Räzess Chance Hit 100% (an dëst 7.3% Dividend kann net waarden)

Eng Räzess ass ënnerwee - an d'Aktie sinn ... rallyen? Et mécht null Sënn op der Uewerfläch, mä do is gudde Grond fir de Boun, dee mir dës Woch gesinn hunn. A mir wäerten et mat engem 7.3%-bezuelende Fong spillen, dee mat engem erholende Maart méi héich ass.

Neen, mir schwätzen net vun engem Indexfong wéi de D'Aktien vun der SPDR S&P 500 Trust ETF haut, Präis vun SPY
PY
SPY
). Mäi Kolleg Brett Owens nennt SPY "America's Ticker" aus guddem Grond: ganz gutt jidderee gehéiert et!

Amplaz gi mir mat engem Fonds deen eis haut 7.3% Dividend bezilt. Dat ass méi wéi 4-fach SPY seng mëll 1.7% Ausbezuelung. An dëse Fonds Beneficer vu Volatilitéit, déi, trotz dem Boun, wahrscheinlech bleift.

Méi iwwer dësen eenzegaartege Fonds an enger zweeter. (Tipp: Dir fällt den "Y" am "SPY" Ticker an setzt en "XX" derbäi.)

Als éischt wëll ech Iech meng Perspektive fir dësen neie Maartrallye ginn.

D'Resultat? Wat mir elo virun eis hunn ass e bal perfekt Setup fir de Fonds, dee mir hei drënner wäerte kréien - eng speziell Aart vu Fonds genannt "Ofgedeckt-Call Fonds."

Erënnerungen vun Rezessiounen Vergaangenheet

Dir hutt wahrscheinlech d'Medien héieren iwwer déi lescht Prognose vu Bloomberg Economics: datt mir mat engem 100% Chance vun enger Rezessioun am Joer 2023.

Éierlech gesoot, si si méiglecherweis richteg, awer dës Prognose ass manner wichteg wéi d'Tatsaach datt, am Géigesaz zu all Räzess an enger Generatioun, d'Péng scho an Aktien geprägt ass.

Bedenkt datt an den éischten 12 Méint virun der Kris vun 2008 d'Mäert zesummegebrach hunn. De S&P 500 ass bannent engem Joer iwwer 10% eropgaang ier hien Enn 2007 ugefaang huet ze wackelen, an och dann ass et net bis Enn 2008 an d'Bärterritoire gaangen.

Dës Kéier ass awer de Benchmark Index gutt erof (wéi mir wëssen!), suggeréiert datt eng Räzess scho geprägt ass.

Mat der S&P 500 schonn am Bärenmaart Territoire, hunn Aktien an enger Rezessioun geprägt ier d'Rezessioun ugefaang huet. Dat heescht eng wirtschaftlech Kontraktioun ass de Basisfall fir Mäert. De Flipside vun deem, wéi mir contrarians wëssen, ass dat all liicht Hellegkeet vun der Perspektiv ass genuch fir e Rallye ze bréngen.

An et gëtt Grond ze gleewen datt d'Bild wierklech méi hell ka sinn wéi d'Mäert denken, wat eis eng besser Chance gëtt op e puer flotten Upside (mat enger "Säit" vu 7.3% Dividenden, wéi mir an enger Sekonn gesinn).

Loosst mech Iech weisen wou déi gutt Noriicht hierkënnt, ugefaange mam Scholdebild vun der Natioun.

Scholde Suerge sinn nëmmen d'Halschent vun der Geschicht

Well d'Zënssätz eropgeet an d'Scholden ëmmer méi deier ginn, sollt e Bléck op d'Scholdebalancen eisen éischte Stopp sinn fir d'Gesondheet vun der US Wirtschaft ze bestëmmen. An op där Skala ass d'total Schold bis zu e bësse méi wéi $ 16 Billioun vun $ 11.4 Billioun virun engem Joerzéngt. Dat sinn eng Erhéijung vun 42% an nëmmen 10 Joer.

Awer Schold kritt Dir nëmmen d'Halschent vum Bild. Loosst eis soen datt ech Iech gesot hunn datt ech vun engem wousst deen $6 Millioune geléint huet fir en Haus ze kafen. Op dës Informatioun eleng, kéint Dir mengen datt dës Persoun mat Scholden duerch d'Iwwerausgaben zerstéiert gouf. Awer wann ech Iech soen datt dëse Mann de Mark Zuckerberg war, an datt $ 6 Milliounen e mikroskopeschen Deel vu sengem Nettowäert wieren, hätt Dir eng aner Meenung. De Punkt hei ass, datt mir ëmmer mussen d'Schold a Relatioun zum Räichtum kucken.

Also loosst eis dat maachen.

Räichtum klëmmt - Och mam 2022 Réckzuch

Selbstverständlech, falende Aktie- a Obligatiounspräisser hunn dëst Joer de Räichtum vum Land getraff, awer trotzdem ass den Nettowäert vun all Stéit an Amerika op $ 136 Billioun eropgaang, fir e Gewënn vun 108% an engem Joerzéngt. Dat heescht och den Duerchschnëttsamerikaner ass en Drëttel manner Schold wéi se virun engem Joerzéngt waren.

Jo, d'Zënssätz op dës Scholden ginn ëmmer méi deier, awer d'Amerikaner sinn an enger besserer Positioun fir dës Scholden ze handhaben wéi se an de gréissten Deel vun der Geschicht waren. Dofir ass e Verloscht vun der Wirtschaft, och eng déif a géi Räzess, méiglecherweis manner schmerzhaf am Joer 2023 wéi et am Joer 2008 war.

Awer Dir wäert et ni vun der Leeschtung vum Maart dëst Joer wëssen.

Wann Dir op d'Grouss Depressioun zréckkuckt, sinn nëmme fënnef Joer op Rekord méi schlëmm wéi 2022. A wa mir d'Joer virum Zweete Weltkrich ewechhuelen, sinn nëmmen zwee Joer méi schlëmm wéi dëst: 1974 an 2008. Vun deenen zwee gesäit 1974 am meeschten aus wéi 2022. Deemools huet en OPEC Embargo Energieknappheet an den USA verursaacht, zesumme mat Mangel un all Zorte vu Wueren.

Den Ënnerscheed haut ass datt mir schonn Unzeeche gesinn hunn datt de Mangel erliichtert, besonnesch fir Liewensmëttel a Brennstoff (déi gréissten Inflatiounsfuerer an den 1970er). Mëttlerweil generéiert Amerika elo méi Ueleg wéi se benotzt, dat heescht en OPEC Embargo ass elo kaum eng Suerg. Mir kënnen dat an de leschte falende Uelegpräisser gesinn.

Also wou léisst dat eis? De laangfristeg Trend vun enger méi niddereger Schold-zu-Verméigensverhältnis, méi héicht Akommes, manner Energiepräisser a méi héich Produktivitéit sinn Unzeeche datt eng US Räzess méi mild ka sinn wéi dat wat am Moment geprägt ass.

A mir CEF Investisseuren si geseent mat engem Wee fir ze profitéieren: Cover-Call Fongen wéi dee vun deem mir elo schwätzen.

Profit vun Volatilitéit an eng Erhuelung Mat SPXX

d' Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX) ass wéi "America's Ticker" SPY op eng Manéier: et hält all d'Aktien am S&P 500, wéi den Numm et scho seet.

Dat heescht, Dir musst Är aktuell Investitiounen net änneren fir SPXX a seng 7.3% Dividend ze kréien. Just "tauschen" Är aktuell Holdings vun Microsoft
MSFT
(MSFT), Apple
AAPL
(AAPL), Visa
V
(V) oder wat och ëmmer fir dëse Fong.

Dir kritt och dës Aktien no si hu verkaf a si fir eng grouss Räzess geprägt. Plus, dem SPXX säin Akommesstroum gëtt vun der iwwerdeckter Call Strategie vum Fonds ënnerstëtzt, déi vu méi héijer Volatilitéit profitéiert. (Ënnert dëser Strategie verkeeft de Fonds Call-Optiounen op sengem Portfolio a kritt boer Primen zréck, egal wéi d'Resultat vum Optiounshandel.)

Dat ass e flotte Setup fir de Moment, mat engem (nach ëmmer) Iwwerverkaafte Maart an enger gudder Chance vu Volatilitéit an der kuerzfristeg, well d'Onsécherheet weider iwwer déi nächst Beweegunge vun der Fed hänkt.

De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Fongen mat stännegen 10.2% Dividenden."

Offenbarung: kee