Fro: Mäi Geschäft huet e SIMPLE IRA (Spueren Incentive Match Plan fir Mataarbechter) fir Mataarbechter déi no engem Joer matmaachen wëllen. Eise Problem ass datt de Beroder dee mir haten däischter ginn ass, a mir konnten net méi wéi engem Joer mat him verbannen. D'Firma huet och zwee Beroder, mä si Büroen sinn net lokal. Ech léiwer perséinlech ze handelen. Wär ech besser eng Finanzplaz bei enger Bank oder engem Brokeragehaus ze kucken? De Kont ass ongeféier $ 500K. Ech wëll e Fiduciaire. Wat sinn meng Optiounen? (Sich och nach en neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)
Äntwert: Als éischt, Gratulatioun fir Är Mataarbechter eng Pensiounskontooptioun ze bidden a fir de Wäert vun engem Fiduciaire ze kennen. (E Fiduciaire ass een deen Suen am Numm vun engem aneren geréiert an eng gesetzlech Verpflichtung huet fir am Interesse vun hire Clienten ze handelen).
Déi zweet Saach ze notéieren ass datt vun engem Beroder geeschtert ginn ass net akzeptabel. Connectéiert mat engem anere Beroder an der existéierender Firma fir hien oder hatt z'erklären wat geschitt ass a kuckt wéi eng Léisung se fäeg sinn ze bidden. Och wa se net lokal sinn, kann et nach ëmmer hëllefräich sinn fir Iech d'Situatioun ze verstoen.
Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt en neien? E-Mail Är Fro oder Thema un [Email geschützt].
Och wann deen anere Beroder eng Erklärung huet, kléngt dat nach ëmmer no enger schlechter Gestioun bei där Firma, an Dir sidd vläicht besser anzwousch anescht. Loosst de Beroder mat deem Dir schwätzt wëssen datt Dir prett sidd ze verloossen wann Dir en neie Beroder fannt mat deem Dir verbënnt. (Sich och nach en neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)
Déi meescht Beroder solle equipéiert sinn fir e SIMPLE Plang ze managen, awer et gi verschidde Beroder déi spezialiséiert kënne sinn a klenge Business Pensiounspläng a passende Bäiträg. Dëst kéint eng gutt Optioun fir Iech sinn.
Profien soen datt Dir wëllt iwwer eng registréiert Investitiounsberoder (RIA) Firma denken; RIAs hunn eng fiduciär Pflicht fir an Ärem Bescht ze handelen. Onofhängeg RIA Firmen sinn typesch mat Depoten verbonnen - déi d'Verméigen an d'Besëtzer vun de Clienten erhalen - déi SIMPLE IRAs ubidden, dat heescht datt se fäeg sinn dëse Service duerch hir Associatioun ze bidden.
"Si kommen an alle Formen a Gréissten a vill gutt kënnen duerch NAPFA fonnt ginn. Egal wou Dir gitt, d'Fro déi Dir sollt stellen ass: 'Wéi kritt Dir bezuelt: Akzeptéiert Dir Kommissiounen oder Akommesdeelen?' Dëst sollt alles opgeholl oder schrëftlech sinn ", seet den zertifizéierte Finanzplaner Mark Struthers bei Sona Wealth Advisors.
Wärend d'Institutioun vun Ärer Wiel d'Fongen verwalten, hunn d'Mataarbechter d'Méiglechkeet hir SIMPLE IRA Suen vun enger SIMPLE IRA op eng aner ze transferéieren, a si kënne wielen an Aktien, géigesäitege Fongen oder aner Investitiounen ze investéieren. Wat méi ass, EINFACH IRA Konten sinn vum Employé verworf oder am Besëtz a kënnen zu all Moment zréckgezunn ginn - och wann Dir fréi Réckzuch Sanktiounen berücksichtegt.
Egal wéi eng Optioun Dir wielt, et ginn e puer Weeër fir e qualifizéierte Beroder ze fannen. "Frot Leit, déi Dir kennt, déi ähnlech Bedierfnesser hunn, ob se Empfehlungen hunn. Dir wëllt zweemol iwwerpréiwen mat wiem Dir gewielt hutt a sécherzestellen datt se e Fiduciaire sinn, dee verlaangt ass an Ären Interessen ze handelen ", seet den Andy Rosen, Investitiounsspriecher bei NerdWallet. (Sich och nach en neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)
"Ech géif recommandéieren eng Sich no Geographie a Spezialitéit duerch entweder d'CFP Board LetsMakeAPlan.org Websäit oder déi ähnlech Websäit vun der National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ze maachen", seet den zertifizéierte Finanzplaner Eric Henderson bei East Horizon Investments. Fee-nëmmen Planer, déi meeschtens als fiduciary ugesi ginn, si flaach, Stonn, Abonnement, Retainer an e Prozentsaz vun Verméigen ënner Gestioun (AUM). "Keen ass perfekt, si hunn all hir Virdeeler an Nodeeler", seet Struthers.
hei sinn 15 Froen fir all Beroder ze stellen deen Dir wëllt astellen. Doriwwer eraus wëllt Dir sécherstellen datt Dir ganz einfach mat Ärem Beroder konnektéiere kënnt an datt Dir Iech bequem fillt mat hinnen iwwer sensibel Suen Themen ze schwätzen. "Dir sollt och sécherstellen datt Dir hir Fraisen versteet an Iech zouversiichtlech fillt datt Dir e faire Präis bezuelt fir dat wat Dir kritt", seet de Rosen. (Sich och nach en neie Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)
Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt en neien? E-Mail Är Fro oder Thema un [Email geschützt].
D'Berodung, Empfehlungen oder Rankingen an dësem Artikel ausgedréckt sinn déi vu MarketWatch Picks, a goufen net vun eise kommerziellen Partner iwwerpréift oder ënnerstëtzt.
Quell: https://www.marketwatch.com/picks/my-adviser-has-gone-dark-my-account-has-500k-in-it-and-i-cant-get-a-hold-of- my-beroder-right-now-whats-my-move-01667581014?siteid=yhoof2&yptr=yahoo