Déi dräi wichtegst Statistiken an Investitioun

Et ginn extrem dräi mächteg Statistiken an ze investéieren. Tatsächlech gleewen ech datt si déi dräi wichtegst Informatiounsstécker sinn, déi all Investisseur kann verstoen. Si sinn onheemlech einfach, awer hunn wäitreechend Auswierkungen.

1. Déi meescht aktiv Investisseuren versoen de Maart ze schloen
2. d' S&P 500 huet eng Inflatioun ugepasst historesch Retour vun 8.5% am Duerchschnëtt
3. De Maart ass extrem onbestänneg

Dës Statistike si wäit net geheim, awer och virwëtzeg iwwersinn vu ville Medien an Investisseuren. Mënschlech Emotiounen sinn eng mächteg Saach, mengen ech.

Sicht Dir no séier Neiegkeeten, Hot-Tipps a Maartanalysen?

Registréiert Iech fir den Invezz Newsletter, haut.

Aktiv Gestioun ënnersträicht Indexfongen

Als éischt ass d'Ausso datt déi meescht aktive Rendementer net de Maart schloen ass objektiv richteg, sou einfach wéi dat. Fir Zweifel ze vermeiden, benotzen ech de S&P 500 als Proxy fir de "Maart", sou datt den 8.5% Duerchschnëtt de Benchmark ass fir ze schloen. De Maart schloën ass schwéier.

Vill Studien goufen iwwer dëst gemaach, a bal all eenzel huet aktiv Investisseuren, déi de Maart op laang Siicht net passen. Dëst ass duerch eng Kombinatioun vu Fraisen: Transaktiounsfraisen, Gestiounskäschten, Fuerschungskäschten, Administrateur, Analystengehälter etc - d'Lëscht geet weider, alles iessen an Investisseuren zréck.

Wann Dir d'Beweiser hannert dësem méi kucke wëllt, dëst Etude weist datt 87% vun den US Manager de Benchmark tëscht 2005 an 2020 ënnerperforméiert hunn. Vläicht méi illustrativ ass dëst Studie vu S&P Global, déi e schéint Bild vum Verglach Joer zu Joer mécht. Egal wat d'Finale Zuel ass, bal all Etude huet passiv Gestioun ënnerstëtzt.  

De S&P 500 Trends op laangfristeg erop

Loosst eis e séiere Spazéiergang erofhuelen an Erënnerungsplack:

• 1973 Uelegkris an Inflatiounsspiral.
• Latäinamerikanesch Scholdekris, 1980er,
• 1990er Skandinavesch Bankekris.
• Dot-com Bubble, fréi 00er.
• 2008 finanzielle Crash.
• COVID-19 Pandemie, 2020

Dat ass just eng flott kleng Auswiel vun e puer Krisen, déi mir an der rezenter Geschicht konfrontéiert hunn. An duerch dat Ganzt huet d'Bourse nach ëmmer am Duerchschnëtt 8.5%.

Selbstverständlech, et fillt sech wéi wann d'Welt de Moment op eis fält. Et ass souwuel depriméierend wéi surrealistesch datt mir am Joer 2022 sinn an et ass e Krich an Europa. Inflatioun spiraléiert op Niveauen déi net zënter de 70er gesinn hunn. D'Federal Reserve flait ronderëm a probéiert dat Ganzt z'erhiewen. International Schold ass op Rekordniveauen. Déi laangfristeg Gesondheet vun der ganzer Wirtschaft fillt sech esou prekär wéi jee virdrun.

An awer, kuckt op d'Grafik hei ënnen.  

D'Gewiicht vun der Geschicht ass op der Säit vun der Bourse.

Wann Dir meng Aarbecht viru kuerzem gefollegt hutt, wësst Dir datt ech ganz bearish iwwer d'Wirtschaft sinn. Tatsächlech sinn ech direkt Angscht viru vir. Awer ass mäi Darmgefill genuch fir d'Kraaft vun den historesche Retouren ze iwwerwannen, déi vun den zwou Iwwerschrëftstatistiken an dësem Artikel gewisen ginn? Wien sinn ech ze denken datt ech sou schlau sinn datt ech de Maart schloen kann, vis-à-vis vun all dëse Beweiser?

My Stéck Virun e puer Wochen hunn ech dat gutt beschriwwen - ech sinn sou pessimistesch wéi bal jiddereen iwwer d'Zukunft, awer ech hunn mäi gréisste Stéck vun Aktien vum Joer kaaft.

Zäithorizont a Risikotoleranz si wichteg

Natierlech ass de Viraussetzung hei datt dëst alles verankert ass un egal wéi Ären Zäithorizont als Investisseur ass, souwéi Är Risikotoleranz.

Perséinlech sinn ech jonk ouni Kanner oder Hypothéik. Mäin eenzege grousse Kaf an der noer bis mëttelfristeg Zukunft ass méiglecherweis e grousse Kaf vu Rais zu Sainsbury's (et ass sou vill méi bëlleg déi grouss Poschen ze kafen, an et spuert vill Supermarchésrees).

Awer déi kuerzfristeg Volatilitéit vun der Bourse ass e geféierlecht Béischt. Am Wesentlechen, dofir kréien Investisseuren 8.5% pro Joer bezuelt - fir dës Volatilitéit ze droen. Wann Är Portfolioziler a Risikotoleranz Iech net erlaben dës Volatilitéit ze droen, wëssend datt Är Investitioun an e puer Méint 50% méi niddereg kéint sinn, dann ass et net d'Investitioun fir Iech.

Erëm, eng super einfach Grafik hei ënnen weist wéi up-an-down de Maart ka sinn. Kuckt just 2008 (-37% Retour) fir ze kucken wéi séier d'Saachen änneren. Och néng Méint am Joer ass de Maart scho vu 19% erof wéi ech dëst tippen.

Soll ech Aktien kafen?

Am Gesiicht vun all dëse Beweiser ass d'Argument fir Aktien ze kafen - op d'mannst en Indexfonds - no der gewaltsamer Dip op de Mäert staark, wann Ären Zäithorizont laang ass.

De Maart geet erop - dat ass inévitabel. Et ass just eng Fro vu wéini a wéi vill Péng Dir kuerzfristeg muss droen. Fir mech si meng Gefiller iwwer de kommenden Doom vun der Wirtschaft wouer, awer d'Geschicht ass ze schwéier - a mäin Zäithorizont ze laang - fir datt ech no dësem Réckzuch net interesséiert sinn. Ech muss just d'Zänn knabbelen an iwwer d'Präisser fir déi absehbar vergiessen, a biet, datt ech falsch sinn iwwer d'Wirtschaft.