Wann Äre Finanzberoder dës 6 Froen net gestallt huet, rufft hinnen un

Dir wësst vläicht all d'Froen, déi Dir Äre Finanzberoder stellen sollt (wann net, liest eis Geschicht iwwer d'Froe fir hei ze stellen), awer wousst Dir datt en neie Beroder Iech och Froen sollt stellen? "Ech soen de Clienten a Perspektiven datt et ass wéi zum Dokter ze goen an e komplette kierperlecht Examen ze maachen. Ech nennen et gär eng finanziell kierperlech ", seet d'Grace Yung, en zertifizéierte Finanzplaner a Managing Director bei Midtown Financial Group. "Wann ech mat neie potenzielle Clienten treffen, als Deel vun engem Gesamtfinanzplang maachen, ginn et verschidde Froen déi ech stellen." (Dir kënnt dëst Tool vu SmartAsset benotze fir mat engem Planner ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Tatsächlech wëllt Dir e Beroder fir Är Finanze kucken, an Iech dann kennen léieren. D'Finanzberoder mat deenen mir all geschwat hunn hunn gesot datt d'Froen e gudde Wee sinn fir d'Bedierfnesser vun engem Client voll ze verstoen, Grondregelen ze setzen, Vertrauen opzebauen an ze léieren ob Dir zwee gutt passt. Hei sinn sechs Froen déi Finanzberoder vläicht Cliente froen fir hir finanziell Ziler, Erwaardungen a méi kennen ze léieren.

1. Wéi war Är Erfahrung mat Beroder an der Vergaangenheet ze schaffen - a wéi wëllt Dir dës Erfahrung ausgesinn?

De Keith Moeller, Verméigensverwaltungsberoder bei Northwestern Mutual zu Minneapolis, seet datt dëst e super Wee ass fir z'entdecken wat gutt fir e potenzielle Client geschafft huet a wat net, a wat se wëllen no vir. "Dës Fro hëlleft dem Client ze verbaliséieren wat e sicht an et gëtt dem Beroder e Sënn vun hiren Erwaardungen a bitt eng Geleeënheet de Client ze hëllefen ze verstoen wat e vun engem Beroder erwaarden sollen", seet de Moeller. Tatsächlech wëllen e puer Clienten nëmmen Hëllef mat spezifesche Themen, wéi Investitioun fir Pensioun, anerer wëllen eng méi holistesch Approche wëllen. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Planner ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.

2. Wat sinn Är kuerzfristeg a laangfristeg Ziler?

Wann Dir Strategien fir Clienten baut, seet de Yung datt et wichteg ass ze wëssen wat déi kuerzfristeg a laangfristeg Ziler vun de Clienten sinn. "Vun Ären investéierte Fongen, wéini musse se op de Kont opmaachen fir verschidden Ziler z'erreechen? Dëst ass wichteg ze notéieren, well verschidde Strategien besser sinn wa se net virzäiteg ënnerbrach ginn, "seet de Yung.

3. Wéi gesäit den Erfolleg an der Pensioun fir Iech aus?

"Ech wëll wësse wou hire Kapp ass, wann et ëm d'Saachen kënnt, déi se tatsächlech an der Pensioun maachen", seet de Jeremy D. Shipp, zertifizéierte Finanzplaner a Grënner an Investitiounsberoder bei Retirement Capital Planners. "Wa mir keen ultimativt Zil hunn, fir ze plangen, mécht et et bal onméiglech fir unzefänken", seet Shipp.

4. Wéi reagéiert Dir op grouss Maart Nidderschléi?

De Brian Walsh, Senior Manager an zertifizéierte Finanzplaner bei SoFi, seet d'Versteesdemech vun engem seng Toleranz a Fäegkeet fir Risiko ze handhaben ass en extrem wichtegen Aspekt vun enger Investitiounsstrategie. "Fir Joer hunn d'Beroder d'Risikoprofiléierungsfrage a Software benotzt fir dës Entscheedung ze hëllefen," erkläert hien, a bäigefüügt datt hien elo Cliente freet wéi se op de grousse Maartfall am leschte Fréijoer reagéiert hunn. "Wa se verkaf hunn oder extrem betount waren iwwer de Réckgang, da musse se vläicht méi konservativ sinn", seet de Walsh. (Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Planner ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

5. Wat Zort Portfolio Risiko sidd Dir bereet ze huelen - a wat sinn Är Erwaardungen fir Äre Portfolio?

Froen véier a fënnef sinn e bësse verwandt, awer representéieren sou e wichtegt Konzept fir op ze kommen datt et net eng schlecht Iddi ass fir e Beroder et op verschidde Weeër ze froen. "Et ass net nëmmen eng einfach Fro, ob Dir aggressiv oder konservativ sidd. Wann Dir $ 100,000 investéiert a muer de Maart zréckgezunn ass an Är Investitioun ass elo $ 80,000, wéi géift Dir Iech fillen? seet Yung. Wann iergendeen seet et wier net an der Rei wa se eppes verluer hunn, seet d'Yung datt hatt dann d'Erwaardungen muss diskutéieren. "E puer Leit erwaarden 10%+ Rendementer ze kréien, awer si wëllen kee Risiko huelen. Risiko a Belounung ginn Hand an Hand ", seet de Yung. 

6. Wat hutt Dir mat de Sue fir d'leschte Kéier gemaach, wou Dir eng Erhéijung kritt hutt oder extra Sue komm sidd?

Wann Dir kuckt wéi d'Leit extra Sue behandelen, kann Iech hëllefen erauszefannen wéi Dir besser fir si plangt. "Spuererhéijungen erlaabt Iech net nëmmen Sue fir d'Zukunft z'investéieren, awer et kontrolléiert och de Wuesstum vun Ären Ausgaben, sou datt Dir manner Sue spuere musst fir Äre Liewensstandard ze ersetzen wann Dir pensionnéiert", seet Walsh. Wann Dir mat enger Persoun ze dinn huet, déi e Spender ass, musst Dir eventuell extra Sécherheetsmoossnamen an hire Finanzplang bauen fir sécherzestellen datt se op der Streck bleiwen; et ass am beschten dëst am Viraus ze wëssen.