Dem Musk seng Verweigerung Loyer ze bezuelen füügt Goldman schlecht Immobilieprêten un

De Goldman Sachs gouf am éischte Véierel vun engem Iwwerschwemmung vu kommerziellen Immobilieprêten getraff, deelweis duerch dem Elon Musk säi Refus den Twitter Loyer ze bezuelen.

De Wäert vun de Prêten u kommerziellen Immobilieprêter (CRE) hannendrun op Remboursementer ass am éischte Véierel ëm 612 Prozent op $840mn geklommen, laut Berichter, déi vum Goldman seng lizenzéiert Bankentitéit bei der US Federal Deposit Insurance Commission ofgereecht goufen.

Dat war vill méi héich wéi d'Erhéijung vun delinquent CRE Prêten, déi vun der ganzer US Bankeindustrie gemellt goufen, déi 30 Prozent an der selwechter Period op just iwwer $ 12 Milliarde eropgaange sinn, laut Bankingregdata.com, deen d'FDIC Berichter sammelt.

De Sprong an Delinquenzen am Goldman sengem Depot-Geschäft kënnt zu enger Zäit wou rivaliséierend Banken iwwer wuessend Verloschter op kommerziellen Immobilieprêten warnen, déi meescht vun deenen u Bürosgebaier gebonnen sinn a gemaach goufen ier d'Pandemie eng Aarbecht-vun-Haus agefouert huet. Kultur.

Goldman huet vill manner Belaaschtung fir kommerziell Immobilieprêten wéi seng gréisser Rivalen. Um Enn vum éischte Véierel hat et $ 8.4 Milliarde u aussergewéinleche Prêten ënnerstëtzt vu kommerziellen Immobilien, laut dem FDIC Bericht. Wells Fargo hat 91 Milliarden Dollar an d'Bank of America hat 60 Milliarden Dollar.

Wéi och ëmmer, déi eropgaang Delinquenzen sinn en anert Zeeche vun de Frustratiounen déi d'Bank konfrontéiert huet wéi se probéiert säi Geschäft ewech vun hirem traditionelle Fokus op Deals an Handel ze diversifizéieren.

Goldman war zu enger Grupp vu Banken, dorënner Citigroup an Deutsche Bank, déi $ 1.7 Milliarde u Columbia Property geléint hunn, en Immobilieinvestitiounsvertrauen, géint siwe Bürogebaier zu San Francisco an New York, dorënner zwee déi grouss Büroe fir Twitter hunn.

Twitter huet gestoppt hire Loyer am November ze bezuelen an den Elon Musk, de Milliardär Besëtzer vum soziale Mediennetz, huet Mataarbechter gesot datt hien net wëlles huet d'Bezuelungen nei unzefänken oder d'Vergaangenheet ze decken, laut Prozesser. Columbia Property, deen Twitter iwwer déi verpasst Bezuelungen verklot huet, huet de Prêt am Februar verstoppt. Columbia Property refuséiert ze kommentéieren. Twitter, déi eng Politik ugeholl huet fir net op d'Press ze äntweren, konnt net fir Kommentar erreecht ginn.

Wéinst dem Goldman seng relativ kleng Belaaschtung fir de Secteur, wäerten déi schlecht Prêten keen materiellen Impakt op säi Gewënn hunn. "De Prêt ass net sou wichteg fir Goldman", seet de Christopher Kotowski, e Bankenanalytiker bei Oppenheimer. Kommerziell Immobilieprêten representéieren manner wéi 20 Prozent vum Gesamtkreditbuch vun der Bank, laut dem Goldman seng eege Berechnungen.

Trotzdem, méi wéi 10 Prozent vu senge CRE Prêten, déi a senger Bankenduechtergesellschaft gehal ginn, déi 90 Prozent vu senge Gesamtprêten ausmécht, sinn an enger Form vun Delinquenz, laut Bankingregdata.com, wärend déi duerchschnëttlech Delinquenz bei senge Kollegen manner ass wéi 1 Prozent.

A SEC Areechungen an Diskussioune mat Investisseuren definéiert Goldman seng CRE Prêten méi breet an enthält Prêten un Investitiounsfirmen déi Immobiliescholden kafen a verkafen, souwéi Prête benotzt fir CRE Prêten an Investitiounswäerter ze poolen.

Op deem Meter sinn d'Delinquenzen méi niddereg, awer nach ëmmer méi héich wéi Peer. "Wann Dir d'ganz vun eise kommerziellen Immobilieprêtenaktivitéiten kuckt, ass eis Delinquenzrate ënner 2 Prozent," sot Goldman.

De FDIC setzt awer dës Prêten, déi éischter vill méi niddereg Standardraten hunn, an eng aner Kategorie.

Goldman, déi eng reglementéiert Bank no der Finanzkris gouf, huet déi lescht Jorzéngt méi Ressourcen a Prêten verbruecht. D'Firma huet elo bal $ 180 Milliarde u Bankprêten aussergewéinlech, erop vun $ 3 Milliarde virun engem Joerzéngt.

Am Joer 2020 huet de Goldman gesot datt Firmekrediter eng vun de Prioritéite vun der Firma wier. "Mir ëmfaassen de Bankmodell," sot deemools Chief Financial Officer Stephen Scherr, wärend enger Presentatioun un Investisseuren. "Mir gleewen datt dëst eng wichteg Quell fir zukünfteg Upside fir d'Firma wäert sinn."

D'Bank huet vu méi héije Zënssätz profitéiert, mat Gewënn bei hirer Prêt-Entitéit erop op $ 3.7 Milliarde am éischte Véierel - en All-Time High an en 20 Prozent Sprong aus der selwechter Period vum leschte Joer.

Trotzdem ass dat gréissert Prêtbuch och eng Quell vu potenzielle Verloschter wéinst dem Goldman säi Wëllen fir méi riskant Firmekrediter am Verglach mat senge Rivalen ze léinen. Just iwwer 65 Prozent vu senge kommerziellen Prête si fir "Junk" Prêten ouni Investitiounsgrad Kredittbewäertung, am Verglach mat 28 Prozent a 17 Prozent fir JPMorgan Chase a Citi, respektiv.

Dem Goldman säi Gesamtvolumen vun delinquent Prêten, laut FDIC Daten, ass um Enn vum éischte Véierel op $ 3.2 Milliarde gesprongen, oder ongeféier 2 Prozent vun hire Prêten ausserhalb, erop vun $ 2.4 Milliarde virun engem Joer.

Déi meescht vun deenen sinn u Kreditkaarten an aner Konsumentekrediter gebonnen, déi ongeféier 65 Prozent vu senge Prêtverloschtbestëmmungen ausmaachen, pro Bankregdata.com.

De Goldman huet virdru dëst Joer seng Absicht signaliséiert fir sech vu Prêten un d'Konsumenten zréckzezéien andeems se $ 1 Milliarde u Prêten verkaf hunn, verbonne mat senger Marcus Konsumentbank.

Den David Fanger, deen de Goldman fir d'Obligatioun Bewäertungsfirma Moody's Investors Service verfollegt, sot: "Och wann hire Risikoappetit méi grouss ass wéi aner Firmen, si si meeschtens méi proaktiv a Risikomanagement."