Den Impakt vun der Inflatioun op Investitiounen

Wéi Investisseuren hir Portefeuillen aus den Auswierkunge vun der steigender Inflatioun schützen

Fillt Dir Iech finanziell zréckgedréckt ginn? Dir sidd net deen eenzegen. D'Inflatioun huet säin héchste Punkt getraff, laut Berichter am Joer 2022. Et huet e puer Entreprisen betraff, onofhängeg vun der Skala, wéinst der Reduktioun vun de Konsumentekaaf. 

Wat ass Inflatioun?

Inflatioun ass e wirtschaftleche Phänomen deen zu engem weideren Opschwong am allgemenge Präisniveau vu Servicer a Wueren an enger Wirtschaft iwwer eng Zäit resultéiert. Fuerschung Prospect, a senger Probe op Business, beschreift d'Inflatioun als eng persistent Erhéijung vun de Liewenskäschte, dacks gemooss vum Consumer Price Index (CPI).

D'Inflatioun ass e wesentleche Suerg fir Investisseuren well et d'Kafkraaft vun hiren Investitioune mat der Zäit zerstéiere kann. D'Inflatioun kann och d'Wirtschaft an d'Finanzmäert beaflossen, wat zu Ännerungen an Zënssätz, Aktiepräisser an Obligatiounsrendementer féiert. Hei wäerte mir den Impakt vun der Inflatioun op Investitiounen entdecken an iwwer Weeër diskutéieren datt Investisseuren hir Portefeuillen aus den Auswierkunge vun der steigender Inflatioun schützen.

Impakt vun Inflatioun op Investitiounen

D'Inflatioun kann d'Investitioune wesentlech beaflossen, well et den aktuellen Wäert vu Suen iwwer Zäit reduzéiert. Wann et eng Erhéijung vum allgemenge Präisniveau vu Wueren a Servicer gëtt, kann déiselwecht Zomm Suen manner Wueren a Servicer kafen. Dëst bedeit datt Investisseuren, déi Cash oder Cashequivalenten hunn, de Wäert vun hiren Investitiounen an real Begrëffer erofgoen. 

Zum Beispill, wann d'Inflatioun 3% ass an en Investisseur $ 100 a Bargeld hält, wäert de Wäert vun deene Suen a punkto Kafkraaft op $ 97 no engem Joer reduzéiert ginn.

Obligatiounen

Obligatiounen sinn eng Aart vu Sécherheet, déi vu Regierungen an aner Organisatiounen ausgestallt gëtt fir Fongen vun Investisseuren ze sammelen. Wann iergendeen eng Obligatioun kaaft, léinen se Suen un den Emittent, an am Géigenzuch kréie se Zënsebezuelungen an den Haapt bei der Reife. D'Zënsebezuelungen op Obligatiounen si fixéiert, dat heescht datt den eigentleche Wäert vun de Bezuelungen erof geet wéi d'Inflatioun eropgeet. 

Wann Dir eng Obligatioun op d'Reife hält, kritt Dir de Gesiichtswäert vun der Obligatioun, awer d'Kaafkraaft vum Haapt ass méi niddereg wéinst der Inflatioun. Als Resultat kann d'Erhéijung vun der Inflatioun zu méi nidderegen realen Rendementer op Obligatiounen féieren.

Stock

Stock representéiert Proprietairen an enger Gesellschaft, a wann Dir eng Aktie kaaft, kaaft Dir en Deel vum Akommes an Verméigen vun der Firma. Wann d'Inflatioun eropgeet, kënnen d'Firmen méi héich Käschte fir Matière première an Aarbecht konfrontéieren, wat zu méi niddrege Gewënnmargen féiert. Dëst kann zu méi nidderegen Aktiepräisser féieren well Investisseuren méi virsiichteg iwwer d'Akommespotenzial vun der Firma ginn. Op der anerer Säit kënnen e puer Firmen déi méi héich Käschten un d'Konsumenten weiderginn andeems d'Präisser erhéijen, wat zu méi héije Gewënn a méi héich Aktiepräisser féieren kann.

Immobilie

Immobilie ass eng konkret Eegeschafte déi Akommes a Valorisatioun iwwer Zäit ubidden. D'Inflatioun kann Immobilien op verschidde Weeër beaflossen. Wann d'Inflatioun eropgeet, ginn d'Käschte fir Baumaterial an Aarbecht erop, wat zu manner Investitiounen resultéiert. 

Investitiounsstrategien fir Portefeuillen géint Inflatioun ze schützen

Investisseuren kënnen e puer Investitiounsstrategie benotze fir hir Portefeuillen virun den Auswierkunge vun der Inflatioun ze schützen. E puer vun dëse Strategien enthalen:

Investitioun an Inflatioun-geschützt Wäertpabeieren

Inflatioun geschützte Wäertpabeieren sinn Investitiounen déi speziell entwéckelt sinn fir géint Inflatioun ze schützen. Dës Wäertpabeieren enthalen Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) an Inflatioun-verbonne Obligatiounen. TIPS sinn Obligatiounen ausgestallt vum US Treasury, déi op Inflatioun indexéiert sinn, dat heescht datt den Haaptwäert vun der Obligatioun mat der Inflatioun eropgeet. 

Inflatiounsverbonne Obligatiounen funktionnéieren ähnlech, awer si gi vun anere Regierungen a Firmen ausgestallt. Investitioun an Inflatioun-geschützt Wäertpabeieren kënnen Investisseuren eng Hedge géint d'Inflatioun ubidden, well de Wäert vun dëse Wäertpabeieren mat der Inflatioun eropgeet.

Investitioun an real Verméigen

Materielle Verméigen si kierperlech Verméigen wéi Immobilien, Commodities, an natierlech Ressourcen. Hire Wäert erhéicht mat der Inflatioun. Zum Beispill, wann d'Inflatioun eropgeet, tendéieren Wueren wéi Gold an Ueleg erop. 

Wéi och ëmmer, Investitiounen an materielle Verméigen kënnen och riskant sinn, well de Wäert vun dëse Verméigen onbestänneg ka sinn an ënnerleien zu Maartschwankungen.

Diversifizéieren Investitiounen

Diversifikatioun ass eng valabel Investitiounsstrategie déi d'Verbreedung vun Investitiounen iwwer verschidden Verméigenklassen involvéiert. Dëst kann hëllefen de Risiko vu Verloschter vun enger Investitioun ze reduzéieren. Diversifikatioun kann och géint d'Effekter vun der Inflatioun schützen, well verschidde Verméigenklassen anescht funktionnéieren während Inflatiounsperioden. 

Zum Beispill, wärend Aktien an Inflatiounsperioden schlecht funktionnéiere kënnen, Commodities an Immobilien kann gutt Leeschtung. Andeems Dir Investitiounen iwwer verschidden Verméigenklassen diversifizéieren, kënnen Investisseuren hir Portefeuillen virun den Auswierkunge vun der Inflatioun schützen.

Investitioun an héich-nozeginn Aktien

High-yielding Aktien sinn Aktien déi en héije Dividendrendement bezuelen. Dës Aktien féieren Akommes och während Inflatiounsperioden. Dëst ass well Firmen déi héich Dividenden bezuelen méi wahrscheinlech stabil Akommes a Cashflow hunn, wat hëllefe kann den Impakt vun der Inflatioun op hir Rentabilitéit ze reduzéieren. Zousätzlech kënnen héichwäerteg Aktien Investisseuren eng Akommesquell ubidden, déi hëllefe kënnen all Effekter vun der Inflatioun op de Wäert vun hirem Portfolio ze kompenséieren.

Investéieren an opkomende Mäert

Wann investéiert an Schwieregkeete vermierelt, Dir investéiert an Länner déi séier wirtschaftlech Wuesstum an Entwécklung erliewen. Dës Mäert sinn allgemeng manner vun Inflatioun betraff wéi entwéckelt Mäert. Dëst ass well opkomende Mäert tendéieren méi niddereg Scholdniveauen a méi flexibel Austauschsätz ze hunn, wat hëllefe kann den Impakt vun der Inflatioun op hir Wirtschaft reduzéieren. Zousätzlech hunn opkomende Mäert méi héich Wuesstumsraten, wat Investisseuren d'Potenzial fir méi héich Rendementer ubidden.

Konklusioun

D'Inflatioun ass eng grouss Suerg fir Investisseuren well se d'Kafkraaft vun hiren Investitioune mat der Zäit komplett zerstéiert. Wéi och ëmmer, Investisseuren kënnen verschidden Investitiounsstrategie benotze fir hir Portefeuillen aus den Effekter vun der Inflatioun ze befestigen. Dës Strategien enthalen d'Investitioun an d'Inflatioun-geschützte Wäertpabeieren, d'Investitioun an materielle Verméigen, d'Diversifizéierung vun Investitiounen, d'Investitioun an d'High-Yielding Aktien, an d'Investitioun an opkomende Mäert. 

Andeems Dir dës Strategien benotzt, kënnen Investisseuren potenziell méi héicht Rendement op laang Dauer generéieren. Essayen UK proposéiert datt Investisseuren ëmmer hir Investitiounsziler, Risikotoleranz a finanziell Situatioun virsiichteg berücksichtegen ier Investitiounsentscheedungen huelen.