Stop-Loss Considératiounen Fir Dividend Aktien

"Dëse Wäin ass Schäiss."

Meng Fra (Frëndin zu där Zäit) glared zréck. Ech konnt et net loossen.

"Eescht ... hu mir $ 50 dofir bezuelt? Ech drénken léiwer eng Fläsch Niagara.

Mäi Kommentar - an Ode un den New York Wäin dee schmaacht wéi dem Welch säin Drauwejus - huet dem Glanz net gehollef.

Ech war 22 Joer al, maachen $ 50K pro Joer. Et war net eng schlecht Startpai zréck am Dag, mee ech hat net vill extra $ 50s op engem Napa Dall Wäin Degustatioun ze verbréngen.

Plus, dësen Typ huet bëlleg kanadesche Béier gedronk zënter hie 16 war! De Gedanke, datt ech 100 Labatt Blues fir de Präis vun eiser Degustatioun kéint kafen, huet meng Temperatur weider erhéicht.

Awer eis Wäinhostin huet mir eng Rees an de Frënd Doghouse gerett.

"Elo, fir déi dekantéiert Versioun," huet si gekrasch wéi si eis nächst Goûten gegoss huet.

"Wow!" Ech hunn gejaut. "Dëst ass vill besser!" (Ech si sécher datt hatt net konnt waarden fir vu mir a mengem eidele Portemonnaie lass ze ginn.)

"Den Dekant war den Ënnerscheed?" Ech gefrot.

"Oh jo," huet si verséchert. A gestoppt fir Effekt, ier se an en arroganten Toun rutschen, deen meng (spéider) Fra an ech fir d'nächst Joer widderhuelen.

"Mr. Peju ëmmer dekantéiert seng Wäiner."

Mir verloossen Peju Winery deen Dag mat enger wichteger Liewenslektioun. Gitt de Wäin Zäit fir ze otmen (oder, wann kuerz Zäit, de Prozess mat engem Dekanter beschleunegen).

Mir sollten déiselwecht Lektioun op d'Dividendaktien applizéieren déi mir kafen. De Larry B. huet mech drun erënnert, wéi hien ageschriwwen huet, a gefrot firwat säi "Stop-Loss" ëmmer erëm ofgerappt gëtt:

"Wéi vill vun engem Stoppverloscht recommandéiert Dir? Ech sinn aus sou vill vun Äre Empfehlungen gestoppt ginn.

Dir recommandéiert Nei Residential Investment (NRZ)... Et war e puer Deeg ier ech kafe konnt, a bis dohin ass den NRZ op 10 gefall. Awer dunn, ganz séier ass de Präis ënner $ 9.50 gefall an ech gouf gestoppt.

Larry, mäi Mann, huelt en déif Otem. A betruecht Är Dividendaktien och e bëssen ze liewen.

NRZ ass méi héich a méi niddereg geklommen nodeems mir et derbäigesat hunn Contrarian Akommes Rapport Portfolio leschte Juli. Dem Larry säin Arrêt gouf leider kuerz ugekräizt an dat huet hien aus enger perfekt gudder Dividendpositioun "gepickt".

Denkt drun, mir sinn hei fir den Dividend. Mir hu scho $ 0.50 u Bezuelungen gesammelt an am Fong gesäit NRZ super aus.

Säi Buchwäert, dee Véierel gemellt gëtt a manner ufälleg fir Whipsaws, huet méi wéi 12% Joer-iwwer-Joer gewonnen. Dëst ënnerstëtzt den Haaptgrond firwat mir NRZ an der éischter Plaz kaaft hunn - mir woussten datt säin ënnerierdesche Portfolio profitéiert wéi d'Hypothéiksraten eropgoen.

NRZ besëtzt eng Bootload vu Prêtservicerechter (MSRs). Dës klammen am Wäert wann d'Refinanzéierungsaktivitéit verlangsamt, dat ass genau dat wat sech entfale well laang Tariffer méi héich bewegen.

Wéi den 10-Joer Schatzkammer méi héich klëmmt, sinn d'Hypothéiksraten och e Ride. Si hu roueg eropgaang, a sinn elo op hirem héchsten zënter dem Summer 2019.

Dem NRZ säi Buchwäert - den Dollarbetrag, dee säi Portfolio op den oppenen Maart géif bréngen - ass am leschte Joer e séiss 12.4% geklommen!

D'Aktie ass e Schnäppchen, handelt fir just 90% vum Buchwäert. Mir si frou seng 9.7% Dividend ze sammelen wärend mir op d'Präisschätzung waarden.

Also loosst eis de Stop Verloscht fir NRZ net ze no setzen. Tatsächlech sinn ech net sécher datt e Léngt um Aktiepräis selwer de richtege Wee ass. Firwat kucke mir net einfach den Hypothéikspräis? Soulaang wéi se flaach op méi héich plënneren, si mir Keefer vun NRZ. A wa se de Kurs ëmgedréint, wäerte mir verkafen - a schloe Wall Street op den Ausléiser.

De Larry huet och bemierkt datt hien e Verstoppt Wärter Abonnent. Also ech wëll e méi Beispill aus eiser Dividendwuesstem Verëffentlechung zéien, fir e Beispill ze weisen datt mir eng laangfristeg Trendännerung benotze fir Gewënn ze buchen.

Mir dobäi Kanadesche Pazifik (CP) eis HY Portfolio am Abrëll 2020, eng ganz opportun Zäit fir eng bëlleg Eisebunn ze kafen. Mir hu séier séier Gewënn genéissen.

Mä wéi wosste mir wann et Zäit war Gewënn ze Buch?

Gutt, et ass Deel Konscht an Deel Wëssenschaft. Mir hunn CP gesinn - vläicht ze vill - fir Kansas City Southern ze kréien. Dëst war eng fundamental Suerg.

Dëst gouf am laangfristeg Diagramm reflektéiert. CP huet e "niddereg Héich" agesat a mir hunn dat als eis Hiweis geholl fir Gewënn ze bezuelen.

Mir hunn net op der exakt Spëtzt verkaaft, awer mir hunn de gréissten Deel vun der Beweegung méi héich gefaangen. Dëse Gewënner, dee mir fir vill Méint lafe loossen, huet ugefaang ze luesen.

Plus, d'2022 Editioun vun der Bourse war gesicht bestëmmt e grousse waarme Mess ze sinn. Also firwat eis Ride op CP iwwerschreiden? Mat engem bearish Kuliss an engem grousse Bild Decompte, huet et Sënn gemaach d'Suen ze huelen.

(Mir hunn geduecht datt d'Federal Reserve eis 2022 Problem wier. Amplaz huet en Diktator mat engem Spillbuch aus den 1930er Joren eng Nopesch souverän Natioun am Numm vun enger Land gräifen. Awer ech digress ... zréck fir Verloschter ze stoppen.)

Eis "Big-Picture Stop" um CP huet eis 20 Méint u Bord gehal. Mir hunn e gudde Benefice gemaach an aus dem Zuch gesprongen ier en 2022 vun de Gleiser gaangen ass.

Mäert sinn elo onbestänneg, fir d'mannst ze soen. Loosst eis sécher stellen datt mir déi laangfristeg Trends vun eise Besëtzer berücksichtegen. Dat ass eng besser Wette wéi e Prozentsaz-baséiert Arrêt ze placéieren, an aus engem soss gudden Dividendbezueler erauszekréien.

De Brett Owens ass Chefinvestissstrateg fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, kritt Är gratis Exemplar säin leschten Spezialbericht: Äre Fréi Pensiounsportfolio: Enorme Dividenden - All Mount - Fir ëmmer.

Offenbarung: kee