Ech sinn just pensionnéierte bei 64. Mäi Mann ass 73 an ugefaang gesondheetlech Problemer ze hunn. Mir brauchen e Finanzplang a fir erauszefannen wat mir mat der Sozialversécherung maache sollen. Wat ass eis Beweegung?  

Fro: Ech brauch e fiduciary Finanzplaner. Ech sinn viru kuerzem mat 64 Joer pensionnéiert. Mäi Mann ass 73 Joer a fänkt un gesondheetlech Problemer ze hunn, an ech hu keng Ahnung wat ech maache wat d'Finanzen an d'Sozialversécherung ugeet, asw. Wien soll ech sichen fir mir ze hëllefen dëst ze navigéieren? (Sich och nach e Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Äntwert: Et ass super datt Dir scho wësst datt Dir e Fiduciaire Planer brauch, well e Fiduciaire vum Gesetz verlaangt ass fir hir Clienten hir bescht Interessen z'erhalen. Dat heescht datt se keng Produkter verkafen oder eng Kommissioun verdéngen op eppes wat dem Client net profitéiert.

Fir een ze fannen, kuckt no engem Beroder deen nëmme Fraisen ass a betruecht en registréierten Investitiounsberoder oder en zertifizéierte Finanzplaner. Benotzt eng Ressource wéi d'National Association of Personal Financial Advisors fir no Bezuelungsberoder ze sichen, recommandéiert den zertifizéierte Finanzplaner Joe Favorito bei Landmark Wealth Management. Aner Flecken déi Dir kucke kënnt enthalen Garrett Planning Network an XY Planning Network. (Sich no engem Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Et geet net duer just e Fiduciaire ze fannen. Dir wëllt och een deen op Rentner spezialiséiert ass, seet den zertifizéierte Finanzplaner Philip Mock bei 1522 Financial. Dës Persoun kann Iech hëllefen mat Ären Investitiounsoptiounen, Réckzuchsstrategie, Cashflow, Sozialversécherung a Medicare Froen, a méi.

Hutt Dir Probleemer mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail [Email geschützt].

De Beroder deen Dir wielt sollt Informatiounen iwwer Iech an Är Situatioun sammelen wéi Äre Cashflow, Scholden, aktuell Konten an all Ziler déi Dir an Äre Mann souwuel hunn. "Wann ausgemaach ass, kënne si Pabeierkonten hëllefen, Transferen ze handhaben an d'Strategie unzefänken", seet den zertifizéierte Finanzplaner Ted Halpern vun Halpern Financial. Baséiert op Är spezifesch Situatioun, Halpern seet eng Iwwerpréiwung vun boer Flux zesumme mat all Scholden soll den éischte Schrëtt ginn. "Da kann de Beroder hëllefe mat engem Plang fir d'Sozialversécherung fir Iech ze optimiséieren, well et och op d'Virdeeler vun Ärem Mann ass", seet den Halpern.

Fir erauszefannen wéi eng Erfahrung Äre Beroder huet, frot se iwwer d'Zorte vu Clienten mat deenen se schaffen an ob se iergendeen hunn mat enger Situatioun ähnlech wéi Dir. Da kënnt Dir froen mat hire Referenzen ze schwätzen an en éischte Kont vun hirer Erfahrung mat deem Beroder ze kréien. (Sich no engem Finanzberoder? Dëst Tool kann hëllefen Iech mat engem Beroder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.)

Aner Saachen déi Dir berécksiichtege wëllt sinn Fleegeversécherung, souwéi Steier- an Immobilieplanung. "E richtege Frais-nëmme Beroder kann keng Versécherung verkafen, awer kann e Spezialist referenzéieren. Ähnlech kënne si Iech op aner Ënnerstëtzung referenzéieren, déi Är Situatioun erfuerdert wéi e CPA oder Immobilien Affekot, "seet den Halpern. 

Füügt den zertifizéierte Finanzplaner Philip Mock bei 1522 Financial derbäi: "Gitt datt Äre Mann och e puer Gesondheetsprobleemer huet, géif ech Iech recommandéieren och en Immobilieplanungs Affekot ze sichen. Et ass e spezialiséiert Feld, also sollt et net vun engem Generalist Affekot gehandhabt ginn. En ëmfaassend Immobilieplang géif potenziell e Wëllen, Vertrauen, finanziell Affekote, medizinesch Virausdirektiounen a méi enthalen. En Affekot géif Iech duerchgoën wéi eng vun dësen Dokumenter passend sinn fir Är Zitatioun an hëlleft Iech en Immobilieplang auszeschaffen deen Äre Bedierfnesser entsprécht, "seet de Mock.

Hutt Dir Probleemer mat Ärem Finanzberoder oder sicht en neien? E-Mail [Email geschützt].