Bericht vum Jonathan Ponciano an Hank Tucker
Looming Zënserhéijungen, de russesche Krich géint d'Ukraine an d'Spike Inflatioun hunn dëst Joer op der Bourse zerstéiert, awer dës véier Investitiounsfintechs hu Millioune vu Clienten a Milliarden Dollar u Verméigen trotz der Onrou opgeholl.
D'explosive Popularitéit vun alternativen Investitiounen huet e schreckleche Wuesstum fir New York City-baséiert iCapital gefërdert, deen zréck an Forbes' Fintech 50 fir de fënneften riichtaus Joer nodeems se $ 500 Millioune vun Investisseuren am Joer 2021 kruten. D'Plattform hëlleft Finanzberoder an legacy Institutiounen wéi UBS a BlackRock hir Portfolioe vu räiche Clienten ze diversifizéieren mat Investitiounen an Venture Kapital, Immobilien, strukturéiert Scholden a méi - an elo Servicer méi wéi $ 125 Milliarden Verméigen, erop 70% an engem Joer. Et ass och méi ze kommen: Spéit leschte Mount huet iCapital gesot datt et an de Rentenmaart géif ausbauen mat der Acquisitioun vun der Fintech Plattform Simon, déi gehollef huet méi wéi $48 Milliarde u strukturéiert Investitiounen an Renten d'lescht Joer erausginn.
Notabel fehlt vun der Lëscht vun dësem Joer, Robinhood gouf net berechtegt nodeems hien am Juli ëffentlech war mat enger meteorescher Bewäertung vun 30 Milliarden Dollar. D'Wild Joer vun der Bourse ëmkapselen, Robinhood Aktien si méi wéi 83% erofgaang wéi d'Benotzerzuelen an den Handelsvolumen astellen vun de Rekordhéichunge vum leschte Joer. Sozial bewosst Neobank Aspiration, déi am August gesot huet datt et iwwer eng speziell Zweck Acquisitiounsfirma ëffentlech géif ginn, fällt och of, obwuel et nach net ugefaang ze handelen.
Op hirer Plaz, Brokerage Public.com debutéiert op de Fintech 50 manner wéi dräi Joer no hirem Start am September 2019. Mat der Hëllef vun Investitioune vum Milliardär Shari Redstone, NFL Spiller JJ Watt an Influencer Casey Neistat, ass d'Unzuel vun de Benotzer ongeféier verdräifacht op 3 Milliounen am leschte Joer. D'Plattform huet och séier seng Offeren iwwer nëmmen Aktien erweidert - dëst Joer ënnerstëtzt Ënnerstëtzung fir net-fungibel Tokens, Konscht, Immobilien, Krypto-Währung a méi.
Anerer, déi dëst Joer erëm op der Fintech 50 optrieden, sinn 401(k) Administrator Guideline, déi am Abrëll méi wéi $6 Milliarde u Verméigen iwwerschratt huet, an d'mobil App Stash, déi elo Krypto-Währungen niewent hiren Investitiounen, Banken a Pensiounsoffer ubitt.
Hei sinn déi innovativst Investitiounsfirmen am Fintech:
Guideline
Administréiert 401(k) Pläng fir kleng Geschäfter fir eng Basisgebühr vun $49 pro Mount plus $8 pro deelhuelende Mataarbechter. Partner mat Payroll Service Provider dorënner Square, Intuit, Gusto an ADP. Nei Staatsgesetzer wéi een a Kalifornien, déi Geschäfter mat fënnef oder méi Mataarbechter erfuerderen, e Pensiounsspuerplang bis den 30. Juni unzebidden, hëllefen de Wuesstum ze féieren. Am Abrëll huet och ugefaang SEP IRAs fir Selbstänneg ze bidden.
Sëtz: Austin, Texas
Finanzéiere: $ 344 Millioune vum General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital an anerer
Läscht Bewäertung: $ 1.15 Milliarden
Bona fides: Administréiert méi wéi 30,000 kleng Entreprisen 401 (k) s, erop 50% am leschte Joer.
cofounders: CEO Kevin Busque, 43, virdrun cofounded freelance Aarbechtsmaartplaz TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; Chef Produktoffizéier Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Verbënnt méi wéi 10,000 Finanzberoder an hir Honnerte vun Dausende vu High-Net-Wäert-Clienten mat Private Equity, Privatscholden, Venture Kapital, Immobilien an Hedgefongen mat esou wéineg wéi $ 25,000 investéiert pro Fonds - vill manner wéi traditionell Minimums fir dës Fongen , dat kann aus $ 1 Millioun bis $ 10 Millioune lafen. Elo liwwert säi "White Label" Service u méi wéi 140 Firmen, dorënner Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank a Goldman Sachs.
Sëtz: New York City
Finanzéierung: $ 765 Millioune vu BlackRock, WestCap, Temasek an anerer
Déi lescht Bewäertung: $ 6 Milliarden
Bona berouegt: Verméigen investéiert duerch d'Plattform sinn op ongeféier $ 20 Milliarde eropgaang, ongeféier 70% an engem Joer, deelweis dank Expansioune uechter Europa an Asien.
Matgrënner: CEO Lawrence Calcano, 59, e 17-Joer Veteran vu Goldman Sachs; Managing Partner Dan Vene, 46, an Nick Veronis, 57.
Public.com
Brokerage App bitt Kommissiounsfräi Investitiounen an Aktien, ETFs a Krypto, souwéi Fraktiounshandel vun NFTs an aner Sammelstécker an d'Fäegkeet fir Benotzer hir Portefeuillen an Handel ze deelen - wa se wëllen. D'lescht Joer huet Pulse gestoppt Bezuelungen fir Bestellungsfloss ze huelen, eng kontrovers Praxis op déi fräihandels Rivalen wéi Robinhood ëmmer nach vertrauen, an huet eng optional Tipp Feature debutéiert. Am Abrëll huet et eng aner nei Akommesquell lancéiert - e "Pulse" Service deen et erlaabt Firmen, déi hir Aktien förderen wëllen, fir Daten iwwer Retailinvestisseuren ze bezuelen an Stadhäiser ze halen. Fréier Clienten enthalen buzzy Cannabis Stock Tilray an Dubai Ride-Hailer Swvl.
Sëtz: New York City
Finanzéierung: $ 310 Millioune vun Accel, Greycroft, Tiger Global Management an anerer
Déi lescht Bewäertung: $ 1.2 Milliarden
Bona berouegt: D'Benotzerbasis ass op dräi Milliounen explodéiert vu manner wéi eng Millioun Enn 2020.
Matgrënner: Co-CEOs Jannick Malling, 34, a Leif Abraham, 36-Serien Entrepreneuren aus Dänemark an Däitschland, respektiv.
Sudioën
D'Stash App bitt fractional Investitioun an Aktien an ETFs, IRAs, Scheckkonten an eng Bankkaart déi Akeef belount mat Fraktiounsaktien zréck fir eng flaach monatlech Frais vun $1 bis $9. Am Januar huet et Smart Portfolio ausgerullt, e Stash verwaltete Portfolio entsprécht der Risikotoleranz vun engem Investisseur, mat enger Mindestinvestitioun vun $5 an enger Allokatioun vu 4% bis 6% fir Krypto. Scho 500,000 Benotzer hu Suen an Smart Portfolios gesat. De leschte Summer huet Stash d'Finanzalphabetiséierungsplattform PayGrade kaaft an et Stash101 ëmbenannt, a bitt gratis pädagogesch Inhalter fir Studenten, Enseignanten an Elteren.
Sëtz: New York City
Finanzéierung: $ 467 Millioune vu Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries an anerer
Déi lescht Bewäertung: $ 1.3 Milliarden
Bona berouegt: D'Recetten wuesse 65% op $86 Milliounen am Joer 2021, wärend bezuelende Clienten vun 1.8 Milliounen op 2.4 Milliounen gewuess sinn.
Matgrënner: De CEO Brandon Krieg, 47, an de President Ed Robinson, 38, déi sech um Macquarie sengem elektroneschen Handelsteam begéint hunn.
MORE AUS FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/