Dësen 10.5% Rendement Portfolio huet de perfekte Mix fir 2023

Trotz dem Maartpop vun der leschter Woch sinn et der nach vill fantastesch Dividend kaaft dobaussen. Awer verschwenden Är Zäit net mat lame Bezueler wéi General Mills
GIS
(GIS), mat sengem 2.7% Rendement. Oder déi Misär 2.2% kritt Dir vun engem sougenannten "Dividend Aristokrat" wéi McDonald's (MCD).

Inflatioun ass nach op 7.7%! Dat ass wäit virun dëse pathetesch Blue-Chip Rendement. Mir kënnen et sech einfach net méi leeschte fir esou niddreg Bezueler ze besëtzen.

Mir brauchen vill méi Akommes wa mir den Dram Szenario erreechen wëllen: eng Pensioun finanzéiert ganz duerch Dividenden. Dat ass de Wee, dee mer haut mat dräi ginn Closed End Funds (CEFs) mat engem onheemlechen Duerchschnëttsrendement vun 10.5%.

Dat kritt Iech en "direkt" $87.50 pro Mount an Dividenden op all $10K investéiert. An anere Wierder, Dir braucht just $ 677,000 fir $ 71,000 am Joer Akommes ze kréien. Dat ass de mediane Stot Akommes an Amerika.

Eng 10.5% Rendement ass och 10 Mol méi wéi en Indexfong bezilt. Akommes wéi dat ass entscheedend bei Verkaafen wéi d'Katastroph vun 2022, well Dir musst net an e Réckgang verkafen, am Géigesaz zu Leit déi den typesche S&P 500 Numm halen.

Amplaz hunn d'Dividenden déi dës dräi Fongen bezuelen, Investisseuren dëst Joer vum Verkafsknäppchen ewech gehaalen. Dëst, iwwer laang Strecken, ass den real Schlëssel fir passiv Akommes Muecht.

3 CEF Kaaft fir Instant Diversifikatioun an 10%+ Dividenden

Natierlech ass Diversifikatioun kritesch, sou datt mir wëllen datt eise CEF Portfolio déi folgend hält:

1. Aktien (fir laangfristeg Wuesstum)
2. Obligatiounen (fir stabilt Akommes)
3. Immobilien (fir e bësse vun deenen zwee)

Et ass net einfach e Portfolio zesummenzebréngen deen all dräi vun dëse Këschte tickt. A wann Dir an Immobilien duerch kierperlech Immobilie investéiert, kuckt Dir no vill vun der Aarbecht. (Wann Dir e Proprietaire war, wësst Dir datt et eng Vollzäitaarbecht ass.)

Awer Dir kënnt all dräi Kategorien schloen an kritt e groussen Akommesstroum mat CEFs (mat praktesch keng Aarbecht!). Hei sinn dräi Fongen, déi zesumme geholl, dat maachen.

CEF Pick Nr.

Loosst d'mam Ufank Liberty All-Star Equity Fund (USA), déi grouss-Cap US Firmen mat staark boer Flux a Wuesstem Potential hält, wéi Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) an Visa (V). D'Manager vun den USA hunn och eng flott Aarbecht gemaach fir iwwerverkaafte High-Marginfirmen z'erreechen wéi Alphabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) an Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

D'Auslousung hei ass d'Dividend, mat USA 10.2% Rendement. Dës Dividend kënnt aus Ausbezuelen op liicht leveréiert Aktien am Portfolio, plus Rendementer vun der rechtzäiteger Akeef a Verkaf vun der Gestioun. Et ass eng Strategie déi funktionnéiert, mat den USA en aussergewéinleche 214% Gesamtrendement an de leschten Dekade posten.

Mir kréien och eng flott "an" Ugedriwwe vun USA Bewäertung. De Moment handelt de Fonds ongeféier par (oder ongeféier d'selwecht wéi de Wäert vun den Aktien a sengem Portfolio). Dat ass e fairen Niveau wann Dir bedenkt datt dësen am leschte Joer mat Primen nërdlech vun 3% gehandelt huet.

CEF Pick Nr.

Fir Obligatiounen, mir huelen de Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), déi Sport engem 3.3% Remise ze NAV. Dat ass e séissen Deal, well et esou viru kuerzem am August gehandelt gouf.

D'Dividend ass wierklech knaschteg, mat engem Rendement vun 13.4%. Wann Dir mengt datt esou eng Ausbezuelung net sécher ka sinn, betruecht datt d'NHS et stänneg weidergespillt huet fir 10 Joer, trotz der Pandemie an eropgaangen Tauxen. D'Ursaach? E strategesche Pivot vun der Gestioun a Richtung méi héichqualitativ, ënnerpräisser Firmenobligatiounen.

Dës Obligatiounen, besonnesch, ginn NHS zwee Weeër fir staark Rendementer ze liwweren: méi héicht Akommes an, iwwer laangfristeg, Gewënn wéi se mat der Verbesserung vum Investisseursentiment ëmgewandelt ginn. Dës Strategie ass genau dat wat mir wëllen an dësem eenzegaartegen iwwersold, awer ufänkt ze erholen, Maart.

CEF Pick Nr

Schlussendlech gi mer mat der Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). De Fonds huet méi wéi 200 Holdings, bal all déi Immobilieinvestitiounsvertrauen (REITs) sinn. Déi REITs, am Tour, besëtzen Honnerte, oder souguer Dausende, vun Eegeschafte jeeweils, also hu mir null Suergen iwwer Diversifikatioun hei.

Top RQI Holdings enthalen Zelltuerm Besëtzer Amerikaneschen Tower (AMT), deenen hir Servicer stänneg gefuerdert sinn wéi den Handy-Datenverkéier wiisst; Selbstlagerung REIT Public Storage (PSA), deen aus dem Opschwong an "Saachen" an de leschte puer Joer ze gewannen ass; a Lager REIT Prologis (PLD), wat profitéiert wéi US Firmen hir Fabrikatioun zréck heem plënneren.

REITs iwwerduerchschnëttlech Dividenden brennen dem RQI seng 8% Ausbezuelung, déi fir déi lescht fënnef Joer stabil gehalen huet. Mat steigende Loyer iwwerall ass den Akommesstroum vum Fonds méi sécher wéi jee - an Investisseuren bemierken.

Mir hunn Investisseuren an de leschten zwee Méint op RQI gesinn, awer wesentlech méi Upside ass op Tapéit well eng potenziell Ausgläichung vun de Tariffer profitéiert fir Immobilien. Ech erwaarden och méi Upside well dem RQI seng 3.3% Remise op Par zréckkënnt - e Niveau op deem et fir de gréissten Deel vum Joer gehandelt gëtt.

Setzt all dräi vun den uewe genannten CEFs zesummen an Dir hutt en 10.5% Akommesstroum voll diversifizéiert iwwer Honnerte vu Verméigen an dräi verschiddene Klassen. Dat ass e flotte Setup fir 2023, wat ausgesäit wéi e vill besser Joer insgesamt fir de Maart, awer mat Volatilitéit wäert wahrscheinlech och bleiwen.

De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Fongen mat stännegen 10.2% Dividenden."

Offenbarung: kee