Schlëssel Iwwerleeungen Wann Dir Commodities zu Ärem Portfolio bäidréit

D'russesch Invasioun vun der Ukraine an déi resultéierend Sanktiounen hunn d'Wueren am Fokus gesat. US Weess Futures hunn d'lescht Woch e Rekordhéich erreecht. Also huet Néckel. (D'Metall an där fënnef Cent Mënz an Ärer Tasche war méi wäert wéi fënnef Cent.) Gold kënnt no sengem Rekordhéich. Uelegpräisser sinn iwwer $ 100 pro Barrel.

Commodities sinn ufälleg fir grouss Präisbeweegungen a béid Richtungen. Och mat hirer Volatilitéit kann et e Virdeel sinn fir se als Deel vun engem diversifizéierte Portfolio ze halen. Wéi Dir hinnen aussetzt ass wichteg, awer.

Rising Commodity Präisser sinn en heefeg Element vu méi héijer Inflatioun - wéi jiddereen deen zënter kuerzem op enger Tankstell war, weess. Dës Charakteristik mécht Commodities eng Hedge géint Inflatioun. Eng Etude publizéiert am Dezember 2010 AAII Journal fonnt eng 5% ze 15% Allokatioun ze Commodities verbessert Rendement am Verglach zu engem soss all-Aktien Portfolio während Perioden vun restriktiv Währungspolitik. D'Etude huet d'Zäitperiod vum Dezember 1970 bis August 2007 gekuckt.

AAII bäidréit Redakter Craig Israelsen huet festgestallt datt Commodities en duerchschnëttleche Rendement vun 22.0% während Joeren mat iwwerduerchschnëttlech Inflatioun realiséiert hunn. Den Ofwiesselung fir dës Outperformance war en Duerchschnëttsverloscht vun 1.9% während Joeren wou d'Inflatioun ënner der Moyenne war. Den Israelsen huet d'Period vun 1970 bis 2015 gekuckt.

Am Géigesaz zu Aktien oder Obligatiounen sinn Commodities kierperlech Verméigen. Dir kënnt Edelmetalle kafen an se späicheren wéi Dir wëllt. Dir wäert net Fässer Ueleg oder Bëscher vu Weess späicheren.

Déi meescht individuell Investisseuren kréien Belaaschtung fir Commodities entweder duerch Austausch-gehandelt Fongen (ETFs) oder Exchange-traded Notes (ETNs) oder duerch Aktien vu Commodities-verbonne Firmen. Et ass och méiglech Futures direkt ze handelen, obwuel dëst méi Risiko a Komplexitéit enthält.

Ech kann net genuch d'Wichtegkeet ënnersträichen fir ze kucken wat e Commodities-fokusséierten ETF oder ETN tatsächlech investéiert ier ech et kaaft. Gold gëtt en einfacht Beispill. SPDR Gold Aktien (GLD) investéiert an e Vertrauen dat Goldstéck hält. Ëmgekéiert, iPath Gold ETN (GBUG) bitt Belaaschtung fir eng Rolling Positioun a Gold Futures Kontrakter. SPDR Gold huet 4.9% an den éischten zwee Méint vun 2022 gewonnen, während iPath Gold 3.9% gewonnen huet.

Wann och ëmmer Futures Kontrakter involvéiert sinn, ass d'Verfall en Thema. E Fondsmanager muss d'Kontrakter no vir rullen, dat heescht op nei Kontrakter mat spéider Verfallsdatum wiesselen, a reegelméissegen Intervalle. Wéi se dat maachen an d'Käschte déi se maachen wann se Kontrakter austauschen, beaflossen hir Rendementer.

Wärend SPDR Gold an iPath Gold ganz spezifesch sinn, ginn et e puer ETFs an ETNs déi e breet Kuerf vu Commodities zielen. Dës ginn Iech méi breet Diversifikatioun, awer d'Allokatioun ass wichteg. Verschidde Gewiichter fir d'Landwirtschaft ze hunn, Energie an Edelmetalle wäerten zu verschiddene Rendemente féieren. Plus, d'Gewiichter sinn net statesch fir all ETN oder ETF, doduerch eng zousätzlech Fal.

Keen vun dësem bedeit commodity-fokusséiert ETFs an ETNs sollten vermeit ginn, awer éischter heescht datt Dir d'Investitiounsblat an de Prospekt kuckt ier Dir se kaaft.

Commodity-verbonne Aktien kommen mat Geschäftsrisiken a Bewäertungsconsidératiounen. Eng Goldminingfirma wäert Goldminen an Ausrüstung besëtzen. D'Firma mécht och déi operationell Erausfuerderunge fir dës Minen ze bedreiwen. Landwirtschaft-konzentréiert Firmen wéi Deere & Co. (DE) a Mosaic Co. (MOS) sinn op d'Gesondheet vun der Bauerenhaff Wirtschaft ausgesat. Plus, all Commodity Aktien si vum Gesamtzoustand vun de Finanzmäert beaflosst.

Edelmetalle kafen kënnt mat sengen eegenen Erausfuerderungen a Risiken. Séchert Lagerung ass eng grouss. Transaktiounskäschte an d'Fäegkeet fir zum Spotpräis ze kafen a verkafen sinn eng aner. Scams, wéi déi mat Edelmetallmënzen, sinn och e Problem. Natierlech, am Géigesaz zu Ueleg oder Weess, kënnt Dir Äert Gold droen.

D'Entscheedung ob eng Belaaschtung fir Commodities an engem diversifizéierte Portfolio enthält ass optional. Eenzel Investisseuren kënne vill Erfolleg erreechen andeems se einfach déi entspriechend Mëschung vun Aktien, Obligatiounen a Cash fannen a laangfristeg un dës Allokatioun halen. Wueren derbäisetzen kënnen zousätzlech Virdeeler ubidden, awer Virsiicht an eng disziplinéiert Approche sinn erfuerderlech.

____

Wann Dir e Rand wärend dëser Maartvolatilitéit wëllt, en AAII Member ginn.