Méiglechkeete fir de Patient Investisseur

Mir hunn dëst Bild scho gesinn.

Vum Zesummebroch vun den Eisebunnen an den 1800er bis zur Grousser Depressioun an den 1930er bis zur Spuer- a Prêtkris an de spéiden 80er a fréien 90er bis zur Grousser Finanzkris an 2008/2009 – Spekulatioun iwwer Investitiounen, Leverage an ze vill vun A wat schéngt eng gutt Saach ze sinn, endet dacks schlecht fir Investisseuren an déi Finanzinstituter déi en Deel vun deem Spill spillen. Silicon Valley Bank ass elo déi lescht Affer vun engem laangen, awer heiansdo vergiessene Muster, vun de Gefore vu Risiko fir iwwerdriwwen ausgesat ze sinn an engem Beräich vun der Wirtschaft, déi héich an Spekulatiounen an Iwwerschätzung ass.

Wéi de Warren Buffett eemol gesot huet: "Dir fannt nëmmen eraus wien plakeg schwëmmt wann d'Gezei erausgeet."

De Buffett huet och eemol gesot: "Opportunitéite kommen selten. Wann et Gold reent, maach den Eemer eraus, net de Fanger."

D'Silicon Valley Bank Kuliss Geschicht

Fir d'Silicon Valley Bank an e puer vun den Tech Start-ups, déi mat hinnen Geschäfter gemaach hunn, huet den Ebstroum ugefaang mat enger steigender Inflatioun Enn 2021, wat zu wesentlech méi héije Zënssätz gefouert huet. Dëst huet zu engem Bärmaart an Aktien, besonnesch Wuesstumsaktien am Joer 2022, gefouert, déi an d'Privatmaartwäertungen iwwergoen. Venture-gestützte Firmen hunn et méi schwéier a méi Erausfuerderung fonnt fir Fongen ze sammelen, sou datt vill ugefaang hunn hir Cash Saldo ofzezéien fir Käschten ze decken.

Fir d'Saache méi schlëmm ze maachen, huet d'Silicon Valley Bank a méi laang Dauer Staatsobligatiounen investéiert a wéi d'Zënssätz eropgaange sinn, sinn dës Obligatiounen am Wäert gefall. Am Bedierfnes fir Kapital huet d'Firma Pläng ze probéieren Kapital ze sammelen, awer de FDIC huet net gewaart.

Den 8. Mäerz war d'Silicon Valley Bank solvent, den 9. Mäerz hu Clienten probéiert 42 Milliarden Dollar zréckzezéien an den 10. Mäerz hat den FDIC d'Kontroll iwwer d'Bank iwwerholl. Et war e klassesche Laf op enger Bank.

Risiko a Méiglechkeeten

Investisseuren kéinten dëst Evenement mat Silicon Valley Bank op zwou Weeër kucken. Déi éischt betrëfft d'Kontagiounseffekter déi d'Mäert, aner Banken a Firmen beaflosse kënnen. Joer, de Streamingdéngscht, hat bal 500 Milliounen Dollar an Depositioune bei der Bank. D'Firma hat am Ganzen 1.9 Milliarden Dollar u Cash, sou datt 25% vun de Cash vun der Firma net erholbar sinn. Firmen wéi Roku kréien Empfängerzertifikater fir seng onversécherte Salden a musse waarden fir ze kucken ob se e puer oder all seng Suen zréck kréien. Et wäerten ouni Zweifel méi Geschichte wéi dës ginn, an den ultimative Fallout ass nach ëmmer onbekannt.

Awer mat dësen historeschen Evenementer kënnt dacks eng Chance fir de laangfristeg, geduldige Investisseur, wat den zweete Wee ass fir d'Situatioun ze kucken.

Opportunistesch Investisseuren, déi de Bankesecteur kucken, wëllen vläicht ufänken hir Kaflëschte prett ze kréien wéi Wäerter entstinn. Zënter Enn 2021 ass de Financial Select Sector SPDR ETF XLF
ass no bei 16% erofgaang, während d'SPDR S&P Regional Banking ETFKre
ass méi wéi 25% erofgaang. Awer ënner der Hood si vill Finanzen vill méi erof.

Speziell Offer: Invest niewent den erfollegräichste Milliarden Investisseuren op der Welt. Probéiert Forbes Billionaire Investor Newsletter Risiko gratis fir 30 Deeg.

De grousse Fondsmanager Peter Lynch sot eemol: "Investéieren ouni Fuerschung ass wéi Stud Poker ze spillen an ni op d'Kaarte kucken." Meng Fuerschung setzt op d'Stock-picking Methode vu groussen Investisseuren wéi Peter Lynch a Warren Buffett a vill anerer. Ech hunn d'Investitiounscritèren extrahéiert, déi vum Buffett, Lynch an anerer an computeriséierter Investitiounsmodeller duergestallt goufen a rangéiert Aktien duerch dëse System, deen aus 22 ënnerscheedleche Stock Selektiounsmodeller besteet, rangéiert vu Wäert, Qualitéit, Wuesstum-zu-e-raisonnabel Präis, pure Wuesstem an Dynamik. Wéinst der ëmfaassender an diversifizéierter Set vu Modeller, kann ech Aktien duerch verschidden Investitiouns Approche analyséieren a kucken wéi eng breet Palette vu wéi Firmen grondleeënd bewäerten. Zum Beispill hunn ech déi Top 10 Geldzentrumbanken an den USA gescreen, déi déi héchst Bewäertung zu der aktueller Zäit kréien.

Wärend de rezenten Zesummebroch vun der Silicon Valley Bank Contagiounseffekter hunn, déi aner Mäert, Banken a Firmen beaflossen, ass et och Potenzial fir den disziplinéierten, laangfristeg Investisseur fir Méiglechkeeten am Bankesecteur ze fannen. Wéi de Lynch eemol gesot huet: "Wësst wat Dir hutt, a wësst firwat Dir et besëtzt." Andeems Dir grëndlech Fuerschung ausféiert, exzessiv Risiko huelen, an d'Disziplin an d'Fokus behalen während Perioden vun der Maarttierm, kënnen Investisseuren d'Chancen notzen, déi duerch Krisen erstallt ginn.