"Ech hu gesinn datt meng Konten ëm 22% erofgaange sinn." Mäi Finanzberoder huet normalerweis "gutt" gemaach, awer elo fillt et sech wéi wann hien net genuch Upassungen an dësem haarde Maart mécht, well ech "grouss Stécker" vu Suen verléieren. Wat ass meng Beweegung?

 Fro: Ech hunn e Finanzberoder mat enger nationaler Firma fir méi wéi engem Joerzéngt. Mir hunn et gutt gemaach a seng Fraisen si passend bei 1%. Seng Firma Strategie ass e Kuerf vun Aktien ze kafen, an et gi wuertwiertlech Dosende op jiddereng vun mengen Konten. Hien mécht allgemeng ongeféier d'selwecht wéi de S&P, schléit et e puer Joer an e Punkt oder zwee méi niddereg an aneren. An e puer Joer, inklusiv Richtung 2022, sinn ech wesentlech um Maart eropgaang nëmme fir ze kucken datt meng Pabeiergewënn iwwer e puer Méint oder méi laang opléisen. Ech hunn e puer Mol gefrot ob hien / d'Firma d'Aktien upasst, déi se a mengem Kont halen, fir Maartännerungen ze berücksichtegen, well et net vill Handel an enger vun hinnen geschitt. Ech weess et soll net probéieren de Maart ze Zäit. 

Dir sicht e Finanzberoder? Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.

Wéi och ëmmer, soll ech erwaarden datt mäi Broker Upassunge fir meng Konten an Zäite vu bedeitende Maartännerungen mécht? Ech hunn gekuckt datt meng Konten dëst Joer ëm 22% erofgoen oder esou an all Pabeiergewënn aus 2021 auswëschen an dann e puer. Seng Äntwert ass "Mir maachen et besser wéi de méi breede Maart." OK, awer ech hunn dëst Joer e puer Mol gefrot ob se Upassungen iwwerluechten (zB Energie, iergendeen?). Soll ech d'Fro stellen oder einfach d'Béischt all Joer mat zousätzlech Investitiounen fidderen a Suergen iwwer Downside-Risiko maachen wann ech an der Pensioun kommen (op d'mannst fënnef Joer ewech). Ech brauch d'Suen net a investéiere weider sechs Figuren d'Joer, awer dann erëm, ech gesinn och net gär datt meng Gewënn a grousse Stécker verschwannen.

Äntwert: Als éischt ass et raisonnabel Updates an Upassunge vun Äre Konten periodesch ze erwaarden, iwwerall vun eemol am Joer bis eemol am Véierel, seet den John Piershale, zertifizéierte Finanzplaner bei John Piershale Wealth Management. "Gemeintlech Aktiemodeller hunn Ziler wéi Kapitalschätzung oder Akommes an déi meescht Aktiemodeller hu reegelméisseg Updates, e puer méi wéi anerer. Äre Modell periodesch aktualiséiert a reequilibréiert ze halen kann Iech erlaben iwwerdimensionéiert Gewënn aus e puer Secteuren ze huelen an se op anerer z'applizéieren ", seet de Piershale. Och wann dëst de Verloscht net verhënnert, kann et hëllefen de Gesamtrisiko an Ärem Portfolio ze reduzéieren, füügt hien derbäi. 

Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt en neien? E-Mail [Email geschützt].

Dat gesot, Dir wëllt net ze vill Beweegung op Ärem Kont well Dir Käschten all Kéier wann Dir en Transfer oder Transaktioun maacht. Dat ass net ze soen datt Dir ni Upassunge maache sollt, awer Experten roden se ze limitéieren anstatt stänneg Saachen ze réckelen, wat Iech kascht.

Et kléngt och wéi wann Dir an Äre Beroder vläicht net op Är Risikotoleranz ausgeriicht sinn, seet den Aaron Klein, CEO vu Riskalyze, eng Fintech Firma déi Software ubitt déi Investitiounsrisiko analyséiert. "Wann ech du wier, géif ech e Fiduciaire Beroder fannen, deen Iech eng zweet Meenung ka ginn. Wann een aneren Iech e bessere Wee no vir ka ginn mat manner Nodeeler no vir wéi Dir elo maacht, ass et vläicht déi richteg Ännerung ze maachen, "seet de Klein.

Dir sicht e Finanzberoder? Dir kënnt dëst Tool benotze fir mat engem Finanzberoder ze passen deen Äre Besoinen entsprécht.

An d'Michelle Connell, Chartered Financial Analyst bei Portia Capital Management, bemierkt datt fir een wéi Dir, deen no bei der Pensioun ass, Dir vläicht ze vill Risiko iwwerhëlt. Wann Dir Räichtum baut, ass et gutt fir d'Volatilitéitswellen vum Maart ze fueren, seet de Connell. Awer "wann Dir no der Pensioun sidd oder Dir wëllt schützen wat Dir gebaut hutt, sollt en Investisseur an de Risikomanagementmodus wiesselen. Är Aarbecht, an Äre Beroder ass et fir Ären Investitiounsportfolio ze schützen an dofir Ären zukünftege Liewensstandard ", seet de Connell.

Wann Dir décidéiert mat engem anere Beroder ze goen, wëllt Dir wahrscheinlech ee méi fokusséieren op Verméigenserhaltung a Risikomanagement. Beroder erreechen dëst duerch Aktiounen ze huelen wéi "Bestëmmung wéi vill Suen oder Investitioune gebraucht ginn fir Är Verdeelungsfuerderunge gerecht ze ginn, Är Investitioune rebalancéieren wann Dir ze wéineg oder ze vill vun enger Verméigensklass besëtzt an den Downside Risiko vun de géigesäitege Fongen evaluéieren déi kaaft ginn. Wéi vill huet de Fonds während engem Bärmaart verluer? Wéi vergläicht den Nodeel an den Upside Capture vum Fonds mat senge Kollegen? Ass den Investisseur gewëllt a fäeg dës Aart vu Risiko ze huelen ", seet de Connell.

Hutt Dir e Problem mat Ärem Finanzberoder oder wëllt en neien? E-Mail [Email geschützt].