E sozial verantwortleche Fong auswielen kann duerchernee sinn. Hei ass wat ze wëssen

Investitiounsfongen, déi Wäerter wéi d'Ëmwelt a sozial Gutt förderen, si méi populär ginn.

Awer probéiert e sougenannten ESG Fonds ze wielen - besonnesch een deen gutt mat Ären Interessen ausgeriicht ass - kann ongeféier sou einfach schéngen wéi en Handtuch an engem Reenstuerm ze dréchen.

"Ech mengen et kann wierklech schwéier ginn ze wëssen, wou ufänken,"Sa Fabian Willskytt, Associé Direkter vun ëffentleche Mäert op Align Impact, eng finanziell Berodung Firma déi op Wäerter-baséiert Investitiounen spezialiséiert.

Glécklecherweis ginn et e puer einfache Schrëtt, déi Investisseuren maache kënnen fir unzefänken an ze investéieren mat Vertrauen.

Fongen déi Investisseur Sue verdeelen no Ëmwelt-, Sozial- a Gouvernanceprobleemer hunn $ 357 Milliarde um Enn vum 2021 gehalen - méi wéi véier Mol am Ganzen dräi Joer virdrun, laut Morningstar, deen Daten iwwer géigesäitege an austausche Fongen verfollegt.

D'Investisseuren hunn d'lescht Joer $ 69.2 Milliarde an ESG Fongen (och bekannt als nohalteg oder Impaktfongen) gegoss, en jäerleche Rekord, laut Morningstar.

Dës Fongen kommen a verschiddene Goûten. E puer kënne probéieren d'Geschlecht- oder d'rassistesch Gläichheet ze förderen, a gréng-Energie-Technologie ze investéieren oder fossil Brennstoff-, Tubak- oder Waffefirmen ze vermeiden, zum Beispill.

Fraen a méi jonk Investisseuren (ënner 40 Joer) si meeschtens un ESG Investitiounen interesséiert, laut Cerulli Associates Ëmfrodaten. Ongeféier 34% vun de Finanzberoder hunn ESG Fongen mat Clienten am Joer 2021 benotzt, erop vun 32% am Joer 2020, laut der Financial Planning Association.

Et sinn elo méi wéi 550 ESG géigesäitege an austausche Fongen verfügbar fir US Investisseuren - méi wéi duebel vum Universum viru fënnef Joer, laut Morningstar.

"En individuellen Investisseur huet vill méi [ESG-Optiounen] a kann e Portfolio opbaue wéi se virun 10 Joer net konnten", sot de Michael Young, Manager vun Erzéiungsprogrammer um Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitioun. "Bal all [Verméigen] Kategorie, un déi ech denken kann, huet eng Fondsoptioun, also si mir wäit komm."

Awer Fondsmanager kënne variéiert Grad vu Strengheet benotzen wann Dir Är Suen investéiert - dat heescht datt den Ëmweltfokusséierte Fonds deen Dir kaaft hutt net onbedéngt sou "gréng" ass wéi Dir denkt.

Hei ass e Beispill: E puer Fondsmanager kënnen ESG Wäerter "integréieren" wann se eraussichen wou se Sue investéiere kënnen, awer et kann nëmmen eng ënnerstëtzend (an net eng zentral) Roll spillen. Ëmgekéiert hunn aner Manager en explizit ESG-Mandat, deen als de Schlëssel vun hiren Investitiounsentscheedungen handelt.

Awer Investisseuren kënnen den Ënnerscheed net wëssen.

D'Securities and Exchange Commission proposéiert Regelen lescht Woch, déi d'Transparenz fir Investisseuren erhéijen an hëlleft et méi einfach en ESG Fonds ze wielen. D'Regele géifen och "Greenwashing" knacken, woubäi Geldmanager Investisseuren iwwer ESG Fonds Holdings täuschen.

All dëst léisst Iech denken: Wéi kann ech ufänken? A wéi kann ech zouversiichtlech sinn datt meng Investitioune wierklech mat menge Wäerter ausriichten?

Et ginn e puer einfache Schrëtt Investisseuren kënnen huelen, laut ESG Experten.

Ee Wee fir unzefänken ass den Asset Manager z'ënnersichen, deen als gutt "Shorthand" fir Investisseuren déngt, laut Willskytt bei Align Impact.

E puer Firme fokusséiere sech op ESG an hunn eng laang Geschicht fir dës Manéier ze investéieren - déi zwee encouragéieren Zeeche fir Leit eescht iwwer Wäerter-baséiert Investitiounen, sot hien.

Investisseuren kënnen e Gefill vun engem Engagement vun enger Firma kréien andeems se hir Websäit kucken an ob et ESG als e grousse Fokus weist, huet hien derbäigesat. Vun do aus kënnen Investisseuren aus de verfügbare Fongen vun dëser Firma wielen.

"Et ass definitiv e roude Fändel wann Dir nëmmen déi meescht vun der [Websäit] Informatioun fannt," sot de Jon Hale, Direkter vun der Nohaltegkeetsforschung fir Amerika bei Sustainalytics, déi vum Morningstar gehéiert. "Et seet datt den Engagement vläicht net sou héich ass wéi mat anere Fongen."

Beispiller vun ESG-konzentréiert Firmen enthalen Calvert Fuerschung a Gestioun an Impax Asset Management, gesot Willskytt. Nuveen, déi vun TIAA gehéiert, huet och e relativ laange Rekord vun ESG Investitiounen, huet hien derbäigesat.

Morningstar t ginn Calvert a Pax, zesumme mat véier anerer (Australian Ethical, Parnassus Investments, Robeco a Stewart Investors) als ESG Asset-Management Leader, laut an ESG Engagement Niveau Bewäertung erausginn an 2020. (Allerdéngs këmmere net all US individuell Investisseuren.) Eng zousätzlech sechs, dorënner Nuveen / TIAA, klasséiert eng Tierm ënnen am "fortgeschratt" ESG Kategorie.

Méi vu perséinleche Finanzen:
Wéi fir de College no engem finanzielle Réckgang ze bezuelen
Wéi wielen ech tëscht enger Pre-Tax a Roth 401 (k)
Konsumenten verbréngen duerchschnëttlech $ 133 méi pro Mount fir Abonnementer wéi se realiséieren

"Wann Dir Vertrauen an de Manager hunn, wäert de Fongen méi oder manner staark aus ESG Perspektiv ginn,"Sa Willskytt. "Da geet et drëm d'Aromen ze fannen déi fir Iech funktionnéieren."

Et gëtt awer en Nodeel. Trotz ESG Fonds Wuesstem, kënnen Investisseuren nach net einfach e Fonds fannen deen mat engem spezifeschen Thema entsprécht, jee no der Nisch. Et gi vill Klima-konzentréiert Fongen a breet ESG Fongen déi vill verschidde Wäert-baséiert Filtere ausmaachen, zum Beispill, awer eppes wéi e Wafffräie Fong ass méi schwéier ze fannen, soten Experten.

Déi meescht (70%) vun nohaltege Fongen sinn aktiv geréiert, laut Morningstar. Si kënnen eng méi grouss jäerlech Fraise droen wéi déi aktuell Fongen an Ärem Portfolio (ofhängeg vun Ären aktuellen Holdings).

Investisseuren déi e bësse méi iwwer ESG wësse wëllen ier se de Sprong huelen, kënnen e gratis iwwerpréiwen natierlech iwwert d'Grondlage vum Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitiounen.

D'Investisseuren kënnen och ufänken andeems Dir e puer gratis Datebanke vu géigesäitege Fongen an ETFs duerchsichen.

De Forum fir nohalteg a verantwortlech Investitiounen huet eng dat léisst Investisseuren ESG Fongen no Kategorien wéi Verméigen Klass sortéieren (Aktien, Obligatiounen, an equilibréiert Fongen, zum Beispill), Emissioun Typ an Investitioun Minimum.

Dës Lëscht ass awer net ustrengend - et enthält Fongen vu Forum Member Firmen. (Allerdéngs ass d'Tatsaach datt d'Firma Member ass en zouverléissege Bildschierm fir d'ESG-Strengheet vum Verméigenmanager sinn, sot de Young.)

Wéi Dir Seef ass eng aner Organisatioun, déi Investisseuren hëllefe kann Fongen ze fannen, déi fossil Brennstoff-gratis, Geschlecht-gläich, Pistoul-gratis, Prisong-gratis, Waffen-gratis an Tubak-gratis sinn, zum Beispill. Et ënnerhält Ranking vun den Top Fongen no Kategorie.

Alternativ kënnen Investisseuren och As You Sow Websäit benotzen fir ze moossen wéi gutt hir aktuell Investitioune mat hire Wäerter ausriichten. Si kënnen en Ticker Symbol vun engem Fonds aginn, wat e Fondscore no verschiddene Wäertkategorien generéiert.

Aner Firmen ginn och ESG Bewäertunge fir spezifesch Fongen zou. Morningstar, zum Beispill, gëtt eng gewëssen Unzuel u "Globen" zou (5 sinn dee beschte Score) sou datt Investisseuren den ESG Ëmfang vum Fonds bewäerten. Morningstar huet eng ESG Screener dat léisst och Investisseuren fir Fongen no bestëmmte ESG Parameter filteren.  

Ee Viraussetzung: De Globussystem an aner Drëtt-Partei Bewäertungen signaliséieren net onbedéngt d'ESG Absicht vun engem Asset Manager. An der Theorie kéint e Fonds stellar ESG Bewäertungen zoufälleg hunn, net wéinst dem Fokus vun engem Manager.  

Investisseuren kënne Fondsdatenbanken benotzen fir ESG Investitiounen z'identifizéieren déi se gären hätten, fuerscht dann d'Asset Management Firma fir ze kucken wéi engagéiert d'Firma fir ESG insgesamt ass.

Fir Investisseuren déi net esou do-et-selwer orientéiert sinn, mat engem Finanzberoder ze schaffen, dee gutt an ESG beherrscht ass, kann de sécherste Wee sinn fir Är Investitiounen am meeschte mat Äre Wäerter ze alignéieren a mat Ärem Gesamtportfolio an Investitiounsziler ze passen. Beroder hu vläicht méi fortgeschratt Screening-Tools zur Verfügung par rapport zu engem Retail Investisseur, zum Beispill.