Viru kuerzem sinn ech 'iwwerbeschäftegt', hunn zwee Aarbechtsplaze geschafft fir $ 300K d'Joer ze sammelen. Elo hunn ech genuch gespäichert fir e Geschäft ze kafen, awer ech brauch vertrauenswierdeg Berodung. Wou maachen ech mech?

Fro: Ech sinn säit 18 Méint Member vum Grupp "Iwwerbeschäftegt". Zwee Vollzäitaarbechten hunn mäi Joresakommes op $ 300,000 verduebelt an huet mir erlaabt genuch Spuer ze sammelen fir e puer Online Geschäfter ze kafen. Ech brauch e vertrauenswürdege Finanzberoder. Wou soll ech meng Sich ufänken a wéi fannen ech een deen mat enger Situatioun wéi meng vertraut ass? (Sich och nach en neie Finanzberoder? Dëst Tool kann Iech mat engem Beroder passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Äntwert: Gratulatioun fir dës immens Leeschtung. Et kléngt wéi wann Dir sicht Iech fir laangfristeg gutt opzestellen, an dofir wëllt Dir e Finanzplaner, deen Dir vertraue kënnt, an deen Erfahrung an Ärer Situatioun huet. 

Schrëtt eent fir een ze fannen deen Dir vertraue kënnt ass no engem ze sichen deen e Fiduciaire ass, dat heescht datt se verlaangt sinn am Beschten vun hire Clienten ze handelen wann se finanziell Berodung a Planungsservicer ubidden.

Hutt Dir en Problem mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail [Email geschützt].

Dofir wëllt Dir vläicht e Frais-nëmmen zertifizéierte Finanzplaner betruechten: Dës Leit mussen extensiv Coursen ofgeschloss hunn, un ethesch Standarden halen an eng real Welterfarung hunn. Zousätzlech zu zertifizéierte Finanzplaner (CFPs), engagéieren Chartered Financial Analysten (CFAs) och rigoréis Examen a fokusséiere sech op breet finanziell Themen wéi Investitiounsmanagement, Finanzberichterstattung, a Firmefinanzen zousätzlech zu komplexe Kapitalinvestitiounsstrategien wéi z. déi, déi Dir ugeschwat hutt.

Dir kënnt Är Sich op Plazen wéi XY Planning Network oder Garrett Planning Network ufänken. An dëst Tool kann Iech mat engem Beroder passen deen Äre Besoinen entsprécht.

Nodeems Dir d'Beräicher festgestallt hutt, déi Dir interesséiert sidd fir Hëllef ze kréien, recommandéiere Experten potenziell Beroder dës ze froen 15 Froen, déi alles ofdecken vun hire Qualifikatiounen (déi Dir dann iwwerpréift) bis wéi se bezuelt ginn, bis wéi eng Zort vu Cliente mat deenen se normalerweis schaffen (frot no Referenzen). 

Wann Dir en neit Geschäft ufänkt, e Beroder astellen deen Erfahrung huet fir kleng Geschäftsbesëtzer ze hëllefen kann hëllefen datt Är initial Kapitalinvestitioun op seng bescht Fäegkeet funktionnéiert. Een an dësem Raum kann hëllefen Äre Geschäftsmodell ze guidéieren, hëllefen bei der Schafung vun Zäitlinnen, Steierbedarfhëllef ubidden an hëllefen Strategien ze skizzéieren fir Ären neien Effort rentabel ze maachen. D'Financial Planning Association an d'Society of Financial Service Professionals kënnen Iech hëllefen potenziell Kandidaten ze veterinéieren fir sécherzestellen datt se bestëmmte Viraussetzungen entspriechen an déi entspriechend Bezeechnungen hunn déi néideg sinn fir hir Vertrauensflicht ze erfëllen.

Et ass wichteg e Sënn ze kréien wéi Är Aarbechtsbezéiung mat engem Beroder op laang Siicht gestalt gëtt. "Well Dir Är spezifesch Situatioun erwähnt, ass et wichteg datt Dir déi Fro ganz direkt stellt an och wann de Beroder keng spezifesch Bekanntheet mat Ärer Situatioun uginn, si kënnen nach ëmmer fäeg sinn Är Ëmstänn mat valabel Iwwerleeung unzegoen", seet de Maurice.

D'Aart vum Beroder, deen Dir astellen, variéiert jee no wéi eng Zort Berodung Dir sicht. Wann et Investitiounsmanagement ass, déi Dir wëllt, ass de Verméigen ënner Gestioun (AUM) Modell e gemeinsame Wee fir ze goen. Dacks berechnen dës Beroder ongeféier 1% vum Verméigen ënner Gestioun. Net nëmme wäerte si Är Investitioune fir Iech verwalten, si kënnen och säi Finanzplang iwwerwaachen an aktualiséieren, finanziell Ausbildung ubidden a méi.  

Aner Fraismodeller enthalen Stonneberoder, déi Iech pro Stonn Berodung ginn an deenen hir Fraisen tëscht ongeféier $ 150 bis $ 400 pro Stonn variéieren jee no Standuert, Erfahrung an der Komplexitéit vun de Finanzen. Dir kënnt och e flaach-Fraise Beroder betruechten, déi tëscht $ 3,000 an $ 10,000 jäerlech kënne bezuelen fir ähnlech Servicer ugebuede vun engem Beroder, deen ënner dem AUM Modell funktionnéiert. (Sich no engem neie Finanzberoder? Dëst Tool kann Iech mat engem Beroder passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Hutt Dir en Problem mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail [Email geschützt].