Den "Inflatiounsgap" Ass Är gréisste Bedrohung elo. Hei ass wéi Dir et schloen

Egal ob Dir e Schatzkammer hutt or déi typesch Dividend Aktien dës Deeg, Dir sidd nach Suen no der Inflatioun verléieren.

Ech weess wat Dir denkt: sot mir eppes wat ech net weess!

Awer et gëtt eng Léisung verstoppt a kloer: Closed End Funds (CEFs), eng wäit iwwersiichtlech (an ëffentlech gehandelt) Verméigensklass, déi dacks räich Ausbezuele vu 8% oder méi erausgeet. Mir maachen en déif Tauchen an dës skandaléis iwwersiichtlech Akommesspiller, a wéi se déi grouss (an dacks monatlech) Dividenden an engem Moment bezuelen.

Hei ass den Top-Line Takeaway, awer: andeems Dir mat engem CEF gitt, Dir net wäert muss de Blue Chips verkafen déi Dir elo besëtzt. CEFs, wéi hir ETF Cousins, halen d'Äppel, MicrosoftMSFT
s an WalmartWMT
s vun der Welt. Mee am Géigesaz ETFs, CEFs bezuelen Iech héich - an dacks monatlech - Dividenden. Déi dräi CEFs, déi ech Iech hei ënnen weisen, bezuelen nach méi, gesond 10% am Duerchschnëtt.

Wéi CEFs Iech hëllefen den "Inflatiounsgap" zouzemaachen

Eng Rendement vun 10% ass wäit iwwer d'Inflatioun, a wéi d'Steigende Präisser ufänken ze ebben (wéi ech erwaarden bis Enn vun dësem Joer an an 2023), sidd Dir nach méi virum Spill.

Ier mer zum "Instant" 3-CEF Portfolio kommen, wëll ech Iech haut weisen, loosst eis e séieren Duerchlaf maachen iwwer wat CEFs tatsächlech sinn.

An Ärem typesche géigesäitege Fonds oder ETF, Manager si frou sou vill Investisseuren wéi méiglech ze huelen, och wa se net bereet sinn et direkt ze investéieren. Dat ass well dëst "open-end" Fongen sinn, déi bis onendlech an der Gréisst schwelle kënnen - soulaang Investisseuren weider Sue pompelen.

CEFs, mëttlerweil, ginn duerch hir IPOs mat engem strikte Mandat, deen hir Fäegkeet limitéiert fir nei Aktien ze bidden, d'Gréisst vum Fonds ongeféier d'selwecht uechter säi Liewen ze halen. Et gi vill Virdeeler fir dëst, dorënner d'Tatsaach, datt d'Gestioun net gourmandseg ka ginn a méi Sue akzeptéieren, och wann d'Maartméiglechkeeten limitéiert sinn.

Hei ass dee beschten Deel: déi zouenen-Enn Struktur erlaabt CEFs sech ze fokusséieren op sou vill Kapital wéi méiglech un d'Aktionären zréckzeginn a Form vun Akommes, dacks a monatlecht Dividenden. Dëst ass eng aner Manéier wéi CEFs hir Gréisst limitéieren, an et heescht och datt vill Fongen enorm Ausbezuelungen un Investisseuren bezuelen.

D'Anatomie vun engem CEF

CEFs funktionnéieren grad wéi ETFs an deem se eng Rëtsch Cash vun Investisseuren zesummebréngen fir um Maart ze investéieren, egal ob et Aktien, Obligatiounen oder soss eppes ass. Den Ënnerscheed mat CEFs ass datt hir Manager sech ëmmer fokusséiere fir sou vill Cash wéi méiglech un d'Actionnairen zréckzeginn, an esou dacks wéi méiglech.

Ideal zielt en CEF e Rendement wéi 7% oder 8% pro Joer am Duerchschnëtt, an zielt dann dee Rendement an alljährlechen Dividenden aus. Dëst hëlleft d'Gestioun éierlech ze halen an hëlleft den CEF Investisseuren op hir Verméigen wärend de Maartdéngschter ze halen - ëmmer déi schlëmmste Zäit fir ze verkafen - a liewen vun hire Bezuelungen bis de Stuerm passéiert.

En 3-CEF Portfolio deen 10% gëtt deen Dir haut ka kafen

Loosst eis elo déi dräi CEFs kucken, déi ech virdru ugeschwat hunn, déi eis déi iwwerdimensional 10% Rendement ginn.

Eis éischt Wiel ass den 10.1% Rendement Liberty All-Star Equity Fund (USA), deenen hir Top Holdings enthalen Amazon.com (AMZN), Alphabet (GOOG), Microsoft (MSFT) an Visa
V
(V), All Firmen mat enormen Cashflowen a staarken laangfristeg Gewënn.

Dat ass direkt an e staarke laangfristeg Rekord fir d'USA iwwersat.

Mat engem 10.5% jährleche Rendement op sengem Portfolio an de leschte Jorzéngt huet de Fonds seng Ausbezuelungen einfach ofgedeckt. Tatsächlech ass et esou eng gutt Aarbecht gemaach, déi d'Gestioun huet verduebelt Dividend iwwer dës Period.

Loosst eis elo op eisen zweete Choix goen, den 12.2% Rendement PIMCO Dynamic Income Fund (PDI) deenen hir Ausbezuelen och d'Schwéierkraaft an de leschte Jorzéngt verteidegt hunn.

Elo ass eng 24.6% Erhéijung vun de Bezuelungen net sou beandrockend wéi d'USA d'Verdueblung vu senger Dividend, awer kuckt op déi Spikes: dat si speziell Dividenden, déi PDI a Joere vu besonnesch staarker Leeschtung ausbezuelt - an notéiert och datt dëst déi leschte Kéier geschitt ass. D'Fed huet d'Zënssätz eropgaang (vun 2015 op 2019).

Dat ass well PDI déi verschidden Ecker vun de Obligatiounsmäert spillt fir Akommes a steigende Präisser ze fannen, no wat och ëmmer d'Fed zu där bestëmmter Zäit mécht. Et ass eng aktiv Gestiounsstrategie déi sech bezuelt huet, mat engem 10% jäerleche Rendement an de leschte Jorzéngt, an Zäite vun Tauxerhéijungen a Schnëtt.

Loosst eis elo eng aner Grupp vun nach méi sécher Dividenden mat der Guggenheim Taxable Municipal Bond and Investment Grade Debt Trust (GBAB
B.A.B.
), e Gemengeobligatiounsfong, deen no den héchsten steierbare Gemengeobligatiounen sicht.

(Notéiert datt d'Dividende vun de meeschte Gemengenobligatiounsfongen fir déi meescht Amerikaner steierfräi sinn. Dat ass net de Fall mat GBAB, well se och Firmenobligatiounen hält. Allerdéngs ass seng 8.4% Rendement, déi héchst am Muni-Obligatiounsraum, méi wéi mécht dat aus.)

En anere grousse Plus ass d'Stabilitéit vum Fonds, mat Standardraten op Muni Obligatiounen, déi mat engem mikroskopeschen Taux ënner 0.1% lafen. A kafen duerch en diversifizéierte Fong wéi dësen, deen iwwer honnert Muni Obligatiounen sammelt, füügt nach en anere Sécherheetsniveau.

Füügt derbäi déi einfach Tatsaach datt d'Steierrecetten uechter Amerika erop sinn an de President Biden huet eng Billioun Dollar virgesinn fir an d'Infrastrukturen an de Gemengen am ganze Land ze goen, an et ass einfach ze gesinn firwat GBAB elo Sënn mécht. Awer Investisseuren hunn panikéiert op de Punkt datt se dëse sécheren an zouverléissege Akommesproduzent op Verhandlungsniveauen reduzéiert hunn.

Wärend mir waarden op den aktuelle Verkaf ofgeet, gëtt GBAB eis en Akommesstroum dee grouss genuch ass fir vill Leit ze liewen. Dat mécht de Fonds e super Empfang an Perioden wéi dës. Mir rotéieren dann draus, an e Fonds mat méi Alpha, wann d'Mäert vun Angscht op Gier ginn.

De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Funds mat Safe 8.4% Dividenden."

Offenbarung: kee