Dëse 7.5% Monatlecht Dividend Fonds ass schwéier gebaut

Wann de Maart an den Dumpster geet wéi an de leschte Méint, huet eng Grupp vu Leit e Virdeel: déi, déi héich Rendement halen Closed End Funds (CEFs).

Wann Dir nach net hutt, ass elo eng super Zäit fir dëse Grupp matzemaachen, dank dem Verkaf. Ech nennen en iwwersold Obligatiounsfonds deen e super Choix ass fir Ären CEF Portfolio unzefänken - oder op Ären aktuellen bäizefügen - an engem Moment. Et werft eng stabil 7.5% Ausbezuelung of, déi Äre Wee all Mount rullt.

Eng 7.5% Rendement "Dividend Lifeline"

Investisseuren an "normale" Aktien nëmme wënschen datt se sou eng Ausbezuelung kréien. Leider bedeit déi mëll Dividend op déi typesch S&P 500 Aktie (ongeféier 1.5%) datt déi, déi sech un d'Haushaltsnimm halen, eleng op Präiserhéijungen ofhängeg sinn, sou datt se gezwongen sinn mat kranken Drëpsen ze këmmeren wéi den 2022 Mess!

Fir sécher ze sinn, sinn CEFs, wéi regulär Aktien, och an de leschte Méint gefall. Awer amplaz vun nidderegen (oder guer keng) Dividenden, hunn eis CEF Inhaber e groussen Akommesstroum gesammelt, wat hir Bedierfnes reduzéiert huet Unitéiten vun hire Fongen zu gudde Präisser ze verkafen fir hir Rechnungen ze bezuelen.

D'Halter vun der CEF wäerte mir haut null - den AllianceBernstein Global High Income Fund (AWF)— just esou en Akommesstroum gesammelt. Trotz dem Maartbluddeg war d'Ausbezuelung vun der AWF, déi haut 7.5% bréngt, sou stänneg wéi se kommen.

Dem AWF säi monatlecht Ausbezuele rullt direkt duerch d'Kris

Mat enger Ausbezuelung déi Gréisst, kënnt Dir haut $ 100K an AWF investéieren an $ 7,500 an alljährlechen Dividend Akommes kréien. An de gutt gebaute Portfolio vum Fonds an de erfuerene Gestiounsteam si gutt Grënn fir dat ze maachen.

En Dividend op enger staarker Fondatioun gebaut

AWF generéiert säi staarke Cashflow aus engem diversifizéierte Portfolio vu Obligatiounen aus Länner ronderëm d'Welt, mat ongeféier 70% baséiert an Amerika. De Rescht vum Portfolio ass mat Verméigen aus Groussbritannien, Brasilien, Däitschland, Schweden an Australien ausgefëllt.

Dem AWF säi diversifizéierte Portfolio: Eis "Dividend Backstop"

D'Begrënnung iwwer Tariffer

Ech weess wat Dir wahrscheinlech denkt: "Awer waart, wëll ech wierklech Obligatiounen wéi dës halen mat Tariffer erop, well Obligatiounen tendéieren ëmgedréint zu Tariffer?"

Et ass eng gutt Fro. D'Wourecht ass, steigend Tariffer si schonn an Obligatiounen geprägt ginn, dofir sinn besonnesch laangfristeg US Treasuries dëst Joer staark gefall.

Eng Saach hei ze notéieren ass datt mir Mëtt Juni gutt ënnerwee sinn, an et gëtt en einfache Grond dofir: d'Angscht virum Erhéijung vun Tariffer ass schonn an Obligatiounen geprägt. Mat Erwaardungen fir Tarifferhéijungen, déi Mëtt Juni hir héchsten Niveauen erreechen, huet de Maart Obligatiounen op hirem niddregsten Punkt deemools geprägt - an AWF ass vun deemols bis elo ongeféier 12.5% sprangen.

De Grond dofir ass einfach: AWF huet eng Sammlung vu Obligatiounen vu verschiddenen Dauer mat enger Vielfalt vun Expositioune fir US Zënssätz, dank der méi aktiver Approche vum Management zu Mäert. Dank där aktiv Approche huet AWF Kreeser ronderëm de Benchmark ETF fir US Treasuries zënter der Grënnung vun der AWF lafen.

A grad elo fänkt AWF eng Erhuelung un vun engem kuerzfristeg Verkaf un, sou wéi et an 2009, 2016, 2018 an 2020 gemaach huet, wéi Dir an der Grafik hei uewen kënnt gesinn. Dëst bewierkt och seng Remise op d'Netto-Verméigenwäert (NAV, oder de Wäert vun de Obligatiounen a sengem Portfolio), dee viru kuerzem iwwer 10% war, schrumpft (et ass elo bei 4.6%). Ech erwaarden datt dës Remise weider schrumpft wéi méi Investisseuren realiséieren datt kuerzfristeg Ängscht iwwer d'Wirtschaft scho geprägt sinn.

Taux-Wanderungszyklus kéint a spéiden Innings sinn

Denkt och drun datt béid Aktien a Obligatiounen no vir kucken, sou datt se net präisginn gëschter Ängschte vun méi héich Tariffer, mä muer Zënssätz Ausbléck amplaz. Dat kléngt vläicht e bësse konfus, awer dës Diagramm soll d'Saache kloer maachen.

D'Enn vun der Rate Hike Road?

Laut de Fed Futuresmäert wäerten d'Tariffer am September, November an Dezember eropgoen, mat enger Prognosepaus duerno, mat méiglechen Tarifferschnëtt méi spéit d'nächst Joer.

Bond Händler sichen no dëser Verréckelung viraus ze kommen a virum duerchschnëttleche Investisseur ze kafen, dofir sinn Obligatiounen zënter Juni eropgaang. A bis et wirtschaftlech Daten gëtt fir dës Vue ze bekämpfen, wäerte Obligatiounen méiglecherweis weider eropgoen, AWF opzestellen fir substantiell Gewënn uewen op sengem 7.5% Akommesstroum.

De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Funds mat Safe 8.4% Dividenden."

Offenbarung: kee