Mäi Finanzberoder schéngt déif republikanesch, an ech sinn liberal. Ass dat wichteg?

Fro: Ech hu mat deemselwechte Finanzberoder fir ongeféier 10 Joer geschafft - an ech fille wéi wann hien eng uerdentlech Aarbecht gemaach huet - awer an de leschte Joeren huet seng Politik mech iwwer hien gefrot. Ech kréien den Androck datt hien e MAGA-Hutt ass, deen e Republikaner huet, an ech sinn zimlech liberal. Ech kann net hëllefen awer ze fillen datt meng Investitiounen déi hie geréiert Ursaachen ënnerstëtzen déi ech net wëll ënnerstëtzen, an datt seng Liewenswäerter net wierklech mat mengem eegene passen. Wéi vill ass dat awer wierklech wichteg? Braucht ech en anere Beroder? (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen, deen Äre Besoinen entsprécht.)

Hutt Dir eng Fro iwwer d'Aarbecht mat Ärem Finanzberoder oder Dir sicht en neien? E-Mail [Email geschützt].

Äntwert: Et kléngt wéi wann et hei zwee Themen op der Hand sinn - een ass Är Bar oder spezifesch Critèrë fir d'Aarbecht ze evaluéieren déi Äre Beroder fir Iech gemaach huet an déi aner ass nach méi fundamental, dat ass wann d'Wäerter vun Ärem Beroder e Match fir Iech sinn a wéi vill dat wichteg ass. Hei ass wéi Dir béid unzegoen.

Wéi vill sinn Wäerter a politesch Iwwerzeegungen an engem Finanzberoder wichteg?

Wat politesch Differenzen a seng perséinlech Wäerter ugeet, soen Profien datt se keen Dealbreaker musse sinn, awer Dir sollt Är Gefiller och net ignoréieren. De Verméigensberoder Bruce Tyson seet datt Investitiounsberodung dacks eng zweesäiteg Verantwortung ka sinn - Dir handhabt d'Investitioune vun engem Client an gitt och net-investitiounsfinanziell Berodung, wéi d'Kanner iwwer Suen léieren, karitativ Schenken an iwwer d'Plaz vu Suen fir e floréiert Liewen ze bauen. . "Fir esou Berodung ze huelen an ze absorbéieren, hätt e Client am Idealfall Vertrauen an de Beroder iwwer d'Fäegkeete vum Beroder fir Suen ze maachen. An deem Sënn, et soll e Grad vun Simpatico an der Relatioun ginn,"Seet Tyson. Also musst Dir Iech froen: Trotz scheinbar politeschen oder perséinleche Wäerterënnerscheeder, vertraut Dir Äre Beroder a wësst datt hien Iech hëllefe finanziell Berodung ze ginn, déi mat Ären Ziler a Wäerter entsprécht? 

An tatsächlech ass d'Politik net ganz vun der Investitiounsmanagement gescheed. De zertifizéierte Finanzplaner Steve Stanganelli seet datt wärend hie probéiert net Politik mat Clienten ze schwätzen, "Ech muss d'Politik esou vill notéieren wéi et méiglech Steier-, Steier- oder Währungspolitik beaflosst", seet de Stanganelli. 

Schlussendlech, wann Dir Iech onwuel fillt mat Ärem Beroder senger Politik oder scheinbar Wäerter a fillt datt se seng oder hir Entscheedung treffen, sollt Dir Iech fräi fillen wéi Dir an all aner Bezéiung géift verloossen. "All Bezéiungen hunn Grenzen a Suen ass sou vill, wann net méi, iwwer d'Relatioun wéi et d'technesch Expertise ass", seet Stanganelli. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen, deen Äre Besoinen entsprécht.)

Wéi fir hir Investitioun an Saachen déi Ënnerstëtzung verursaacht datt Dir net gär sidd, gitt vir a frot doriwwer. Si sollt fäeg sinn all Investitioun z'erklären déi se fir Iech mécht. Dir wëllt och kucken wat d'Investitiounsfirma ënnerstëtzt: E puer Beroder posten op hire Websäiten oder Public Relations Material datt si verschidde Gemeinschaftsaktivitéiten oder karitativ Ënnerstëtzung ënnerstëtzen, déi potenziell Clienten déi néideg Informatioun ginn fir eng informéiert Entscheedung ze treffen fir eng Geschäftsbezéiung weiderzemaachen oder ze trennen. .

Wéi evaluéieren Äre Beroder, onofhängeg vun hirem politeschen Iwwerzeegungen

Als éischt, kuckt e bësschen op Är Ziler, an ob Äre Portfolio Iech hëlleft hinnen ze treffen, seet den Andy Rosen, Investitiounsspriecher bei Nerdwallet. "Wann Är Pensiounsspuerungen Är Ziler net entspriechen, kënnt Dir Äre Beroder froen firwat dat ass a wéi Dir et adresséiere kënnt", seet de Rosen. 

Nach ëmmer net sécher? "Wann Dir seet, datt Äre Beroder eng uerdentlech Aarbecht gemaach huet, stellt dat d'Fro op, 'baséiert op wat?'," seet d'zertifizéiert Finanzplanerin Lisa Weil. Dir sollt dëst op echte Markéierer baséieren, net nëmmen Instinkt: "Gitt Äre Beroder Iech e Benchmark fir d'Resultater vu senger Aarbecht mat Iech ze vergläichen?" hat seet. Benchmarks kënne wäit variéieren. Et kéint vergläicht wéi, soen, Är US Aktien géint de S&P 500 gemaach hunn, oder ofhängeg vun Äre Besëtzer, vergläicht se mat eppes wéi Vanguard's Growth Index Fund, Vanguard's Information Technology Index, oder Vanguard's Total World Stock Index Fund. Dat gesot, "all Portfolio huet seng eege eenzegaarteg Mëschung vun Holdings, wat heescht datt Vergläicher schwéier kënne sinn, besonnesch well all Portfolio seng Leeschtung wäert ënnerscheeden, ofhängeg net nëmmen vun der Mëschung vun de Verméigen, awer och vum Timing wéi Dir erakënnt. a wann Dir aus eenzelne Positiounen erauskënnt," seet si. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen, deen Äre Besoinen entsprécht.)

Bottom Line: Wann Dir wëllt, "Dir hutt d'Wiel mat Äre Féiss ze wielen an e Beroder oder Firma ze fannen, déi méi mat Äre Wäerter ugepasst ass", seet de Stanganelli. 

• Froen geännert fir Kuerzegkeet a Kloerheet