De Justizministère seet d'Banker hir Mëssstänn zouzeginn

Banken an aner Firmen, déi proaktiv méiglech Mataarbechterverbrieche un d'Regierung mellen anstatt ze waarden op entdeckt ze ginn, kréien méi mëll Bedéngungen, laut engem Justizdepartement Beamten.

Den DOJ huet viru kuerzem seng Approche fir d'Criminal Duerchféierung iwwerschafft fir Firmen ze encouragéieren fir hir Mëssbrauch ze root an ze verroden, Marshall Miller, engem Haapt Associé Adjoint Avocat général, sot Dënschdeg bei engem Bankkonferenz zu Maryland.

"Wann Mëssbrauch geschitt ass, wëlle mir datt Firmen eropgoen," Miller gesot d'Bank Affekoten an Compliance Manager an Präsenz. "Wann Firmen et maachen, kënne se erwaarden datt se op eng kloer a prévisibel Manéier besser goen."

Banken, am Nexus vun Trilliounen Dollar vu Flux ronderëm d'Welt all Dag, hunn eng relativ héich Belaaschtung fir d'Anti-Geldwäsch an aner gesetzlech a reglementaresch Ufuerderungen ëmzesetzen.

Awer si hunn e laange Rekord vu Feeler, dacks wéinst skrupellosen Mataarbechter oder schlechte Praktiken.

D'Industrie huet méi wéi $ 200 Milliarde u Geldstrofe bezuelt zënter der Finanzkris 2008, meeschtens verbonne mat senger Roll an der Hypothéik Schmelz, laut engem 2018 zielt vum KBW. Händler a Banquier goufen och beschëllegt fir Benchmarkraten, Währungen an Edelmetallmäert ze manipuléieren, ze klauen Milliarden Dollar aus Entwécklungslänner, a Geldwäsche fir Drogenhären an Diktatoren.

D'Muert, déi d'Justizbeamte virun der Gesellschaftswelt hänken, enthält e Verspriechen datt Firmen, déi direkt Mëssverhalen mellen, net forcéiert ginn, e schëlleg Plädoyer anzeginn, "absent verschlechtert Faktoren", sot de Miller. Si wäerten och vermeiden datt se intern Waachhënn genannt Monitore zougewisen ginn wa se voll kooperéieren an intern Konformitéitsprogrammer bootstrap, sot hien.

Den éischten Ureiz dréit extra Gewiicht fir Finanzfirmen well schëlleg Plädoyer katastrophal Themen fir déi héich reglementéiert Entitéite verursaachen; Si kënne Geschäftslizenzen oder d'Fäegkeet verléieren Clientfongen ze verwalten, ausser si hunn reglementaresch Carveouts ausgehandelt.

"De Message, déi all Gesellschaft soll héieren, ass datt de beschte Wee fir e schëlleg Plädoyer ze vermeiden - fir e puer Firmen, deen eenzege Wee fir dat ze maachen - ass duerch direkt Selbstberichterung a Kooperatioun wann Mëssbrauch entdeckt gëtt," sot Miller.

Beamten hunn allgemeng versicht ze vermeiden datt den Zesummebroch vun de Firmen mat Duerchféierungsaktiounen no der 2002 Uklo vun der Comptabilitéitsfirma Arthur Andersen huet zu 28,000 Aarbechtsverloschter gefouert.

Awer dat huet bedeit datt an de leschte Jorzéngt Banken an aner Firmen typesch erakomm sinn ofgesot Verfollegung Accorden oder aner Arrangementer, gekoppelt mat Geldstrofen, wann Mëssbrauch fonnt ginn. Zum Beispill, Kläpperei Chase koumen DPAs fir seng Roll an der Bernie Madoff Pyramid Schema an en Edelmetallhandelsskandal, ënner anerem Accidenter.

Och a Fäll wou d'Problemer net direkt fonnt ginn, gëtt de Justizministère Kreditt fir Manager déi Informatioun un d'Autoritéiten informéieren, sot de Miller. Hien zitéiert déi rezent Iwwerzeegung vun Ubersengem Ex-Chef Sécherheetsbeamten fir Verstouss vu Gerechtegkeet als Beispill vun hiren aktuellen Methoden.

"Wann den neie CEO vum Uber u Bord koum an iwwer d'Verhalen vum CSO geléiert huet, huet d'Firma d'Entscheedung getraff fir all d'Fakten iwwer den Cyber ​​​​Tëschefall an dem CSO säi obstruktivt Verhalen un d'Regierung selwer z'entdecken," sot hien. D'Beweegung huet zu engem ofgehalene Verfollegungsvertrag gefouert.

D'Entreprisen wäerten och gënschteg gekuckt ginn fir Kompensatiounsprogrammer ze kreéieren déi de Clawback vu Bonus erlaben, sot hien.

D'Departement-breet Verréckelung a senger Approche kënnt no engem Joer laang Iwwerpréiwung vu senge Prozesser, sot de Miller.

De Miller huet och eng Lëscht vun de rezenten cryptocurrency-bezunnen Duerchféierungsaktiounen ofgerappt an ugedeit datt d'Agence op potenziell Manipulatioun vun digitale Verméigenmäert kuckt. De rezenten Zesummebroch vun FTX huet zu Froen iwwert ob Grënner Sam Bankman-Fried wäert kriminellen Ukloen Gesiicht.

"D'Departement verfollegt déi extrem Volatilitéit am digitale Verméigenmaart am leschte Joer no," sot hien, bäigefüügt eng bekannt Zitat zougewisen Berkshire HathawayDe Warren Buffett iwwer d'Entdeckung vu Mëssbrauch oder domm Risiko huelen "wann d'Gezei erausgeet."

"Fir elo, alles wat ech wäert soen ass datt déi, déi plakeg schwammen hunn, vill Suergen ze maachen, well d'Departement notéiert," sot de Miller.

-Mat Bericht vum CNBC Dan Mangan