Investisseuren verloossen ETFs fir direkt Indexéierung. Sollt Dir?

ETFs hunn hiren Debut an den 90er Joren als populär Sécherheet gemaach, déi Investisseuren erlaabt hunn eng Alternativ zu traditionellen Akeef a géigesäitege Fongen ze hunn. Duerch ETFs kënnen Investisseuren e passiv verwaltete Portfolio ouni Minimum Investitioun a verschidde Verméigen kréien. Haut sinn ETFs nach ëmmer eng populär Optioun, awer si gi séier iwwer d'Virdeeler vun den direkten Indexéierungsofferen.

Gesponsert: Fir e professionnellen Touch fir déi richteg Investitiounsoptioun fir Iech ze wielen, fannt Dir eng lokal finanzielle Beroder Iech ze hëllefen.

Hei drënner wäerte mir Iech duerch huelen firwat dës Verréckelung an der Präferenz geschitt, souwéi Iech en héijen Iwwerbléck iwwer den direkten Indexéierung an alles wat et Iech bitt.

Direkt Indexéierung Definitioun

Direkt Indexéierung ass en Investitiounsauto, deen Iech erlaabt individuell Aktien oder Wäertpabeieren ze kafen, déi d'Leeschtunge vun engem Index verfollegen wéi den Dow Jones oder de S&P 500. Zum Beispill, wann Dir e Portfolio erstellen wëllt, dee grad esou gutt oder besser ka funktionnéieren wéi déi populär. S&P 500 Index kënnt Dir déi direkt Indexéierungstaktik fir d'Aufgab benotzen. Dir géift all Wäertpabeieren auswielen déi de S&P Index hält a kopéieren hir Gewiichter.

Bestëmmte ETFs, fir Investisseuren z'erméiglechen Eemer vun Investitiounen ze kafen, déi speziell Indizes spigelen, kënnen Ähnlechkeeten zu dësem Prozess hunn, awer et gi verschidde Differenzen.

ETFs vs Direkter Indexéierung

To verstinn direkt Indexéierung vs ETFs Dir musst d'Gemeinschaften kucken, déi se deelen an d'Ënnerscheeder, déi se trennen. Als éischt, direkt Indexéierung an ETFs erlaben Investisseuren e Pool vun eenzelne Wäertpabeieren wéi Aktien a Obligatiounen ze besëtzen. Den Design ass opgestallt fir dee beschtméigleche Rendement ze produzéieren andeems de Succès vun de räichste Indexen um Maart mimikéiert.

Den Haaptunterschied läit am Besëtz vun de Wäertpabeieren. En ETF erlaabt Iech en Deel vun der ETF ze besëtzen, net déi eenzel Wäertpabeieren. Mat direktem Indexéierung besëtzen d'Investisseuren d'Sécherheeten a kënnen hir Gewiichter manipuléieren wéi se passend fannen.

Virdeeler vum direkten Indexéierung

Elo datt Dir e bessere Grëff op déi ënnerschiddlech Struktur vun der direkter Indexéierung an ETFs hutt, kënne mir an d'Grënn plënneren firwat direkt Indexéierung Popularitéit iwwer aner ugebueden Investitiounsautoen gewënnt. Den éischte Virdeel ass déi offensichtlechst, Personnalisatioun.

Geschicht weider

Portfolio Personnalisatioun

ETFs bidden Flexibilitéit, wat Iech erlaabt Aktien ze kafen a verkafen wéi Dir passt. Wéi och ëmmer, direkt Indexéierung erlaabt déiselwecht Flexibilitéit gekoppelt mat der ultimativer Fräiheet vun der Personnalisatioun. Wéi mir uewen ernimmt, erlaabt direkt Indexéierung Investisseuren d'Fräiheet all eenzel Aktie vun Aktien ze kafen, déi aner Indizes hunn, awer si kënnen diversifizéieren wéi se passend fannen. Dëst beinhalt zousätzlech Aktien ze kafen oder déi ze verkafen déi net sou gutt sinn. Andeems Dir d'Fräiheet hutt fir schlecht performant Verméigen ze läschen, hunn d'Investisseuren eng besser Méiglechkeet fir den Index ze iwwerstoen deen se imitéieren.

Reduzéiert Steier Käschten

Wann ëmmer eng eenzeg Aktie fir e Gewënn verkaaft gëtt, muss de Verkeefer eng Steier op d'Akommes bezuelen. Dëst ass bekannt als Kapitalgewënnsteier. Op der anerer Säit, wann e Verméigen Verkaf gemaach gouf an et zu engem Verloscht gefouert huet, kann de Verkeefer e Verloscht beim Verkaf ufroen. Dëst iwwersetzt an eng Steiererklärung wou de Verloscht vun Ärem besteierbaren Akommes ofgesat gëtt. Wat méi niddereg Äre besteierbaren Akommes ass, wat méi niddereg ass Är Steierrechnung.

Also d'Begrënnung steet, behaapten all Är Verloschter minimiséieren Kapital Gewënn Steieren op Investitiounen.

Mat direktem Indexéierung gëtt et eng Onmass vu Méiglechkeeten eng Sécherheet mat engem Verloscht ze verkafen fir Äre Gewënn ze kompenséieren an Är Steierrechnung ze senken. Dëse Prozess gëtt allgemeng als Steierverloscht Ernte.

Breet Zougang

An der Vergaangenheet gouf direkt Indexéierung behënnert duerch de Mangel u Plattformen déi gewëllt waren et z'ënnerstëtzen. Geméiss Cerulli Associates, "Direkt Indexéierung ass virgesinn fir mat engem jährlechen Taux vun iwwer 12% iwwer déi nächst fënnef Joer ze wuessen, méi séier wéi traditionell Finanzprodukter, wéi géigesäitege Fongen, ETFs a separat Konten."

Viru kuerzem hunn Assetmanager a grouss Firmen wéi JPMorgan, BlackRock a Vanguard dës ëmmer méi Popularitéit bemierkt. Als Resultat adoptéiere méi Plattforme spezialiséiert Portfoliofäegkeeten fir direkt Indexéierung z'ënnerstëtzen.

Investisseuren kënnen elo méi einfach direkten Indexéierung als hir primär Form vun Investitioun verfollegen ouni d'Nodeeler vu beschränkten Fraktiounsaktiekaaf a Plattformbeschränkungen.

De kuerze Resumé

ETFs kënnen Iech eng Grupp vu Wäertpabeieren ginn fir en Index ze mimikéieren awer hunn Restriktiounen a Sécherheetswahlen a Gewiichter. Fir méi Flexibilitéit, Personnalisatioun an allgemeng Kontroll vun Ärem Portfolio, kann direkt Indexéierung e super Additioun zu Ärer Investitiounsstrategie maachen.

Investment Tipps

• A finanzielle Beroder kéint Iech hëllefen en Investitiounsportfolio ze bauen fir Är finanziell Zukunft z'ënnerstëtzen. E qualifizéierte Finanzberoder ze fannen muss net schwéier sinn. SmartAsset gratis Tool Mätscher Dir mat bis zu dräi finanziell Beroder déi Är Géigend déngen, an Dir kënnt Är Beroder Mätscher op kee Käschten ze entscheeden Interview déi fir Iech richteg ass. Wann Dir prett sidd e Beroder ze fannen deen Iech hëllefe kann Är finanziell Ziler z'erreechen, fänkt elo un.

• SmartAsset's gratis Investitiounsrechner kann Iech hëllefen ze visualiséieren wéi Är Investitioune mat der Zäit wuessen.

Fotokredit: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491

De Post Sou laang, ETFs: Direkt Indexéierung ass all Rage éischt op SmartAsset Blog.