Elo kéint déi bescht Zäit sinn fir op monatlecht Dividenden zréckzezéien

Trotz allen Doom an Däischtert dobaussen, et huet nach ni eng besser Zäit ginn Pensioun.

Ech weess dat kléngt absurd, awer et ass wouer, besonnesch wann Dir plangt eleng op Dividenden zréckzezéien. Mat dem Crash vun 2022, déi Aktiepräisser zerstéiert - an d'Dividendrendement eropgeet - ass et prime Zäit fir e bësse méi grouss Ausbezuele fir bëlleg ze kréien!

Awer déi blo Chips déi jidderee keeft sinn net d'Äntwert. Well och mam Verkaf ass den Duerchschnëttsrendement vum S&P 500 Aktien op ... 1.6% eropgaang.

Kee Wee dat wäert et ofschneiden, a Schatzkammer wäert et och net ofschneiden. Wann Dir den 10-Joer bei der aktueller 3.8% Rendement kaaft, kritt Dir nëmmen $ 19K d'Joer an Dividenden op Ärem $ 500K - Aarmutsniveau Akommes.

Dofir brauche mir real nozeginn, net de "pretend payouts" meeschte Leit sech fir.

Wat ass wou meng $ 500K Pensiounsstrategie erakënnt. D'Schéinheet vun dëser Approche ass datt et skalierbar ass. Hutt Dir $ 1 Millioun? Kee Problem: Är $ 5,000 pro Mount spréngt op $ 10,000. An et geet weider.

De "Geheimnis" hei ass einfach: sprangen d'Blue-Chip Misers a gitt mat Closed End Funds (CEFs), déi mat méi héije Rendementer ubidden wéi Dir soss anzwousch zimlech gutt fannt. Mir tippen op en dräi-CEF "Mini-Portfolio" drënner, deen dat $ 500K Pensiounsversprieche liwwert.

Ausserdeem, CEFs - dorënner déi dräi hei ënnen - halen Aktien déi Dir wahrscheinlech scho besëtzt, sou datt Dir net emol Investitioune musst wiesselen fir dës grouss Ausbezuelen ze kréien!

E rare CEF Verkaf, Dank der Fed

Ech schreiwen iwwer CEFs fir bal engem Joerzéngt an investéiere vill méi laang an hinnen, an ech kann soen datt hir Akommes a Gewënnpotenzial haut besser ausgesinn wéi se zu all aner Zäit a menger Investitiounskarriär hunn.

Gutt Neiegkeeten iwwer Inflatioun hunn d'Mäert eropgaang, awer déi meescht Verméigen, dorënner CEFs, sinn nach ëmmer iwwerverkaaft. Kuckt just wat mat Aktien, Obligatiounen an Immobilien am leschte Joer geschitt ass.

Dëst ass komesch. Tatsächlech ass e Bärenmaart an allen dräi Verméigenklassen net zënter 2008 geschitt. Also am Fong prognostizéiert de Maart eng méi grouss Rezessioun wéi mir deemools gesinn hunn.

Mee mir sinn haut op enger ganz anerer Plaz. Elo, am Géigesaz zu deemols, sinn d'Banke gutt, nodeems se méi héich Beneficer gemellt hunn, well d'Steigerungsraten hir Margen fetteg hunn. Ausserdeem gesi mir keng Beweiser vu Massentloossungen, Massenausschnëtter oder aner Zeeche vu laangfristeg Malaise. Dëst ass firwat eng spéide Joer Erhuelung Aktien 10% vun hiren 2022 Tiefpunkten erhéicht huet wéi dëst Schreiwen, mat méi Gewënn méiglecherweis viraus.

Rendement un d'Stären - Ouni de Moonshot Risiken

Wéi d'Präisser eropgoen, wäerten déi aktuell Rendementer op Aktien an CEFs awer falen. Dofir ass et wichteg elo ze kafen.

Also loosst eis an déi dräi CEFs graven, déi ech virdru ugeschwat hunn, déi Iech direkt en diversifizéierten, High-yield Portfolio kréien, deen $ 500K an $ 5,000 a monatlecht Dividenden verwandelt, mat engem staarken Upside Potenzial doriwwer eraus.

"Pensioun-Ready" CEF #1: Blink an Dir wäert dës 11% Ausbezuelung verpassen

Laang Zäit Lieser erkennen der BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) präissverhalen well mir et ëmmer erëm an 2022 diskutéiert hunn. Et ass e relativ neie Fonds, vun der weltgréisster Investitiounsfirma geleet (BlackRock huet $10 Billioun an Verméigen).

Eng Erhuelung am Tech (dank enger schwaacher Inflatioun) an engem zolitte Portfolio vu séier wuessende Firmen wéi Monolithic Power Systems (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECH
ECH
) an Paylocity (PCTY) hunn CEF Investisseuren gefuerdert fir BIGZ méi no ze kucken. Also huet d'Reduktioun op d'Netto-Verméigenswäert (NAV, oder de Wäert vun den Aktien déi se hält).

Dem BIGZ seng 20.4% Remise beliicht de Potenzial vum Fonds op e puer Weeër. Op der Akommes Säit heescht et datt de Fonds 11.4% Rendement ka gedeckt ginn andeems Dir just en 9.1% Rendement op NAV verdéngt (well d'11.4% Rendement gëtt op de reduzéierte Maartpräis berechent, während d'9.1% Figur baséiert op dem Fong seng pro- deelen NAV).

Zënter datt den Tech Secteur bal dat 9.1% Rendement op NAV verduebelt huet, mat engem 17.5% Annualiséiert an de leschte Jorzéngt, gesäit de BIGZ Dividend ganz nohalteg aus.

Awer dee 20% Rabatt Deal wäert net fir ëmmer daueren. Notéiert datt virum Verkaf vun 2022, BIGZ kuerz op Par gehandelt huet - net am Géigesaz zu BlackRock seng aner Tech Fongen, déi vill vun hirem Liewen mat héije Primen gehandelt hunn. Wann BIGZ zréck op den Handel op Par geet, kréien d'Aktionären, déi op de Kaf waarden, e Rendement vun 9.1% um Maartpräis. Och wann dat grad sou nohalteg ass wéi déi aktuell 11.4% Rendement, ass de Grond fir elo ze kafen evident.

Och wann Dir de potenzielle Gewënn ofsoen, deen Dir géift verpassen andeems Dir waart, weist d'Diagramm hei uewen wéi d'Verzögerung vun Ärem BIGZ Kaf mat just enger kuerzer Zäit Äert Akommes ëm bal $1,000 pro Mount kéint reduzéieren! Charts wéi dës weisen firwat Akommes Händler Bärmäert gär hunn.

"Pensioun-Ready" CEF #2: En "Ironclad" 12.5% Rendement vun de beschten Obligatiounen

Eis zweet CEF ass den Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), déi d'Scholde vu méi héicht Risiko (an domat méi héije Rendement) Firmen mat méi nidderegen Risiko méi kuerzfristeg Scholden ausbalancéiert. Dës Strategie huet EVV gehollef säin Dividend z'erhalen, deen elo 12.5% bréngt.

D'Pandemie, an d'Schnëtt vun den Tariffer op bal Null, huet d'Akommes EVV aus sengem Portfolio ofgeschnidden. Wéi och ëmmer, d'Gestioun huet d'Ausbezuele konstant gehalen, wat EVV an enger vill besserer Positioun gesat huet fir hiren Dividend elo z'erhalen.

Dëst ass e groussen Deal well dem EVV seng 7.9% Remise och e méi nohaltege Rendement mécht. Als Resultat vun deem Markdown ass dem EVV säin 12.5% ​​Rendement um Maartpräis just en 11.5% Rendement op NAV. Wärend dat héich kléngt, hunn d'Fed seng Beweegunge verursaacht datt d'Ausbezuelen am High-yield Firmenobligatiounsmarkt eropgeet.

Mat engem Duerchschnëttsrendement vun 8.7% op Héichrentende Scholden am Moment, kann EVV einfach dem breede Maart seng Rendemente passen an no kommen fir seng Ausbezuelen z'erhalen. Awer well EVV de Maart zerquetscht huet, ass et méiglecherweis vill besser wéi dat.

Mat engem zouverléissege 12.5% Akommesstroum an méi héich derfir Potential, EVV Remise ass net laang fir dës Welt. Mir kënne scho gesinn datt seng nächst grouss erop Verréckelung Form hëlt.

Dës Ofschlossrabatt bedeit och datt mir méi héich Kapitalergewënn kënne erwaarden, well EVV sou viru kuerzem am August gehandelt huet.

"Pensioun-Ready" CEF #3: En 11.8% Bezueler mat enger Remise op ausgeléint Zäit

Loosst eis eise Mini-Portfolio ofschléissen mat der Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), déi 11.8% erginn an héichqualitativ Immobilieinvestitiounsvertrauen (REITs) wéi Lagerbesëtzer hält Prologis
PLD
(PLD), Self-Storage REIT Ëffentlech Lagerung (PSA) an Akafszenter Proprietaire Immobilie Akommes
O
(ANDER).

An de leschte Wochen hu mir och gesinn datt d'AWP Remise lues a lues Terrain gewannen.

Eng Erhuelung un der viregter Norm vum Fonds vun enger Remise vun 2% schéngt an den kommenden Méint méiglecherweis méiglech ze ginn, fir mat sengem 12% Rendement matzegoen.

Kombinéiert AWP mat deenen aneren zwee Fongen hei uewen an Dir kritt Belaaschtung fir global Immobilien, High-yield Firmenobligatiounen a modernste Technologie. Dat ass a ganz héije Niveau vun der Diversifikatioun déi Äre Risiko reduzéiert wärend Dir den 12% Dividend vun eisem Mini-Portfolio sammelt.

De Michael Foster ass de Lead Research Analyst fir Géigesäitege OutlookAn. Fir méi super Akommes Iddien, klickt hei fir eise leschten Rapport "Indestructible Akommes: 5 Bargain Fongen mat stännegen 10.2% Dividenden."

Offenbarung: kee