Den Jim Cramer, de bekannte Host vum CNBC sengem "Mad Money" Programm, huet eng Verréckelung an de Mäert bemierkt, eent deen eng Ännerung an potenziell Gewënn Investitiounsstrategien markéiert. D'lescht Joer waren Tech Aktien d'Plaz fir Profitt ze goen, awer dëst Joer si se schwéier vun der Fed-Zënserhéijungen getraff ginn. Méi héich Zënssätz hunn Sue a Kreditt méi deier gemaach, wat am Tour et manner attraktiv gemaach huet fir Investisseuren ze kafen an héich-Risiko Secteuren wéi Tech.
Awer wärend méi héich Zënssätz den Tech Secteur schueden hunn, ware se e Boon fir d'Bankeindustrie. Wéi de Cramer et seet: "Ech hunn ëmmer geduecht datt d'Grupp d'Potenzial hätt erëm e Leader ze ginn, awer d'Banke konnten et ni ofzéien, well d'Fed d'Tariffer sou niddereg gehal huet datt et schwéier war fir Suen ze verdéngen. Elo ass dat eriwwer ... D'Fed erlaabt dës Firmen eng Tonn Suen ze verdéngen andeems Dir Iech bal näischt fir Är Depositioune bezuelt an dann dës Suen ouni Risiko a kuerzfristeg Schatzkammeren nei investéiert.
D'Analysten vun der Wall Street hunn de grousse Banken och viru kuerzem e bësse méi no ginn, an e puer vun hinnen hunn dat gefall wat se gesinn hunn. Benotzt TipRanks Datebank, Mir hu festgestallt datt dräi vun de Banke Majors 'Buy' Bewäertungen hunn an zweezifferen Upside Potenzial vun den Analysten. Loosst eis méi no kucken.
Bank of America Corporation (ENG)BAC)
Wann d'Gesamt Verméigen klasséiert ass, ass d'Bank of America déi zweetgréisste Bank am Land, mat $3.11 Billioun Wäert vun Verméigen op senge Bicher wéi den 30. Juni dëst Joer. D'Charlotte-baséiert Bank huet d'lescht Joer iwwer 96 Milliarden Dollar u Recetten generéiert, an ass op der Streck fir dëst Joer am Ganzen ze schloen. Éischt Halschent Akommes koumen op $ 51.3 Milliarde, erop 8% vum 1H21, an den 3Q22 Einnahmen, gëschter verëffentlecht, war $ 24.5 Milliarde - ongeféier flaach Joer-iwwer-Joer, awer genuch fir op der Streck ze halen fir e ganzt Joer Akommesschlag, a war bal $ 1 Milliarde méi wéi virausgesot ginn.
Insgesamt ass de BoA säi Q3 Bericht besser erakomm wéi erwaart, wat d'Bank zougeschriwwen huet fir am Fixed Akommes Handel wéi och erhéicht Zënsekommes ze gewannen. D'Bank huet Nettoakommes vun 81 Cent pro verdënntem Aktie gemellt, erop vun 77 Cent am Véierel virun engem Joer. Drilling down, BoA bericht en Netzënseakommes vun $13.8 Milliarde, erop 24% Joer iwwer Joer. Dëst representéiert en 2.06% Netto Zënssaz, e Gewënn vun 10% vum Q2 an erop 22% Joer-iwwer-Joer.
Wärend Aktien an der Bank of America bis elo dëst Joer 25% erofgaange sinn, ass d'Aktie méi wéi 6% gesprongen nodeems d'Q3 Zuelen erauskoum. Investisseuren goufen kloer ugezunn vun deem wat war
RBC Capital 5-Stär Analyst Gerard Cassidy ass och beandrockt mat der Ausféierung vum BoA an de leschte Méint, a schreift: "An eiser Vue hunn d'BAC's 3Q22 Resultater kloer gemaach datt d'Firma sech vun der Héicht vun der Finanzkris bis haut transforméiert huet. Während dëser Period huet d'Firma säi Kapital, d'Liquiditéit gestäerkt an d'Risikoniveauen erofgesat a seng Kredittprobleemer materiell reduzéiert ... Mir erwaarden datt de transforméierten an "de-riskéierten" BAC all wirtschaftleche Stuerm wäert widderstoen, deen an den nächsten 12-24 Méint op de Wee kënnt. däitlech besser wéi während der Finanzkris. Ausserdeem gleewen mir datt d'Firma seng Kollegen duerch den Zyklus a punkto Kredittqualitéit a Rentabilitéit iwwerpréift.
Quantifizéiert seng optimistesch Haltung op d'Aktie, gëtt de Cassidy BAC Aktien e $40 Präisziel, suggeréiert en Upside vun engem Joer vun 14% an ënnerstëtzt seng Outperform (dh Buy) Bewäertung. (Fir dem Cassidy säi Track Record ze kucken, Klick hei)
Insgesamt huet BoA 15 Analyst Bewäertungen am Dossier, mat engem 10 bis 5 Split tëscht de Buys an Holds fir e Moderate Buy Konsens Bewäertung. D'Aktien verkafen de Moment fir $ 34.94 an hiren Duerchschnëttspräisziel vun $ 41.03 weist Potenzial fir ~ 17% Upside am kommende Joer un. (Gesinn BAC Stock Prognosen op TipRanks)
JPMorgan Chase & Co.JPM)
Déi zweet Bank op der Lëscht, JPMorgan Chase, hält e puer $ 3.95 Billioun am Gesamtverméigen, wouduerch se déi gréisste Bank an den USA duerch dës Moossnam mécht. JPM huet d'lescht Joer $ 126.99 Milliarde u Recetten gesinn, a seng Top Linn am 1H22 war scho méi wéi d'Halschent vum Total vum leschte Joer. D'Q3 Einnahmen koumen op $ 32.7 Milliarde, schloen d'Prognose vun $ 32.1 Milliarden a wuessen 10% Joer iwwer Joer.
D'Top Linn war net déi eenzeg gutt Neiegkeet fir Investisseuren an der JPM Véierel Leeschtung. D'finanziell Verëffentlechung huet gewisen datt d'Zënserhéijungen vun der Fed ongeléist gutt Neiegkeete fir JPM waren - d'Zënseakommes vun der Bank ass méi wéi erwaart, op $ 17.6 Milliarde gesprongen, en beandrockende Gewënn vun 34%. D'Netto Zënsekommes huet d'Erwaardungen ëm méi wéi $ 600 Milliounen geschloen.
JPM huet och e Boost am Consumer & Business Banking gemellt, wou d'Nettoakommes 30% y/y op $8 Milliarde gewuess ass. De Bump koum aus engem staarke Wuesstum vun Depositiounen, a méi héich Depotmargen.
Wéi och ëmmer, d'Bank huet e GesamtNettoakommes vun $ 9.73 Milliarde gemellt, mat engem verdënntem EPS vun $ 3.12. Béid vun dëse Metriken ware ronn 17% Joer iwwer Joer erof.
Mir kucken erëm mam RBC Gerard Cassidy, deen säin Ae op JPM no der finanzieller Verëffentlechung gegoss huet. De Cassidy seet vun dëser Bank: "Insgesamt, par rapport zu der Onsécherheet, déi an de Véierel geet, huet JPM besser wéi erwaart Resultater vum Drëtte Véierel gepost, gedriwwen duerch beandrockend Netzënseakommes Wuesstem. Nettoakommes fir béid Corporate & Investment Banking an Asset & Wealth Management Geschäftssegmenter hunn eis Erwaardungen iwwerschratt. Ausserdeem soll de verstäerkten CET1 Verhältnis vun der Firma an hir Erwaardung datt se bis Enn vum Joer op 13.0% eropgeet (50 Basispunkte iwwer säi reglementaresche Minimum) Investisseuren d'Vertraue ginn datt JPM d'Flexibilitéit wäert hunn fir säi Bilan am Joer 2023 ze managen.
Dëst ass eng aner Aktie déi Cassidy als Outperform bewäert (dh Kaaft), a säi Präisziel vun $ 130 seet datt et Plaz fir ~10% Upside an den nächsten 12 Méint huet. (Fir dem Cassidy säi Track Record ze kucken, Klick hei)
Wat denkt de Rescht vun der Strooss? Déi 12 Analyst Bewäertungen op Datei fir JPM briechen op 7 Buys, 4 Holds, an 1 Sell, déi d'Aktie e Moderate Buy Konsens Bewäertung ginn. D'Aktie gi fir $ 119.86 gehandelt an den duerchschnëttleche Präisziel vun $ 137.67 implizéiert e Gewënn vun engem Joer vun ~ 15%. (Gesinn JPM Aktie Prognosen op TipRanks)
Wells Fargo (WFC)
Déi lescht Bank op der Lëscht, Wells Fargo, ass déi véiertgréissten an den USA, mat $1.88 Billioun am Gesamtverméigen - an et ass och dem Jim Cramer säi favoriséierte Choix fir vu Gewënn am Bankesecteur ze profitéieren. De Cramer huet bemierkt datt de Wells Fargo seng Industrie an der Netzinteressemarge féiert, oder d'Verbreedung tëscht dem Rendement vun der Bank op Investitiounen a wat se fir Clientdepositioune bezilt.
"Dës Kärelen drécken Sue dank der méi héijer Ausbezuelkurve," bemierkt Cramer. Dës Outperformance an d'Zuelen ze setzen, huet d'Wells Fargo Management, am 3Q22 Bericht vun der leschter Woch, hiren erwaarten Netzënsemarge Joer-iwwer-Joer Wuesstum fir 2022 vun 8% op 24% erhéicht.
Wéi d'Banken hei uewen, huet de Wells Fargo e Bump am Aktiewäert no där Q3 Verëffentlechung gesinn; d'Aktie ass ëm 3% geklommen, och wann d'Bank hir Prêtverloschtreserven huet misse stäerken, eng Beweegung déi an de Gewënn geschnidden huet. Factoring a Reguléierungsfroen, Streidereien, a Client Sanéierung, huet d'Bank seng EPS vun $ 1.30 op 85 Cent ze reduzéieren; dëst ass ënner der $1.09 Prognose erakomm, an ënner dem Véierel virun engem Joer $1.17. D'Investisseure waren awer begeeschtert vun den $ 19.5 Milliarden am Gesamtakommes, déi iwwer d'Erwaardung vun $ 18.8 Milliarde koumen.
Och am Véierel huet de Well Fargo eng Erhéijung vu bal $ 100 Milliounen a sengem duerchschnëttleche Prêtbalance gemellt, wat mat de méi héijen Zënssätz gehollef huet d'Verbesserung vun de Recetten an d'Netzënzmargen ze féieren.
Raymond James Analyst David Long war laang bullish op WFC Perspektiven. A senger leschter Notiz iwwer d'Bank, kuckt op d'Q3 Resultater, schreift Long: "Absent $ 2.0B vun zousätzleche Betribsverloschter, Kär EPS wier $ 1.30 gewiescht, iwwer Erwaardungen. Säin NIM huet vill méi erweidert wéi virausgesot, wat zu positiven Einnahmen an EPS Versioune sollt féieren. Kär Operatiounskäschte waren ënner Erwaardungen wéi d'Käschterationaliséierungsefforte weidergoen. Trotz proppere Kredittmetriken si mir averstane mat senger Beweegung fir Verloschterreserven ze addéieren. Mir gleewen datt zolidd Operatiounsresultater vun Investisseuren appréciéiert ginn.
Am Viraus setzt de Long en Outperform (dh Buy) Bewäertung op WFC Aktien, a säi Präisziel vun $ 52 implizéiert e 16% Upside op engem Joer Horizont. (Fir dem Long säi Track Record ze kucken, Klick hei)
Alles an allem, net manner wéi 13 Analysten hu viru kuerzem op Wells Fargo geklappt, an hir Bewäertunge enthalen 8 Buys, 4 Holds, a 1 Sell, fir d'Aktie seng Moderate Buy Konsens Bewäertung ze ginn. Den duerchschnëttleche Präisziel vun $53.05 proposéiert en 18% Upside Potenzial vum aktuellen Handelspräis vun $44.87. (Gesinn WFC Aktie Prognosen op TipRanks)
Fir gutt Iddien ze fannen fir Bankaktien mat attraktive Bewäertungen ze handelen, besicht TipRanks ' Bescht Aktien ze kafen, e nei gestartent Tool dat all TipRanks 'Insight Insights verbënnt.
Verzichterklärung: D'Meenungen, déi an dësem Artikel ausgedréckt ginn, sinn eleng déi ausgewielten Analysten. Den Inhalt soll nëmme fir Informatiounszwecker benotzt ginn. Et ass ganz wichteg Är eegen Analyse ze maachen ier Dir Investitioun mécht.
Quell: https://finance.yahoo.com/news/jim-cramer-says-bank-stocks-135130949.html