginn, just 7% am Joer 2022 géint 11% fir eng grouss global Obligatioun ETF.

Also, wat ass ënner der Hood?

Templeton Global Income Fund investéiert an US an international Scholden mat engem besonnesche Fokus op héich Akommes. Dat gesot, et sinn e puer bemierkenswäert Differenzen tëscht GIM a sengem Benchmark.

Fir eng, wärend "global" Scholdefongen dacks eng ongeféier 50/50 US / international Split hunn, huet Templeton's CEF nëmmen 14% vun Verméigen investéiert iwwer ganz Nordamerika. Asien ass Top bei 46%, mat weideren 23% a Latäinamerika/Karibik, 9% an Europa an de Rescht iwwer d'Welt gesprëtzt.

Och Kredittqualitéit ass drastesch méi niddereg wéi Ären duerchschnëttleche globale Obligatiounsfonds - just 44% vun de GIM Holdings sinn A-bewäert oder besser vs. 100% fir de Benchmark. Aner bal 30% sinn an BBB (nach Investitiounsgrad) Obligatiounen, an de verbleiwen Véierel oder esou ass an Junk Scholden. mee, dat ass vill besser Portfolio Kredittqualitéit wéi Dir an Ärem duerchschnëttleche High-Yield Fonds gesitt, an e bësse besser Rendement, fir ze booten.

Et kléngt an der Theorie gutt, awer dësen Tëschenzäit Portfolio huet sech net laangfristeg geliwwert, trotz sengem generéise monatlecht Dividend. An och wann Dir op d'Gestioun wetten géift d'Saachen ëmdréinen, ass elo net de Moment an der Zäit - eng Skinflint 0.7% Remise op d'Netto Asset Value (NAV) ass geféierlech manner wéi seng bal 10% duerchschnëttlech Remise an de leschte fënnef Joer. Dat ass eng sérieux Hürd fir ze iwwerwannen.

Gladstone Investment Corporation (GAIN)

Dividend Rendement: 8.9% *

Nächst ass de gréisste Familljenumm an héije Rendement: Gladstone.

Gladstone Investment Corporation (GAIN) ass nëmmen ee vun e puer ëffentlechen Investitiounsautoen mam Numm Gladstone. Do ass et och Gladstone Commercial (GUT), D'Aktien vun der Gladstone Capital Corporation haut, Präis vun GLAD. an Gladstone Land Corporation (LAND). Als Grupp investéiere se an (a kafen) méi niddereg Mëttelfirmen, an handelen an kommerziellen a landwirtschaftlechen Immobilien.

Wat de GAIN selwer ugeet: Dës ëffentlech gehandelt Geschäftsentwécklungsfirma (BDC) liwwert souwuel Eegekapital wéi och Scholdekapital bei Transaktiounen, obwuel se méi op déi lescht leet.

GAIN tendéiert bis zu $70 Milliounen ze investéieren, a konzentréiert sech op Firmen mat $3 Milliounen- $20 Milliounen an EBITDA, erfuerene Managementteams, prévisibel a stabile Cashflow, a minimale Maart- oder Technologierisiko. Säi Portfolio ass e Mish-Mash vu Firmen, rangéiert vum Golfauto Distributeur Country Club Enterprises bis Schoulversuergung a Léiermaterialfirma Educators Resource, bis Mason West - e Fournisseur vun manipuléierte seismesche Behënnerung a Schwéngungsisolatiounsprodukter. (An anere Wierder, et hëlleft mat Äerdbiewen-Beweis.)

Wärend Gladstone Investment e schwiereg 2022 hat, ass et schwéier seng Gesamtstruktur an dësem Ëmfeld net gär ze hunn: Et zielt fir 90% vu Prêten zu variabelen Tariffer oder variabelen Tariffer mat engem Buedemmechanismus ze hunn - an de Moment sinn 100% vu senge Prête variabel. Tariffer mat engem Buedem Mechanismus. Firwat ass dat wichteg? Variabel-Tariffer Prête bidden vill méi Plaz fir méi fett Gewënn wann d'Zënssätz eropgoen, an d'Zënssätz sinn opgoen.

Dividend Ofdeckung ass e bësse knapp. Regelméisseg Ausbezuelen an de leschten 12 Méint sinn op ongeféier 90% vum Netzënseakommes (NII) komm. Trotzdem dréckt Gladstone weider all lescht Drëps vun Dividenden aus hirem Akommes, liwwert dräi speziell Dividenden an där Zäit - bréngt säi Rendement vu 6.4% op just de Mounts op bal 9% am Ganzen.

Armor Residential (ARR)

Dividend Rendement: 18.3%

Meng Kanner wëssen et ginn zwee Hausregelen fir 2022:

Mir schwätzen net iwwer Bruno, a mir kafen keng Hypothéik REITs.

Regelen hunn natierlech Ausnahmen, an ech si bereet op d'mannst e bëssen z'ënnersichen wann e Rendement ronderëm d'20% Mark schwëmmt.

Armor Residential (ARR) investéiert haaptsächlech an Hypothéik-ënnerstëtzte Securities (MBSs) ausgestallt oder garantéiert vun US Regierung gesponsert Entitéiten: denkt Fannie MaeFNMA
, Freddie Mac oder Ginnie Mae. Déi meescht vun dësen "Agentur" Wäertpabeieren sinn haaptsächlech fixen Taux Prêten (roude Fändel), obwuel e puer Hybrid oder variabelen Taux sinn. An heiansdo investéiert d'ARR an Schatzkammeren, Zënswäerter an och Geldmäertinstrumenter.

Armor huet e puer Saache fir et elo. Et ass an der Mëtt vun engem gënschtege Agenturmaart. An et huet säi monatlecht Dividend op 10 Cent pro Aktie behalen, a gesot datt de Kär EPS méi wéi genuch sollt sinn fir d'Ausbezuelung duerch de Rescht vum Joer ze decken.

... awer, dee leschte Punkt schéngt wéi eng schrecklech niddereg Bar. Firwat ass dëst sou bemierkenswäert?

Konnt Armor Management endlech d'Saachen ëmdréinen? Absolut. Awer dëst ass e schrecklechen Dividend Track Record deen Akommesinvestisseuren null Vertraue sollt ginn an dat wat historesch eng Sirène Lidd vun enger Ausbezuelung war. Dat mécht ARR déi ganz Definitioun vun engem "weisen mir" Stock.

Fir elo? Nee, nee, nee.

Virtus Total Return Fund (ZTR) präissverhalen

Dividend Rendement: 13.4%

Virtus Total Return Fund (ZTR) präissverhalen ass effektiv e "Portfolio-in-a-Can" - e Fonds, deen am Fong e ganzen Investitiounsportfolio ubitt, alles duerch seng eenzeg.

Den technesche Begrëff hei ass "equilibréiert", mat ZTR zielt op eng 60/40 Mëschung vun Aktien a fixen Akommes.

Wat d'Aktien ugeet, wäert de Fonds weltwäit an Infrastrukturbesëtzer an Opérateuren an Kommunikatiounen, Utilities, Energie, Immobilien an Industrien / Transport investéieren. Utilities si méi wéi 40% vum Fong elo, mat weider 30% oder esou an Industrien.

De fixen Akommes Deel vum Portfolio ass héich-Rendement-fokusséiert, an d'Gestioun ass frou an an aus Secteuren ze rotéieren fir de Wäert vum Obligatiounsmaart ze widderhuelen. De Moment kréien d'Investisseuren eng super Mëschung vu Scholden, mat duebelzifferen Belaaschtung fir High-yield Firmen, héichwäerteg Firmen, Bankprêten, Net-Agentur Wunn-MBSs, Asset-backed Securities (ABSs) a Treasuries.

An d'Gestioun, zu hirem Kreditt, mécht hir Aarbecht.

Besser nach ass datt ZTR mat enger Remise vun 10% op NAV handelt elo dat ass e grousse Wäert am Verglach zu sengem méi bescheidenen 2% laangfristeg Duerchschnëtt.

Meng eenzeg Warnung? Mäi oh mäin, passt op déi Schaukelen.

Et ass eng Saach fir e puer Mondschëss mat e bësse Suen an engem gutt diversifizéierte Portfolio ze huelen. Awer Dir wëllt net datt Är Pensioun op e Fonds hänkt, deem seng Grafik ausgesäit wéi e Six FlagsSECHS
Attraktioun.

De Brett Owens ass Chefinvestissstrateg fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, kritt Är gratis Exemplar säin leschten Spezialbericht: Äre Fréi Pensiounsportfolio: Enorme Dividenden - All Mount - Fir ëmmer.

Offenbarung: kee