Ech sinn 57 an hunn net vill Suen. Ass e Finanzberoder richteg fir mech?

Fro: Ech sinn 57 Joer al a spéit op d'Party. Ech hunn net vill Suen ewechgehäit an ech hunn och keng Investitiounen ausserhalb vu mengem Pensiounsfong, an ech schéngen ni meng Pensiounsfong vun der Aarbecht wierklech ze verstoen. Trotz all deem, Ech wéilt gären wuessen wat wéineg Suen ech hunn, an ech géif gären meng Pensioun Fongen aus Aarbecht verstoen. Ass e Finanzberoder een deen mir hëllefe kann? Hëllef! (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Hutt Dir eng Fro iwwer Äre Finanzberoder oder wëllt Dir en neien astellen? E-Mail [Email geschützt].

Äntwert: Besser spéit wéi ni! An déi gutt Noriicht ass datt d'Äntwert jo ass, et gi Finanzberoder déi mat Leit ouni vill Verméigen schaffen - obwuel Är Choixe méi limitéiert kënne sinn wéi een mat engem Koup Investitiounen. 

"Är bescht Wette wier fir e Beroder nëmmen ze sichen andeems Dir entweder d'National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) Sicht An Advisor Site oder de Garrett Planning Network. An Ärem Fall kënnt Dir am Beschten zerwéiert ginn andeems Dir mat engem Stonneplang nëmmen Beroder schafft, deen net e virausgesate Mindestverméigensfuerderung huet fir mat Iech ze schaffen, "seet d'zertifizéiert Finanzplanerin Lisa Weil vu Clarity Northwest Wealth Management. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Zertifizéiert Finanzplaner Zack Hubbard bei Greenspring Advisors ass averstanen datt e Stonne- oder Retainer-baséiert Beroder wahrscheinlech Är bescht Optioun wier. "E Stonneberoder kann Iech hëllefen Äre Spuerplang opzestellen an Är Strategie op méi Projetsbasis op der Plaz ze setzen. E Retainer-Fraise Beroder kann Iech hëllefen Äre Plang opzestellen an ze hëllefen mat der lafender Iwwerwaachung a Gestioun ", seet den Hubbard. Benotzt dëst Guide fir Iech ze hëllefen ze verstoen wéi Dir potenziell Finanzberoder interviewt an interviewt.

Dir kënnt och gratis Berodung kucken. "D'Financial Planning Association an d'NAPFA bidden allebéid pro bono Servicer, Atelieren an Newslettere, déi Iech hëllefe kënnen méi finanziell Vertrauen ze kréien", seet den zertifizéierte Finanzplaner Steve Stanganelli vu Clear View Wealth Advisors. 

Wann Dir léiwer eng méi praktesch Approche léiwer, kann e Finanzberoder nëtzlech sinn. D'Alana Benson, Investitiounsspriecher bei NerdWallet, seet datt e Finanzberoder hëllefräich ka sinn, well se Är spezifesch finanziell Situatioun kennen léieren. "Ob Dir wëllt en Aarbechtsplaz Pensiounsplang verstoen, e Budget erstellen oder ufänken ze investéieren, e Beroder sollt fäeg sinn ze hëllefen", seet de Benson.

Déi gutt Noriicht ass datt egal wéi eng Streck Dir wielt, oder wann Dir decidéiert béid ze maachen, et ass ni ze spéit fir ze spueren. "Dir musst iergendwou ufänken", seet den zertifizéierte Finanzplaner Grace Yung. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)